【正文】 記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。嚴(yán)禁參與“黃、賭、毒”活動(dòng)。嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變?cè)煜嚓P(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。嚴(yán)禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。嚴(yán)禁利用節(jié)假日、公體日公費(fèi)旅游和公款接待，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動(dòng)。嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請(qǐng)、高檔消費(fèi)或收受貴重禮品、有價(jià)證券。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（√）四、簡答題4銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》）答：高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；切實(shí)加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)；加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時(shí)以外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定；加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)持做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；1嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；1加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；1迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）4間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）二、選擇題4農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處臵應(yīng)堅(jiān)持以下原則(ABCDE)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）3各農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后(3)小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后(12)小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）3其他處罰：包括(批評(píng)教育)、(組織處理)和(變更勞動(dòng)關(guān)系)。3案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險(xiǎn)檢查兩個(gè)重點(diǎn)，進(jìn)一步突出真實(shí)性檢查。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會(huì)要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺(tái)階。2銀監(jiān)會(huì)提出農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議上的講話》）答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會(huì)召開了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次會(huì)議，提出了力爭用一年時(shí)間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴(yán)肅查處責(zé)任人、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效。內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）。（來源：中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議上的講話）A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱F、查詢對(duì)賬 G、輪崗休假1銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報(bào)會(huì)上的講話）1“上追兩級(jí)”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任。（來源：中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上的講話）劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上的講話）案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）。XXXX年XX月XX日第五篇：案件防控治理案件防控治理 第一部分案件防控文件一、填空題案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長）或（董事長）。（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。今年XX月，為了做到檢查一個(gè)問題，整改一個(gè)，對(duì)轄內(nèi)XX家分社下發(fā)了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實(shí)分社主任為整改第一責(zé)任人，督促完成整改事項(xiàng)。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點(diǎn)，開展專項(xiàng)稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對(duì)未整改問題及重復(fù)出現(xiàn)的問題加大處罰力度。四、加強(qiáng)重要空白憑證的管理和監(jiān)督。二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對(duì)全年序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排,做到稽核審計(jì)工作全年有總體安排意見,季度有分段實(shí)施部署,每月有進(jìn)度和考核,作到任務(wù)明確。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風(fēng)險(xiǎn)狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動(dòng)發(fā)現(xiàn)查找問題。1一是制定《稽核審計(jì)部計(jì)分管理辦法》，稽核人員實(shí)行計(jì)分制考核，加強(qiáng)了稽核審計(jì)工作管理，調(diào)動(dòng)稽核審計(jì)人員工作積極性，提高稽核工作質(zhì)量。（一）為明確責(zé)任，案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《XXX年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責(zé)任，確保上級(jí)部門對(duì)案防工作要求有效落實(shí)，使案防工作穩(wěn)步開展。三、加強(qiáng)教育首先 是學(xué)制度。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。使我在今后的工作中不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自我，為明天的信合事業(yè)多作貢獻(xiàn)。強(qiáng)烈加強(qiáng)學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)理論知識(shí)，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作規(guī)程等相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)來增強(qiáng)法紀(jì)觀念，提高案防意識(shí)，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，執(zhí)行好內(nèi)控制度的落實(shí)。二、結(jié)合本職崗位，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，從思想上，行動(dòng)上做好自已的本份工作，來提高自身素質(zhì)的同時(shí)提高對(duì)制度的執(zhí)行力，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件的發(fā)生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份 ：督促柜員定期進(jìn)行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等?？傊?，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們自覺樹立案件專項(xiàng)治理工作的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和安全意識(shí),不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺(tái)階。當(dāng)前，隨著對(duì)外開放程度不斷擴(kuò)大，社會(huì)環(huán)境日益復(fù)雜，各種腐化思想以及大額購買彩票等投機(jī)行為、賭博行為對(duì)員工的誘惑力日益增多，個(gè)別員工在金錢、利益和誘惑面前，價(jià)值取向和道德觀念發(fā)生錯(cuò)位，甚至不惜鋌而走險(xiǎn)，走上違法犯罪道路。同時(shí)，對(duì)各個(gè)崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進(jìn)行對(duì)照檢查和互相監(jiān)督。假如農(nóng)業(yè)銀行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、惡性案件而引發(fā)丑聞，必然會(huì)增加農(nóng)業(yè)銀行股改上市的難度或引起市場(chǎng)信譽(yù)的波動(dòng)，巨大的負(fù)面影響，勢(shì)必造成市場(chǎng)信心和公眾形象嚴(yán)重缺失，使社會(huì)公眾對(duì)農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴(yán)重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。按照《中國遵化市支行案件專項(xiàng)治理整頓活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，學(xué)習(xí)能力、思想認(rèn)識(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風(fēng)建設(shè)等各個(gè)方面都有了很大的提高。通過反復(fù)學(xué)習(xí)相關(guān)資料，加深領(lǐng)會(huì)，本人對(duì)此次專項(xiàng)治理活動(dòng)目的和重要意義有了更加明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會(huì)。如果案件頻繁發(fā)生，屢屢曝光、頻頻出丑，加之個(gè)別媒體的有意炒作，勢(shì)必會(huì)對(duì)農(nóng)業(yè)銀行的市場(chǎng)信譽(yù)和社會(huì)信譽(yù)產(chǎn)生嚴(yán)重影響。在這次專項(xiàng)治理活動(dòng)中，我們要緊密結(jié)合本單位實(shí)際，認(rèn)真查找各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱點(diǎn)，特別是要對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度重新進(jìn)行梳理，認(rèn)真查找各項(xiàng)相關(guān)的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點(diǎn)，然后有針對(duì)性地