【文章內(nèi)容簡介】 ，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理1農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（ABCDEF）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱F、查詢對賬 G、輪崗休假1銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上的講話）A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤C、將案件風(fēng)險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標準掛鉤1二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指(ABCDE)。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管1案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線。內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（ABCD）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）A、對相關(guān)責(zé)任人已嚴格問責(zé) B涉案資金已按損失最小化處理 C案發(fā)原因已進行深入剖析 D相關(guān)制度已建立完善三、簡答題22009—2011年農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想、工作目標和任務(wù)是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強化內(nèi)部治理 3和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進案件防控長效機制建設(shè)，促進農(nóng)村中小金融機構(gòu)完善法人治理，強化風(fēng)險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，提升經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。工作目標是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。22009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）答：深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機制，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題。2銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴肅查處責(zé)任人、加強制度建設(shè)等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險、建立案件查防長效機制等方面取得明顯成效，達到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。2銀行業(yè)案件專項治理的長效機制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機制一是銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步改革完善干部任用管理辦法，改進干部考核機制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關(guān)部門，強化法律法規(guī)制度建設(shè)，推動《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機構(gòu)體制、機制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺階。五是進一步加強反腐倡廉工作，結(jié)合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》的各項要求。2案件綜合治理長效機制建設(shè)的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機制建設(shè)的十項措施是：完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；積極推進商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢2全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機構(gòu)和重點業(yè)務(wù)實行分類風(fēng)險處臵制度。2國家領(lǐng)導(dǎo)人對銀行業(yè)案件作過什么批示？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責(zé)任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪，維護銀行資產(chǎn)的安全?！蓖踽綄α硪黄鸢讣呐荆骸耙哟蟛樘幜Χ?，查找監(jiān)督管理漏洞，追究相關(guān)責(zé)任。在當(dāng)前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險”。2省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）答：“四個二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實效，進一步強化壓力傳導(dǎo)。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險檢查兩個重點，進一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴防和事后嚴懲兩個階段，進一步強化案防態(tài)勢。2銀監(jiān)會案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議 5上的講話》）答：我在這里再次強調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級管理機構(gòu)主要負責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于深入推進農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的通知》）答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。3農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于進一步加強案件風(fēng)險防范工作的通知》）答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點業(yè)務(wù)和要害崗位。3案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。答：被動發(fā)現(xiàn)案件的；反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；新發(fā)生案件的；一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的；對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；指使、授意、教唆或者脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；案件發(fā)生后，隱瞞事實、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的；對檢舉人、鑒定人、證人、調(diào)查處理人實施打擊報復(fù)的；“帶病”提拔形成嚴重后果的；其他情形需要從重處罰的。銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。3經(jīng)濟處罰：包括(罰款)、(扣減薪酬)、(賠償損失)等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）3其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關(guān)系)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）3案件責(zé)任追究方式包括(紀律處分)、(經(jīng)濟處罰)和(其他處