【正文】 不足。大多數(shù)人對合規(guī)的理解仍然停留在通常的 “依法合規(guī)”層面，沒有真正認識到合規(guī)管理的重要性、特殊性和專業(yè)性。中國人壽保險股份有限公司于2008年5月將原屬內(nèi)控合規(guī)部的合規(guī)經(jīng)營管理處合并到法律事務(wù)部，由變更后的“法律與合規(guī)部”全面負責公司的合規(guī)管理工作 ； 此外，諸如長城人壽保險股份有限公司、渤海財產(chǎn)保險股份有限公司等保險業(yè)的新興力量也紛紛設(shè)立了相應(yīng)的機構(gòu)，開始進行合規(guī)管理方面的工作。日本東京海上保險公司、日本興亞保險公司的合規(guī)委員會則設(shè)臵在 ＣＥＯ 之下，雖然不直接對董事會負責，但合規(guī)委員會下同樣設(shè)有專門的合規(guī)部門負責管理合規(guī)事務(wù)。實際上，各個發(fā)達國家的保險公司歷來都非常重視合規(guī)管理體系和合規(guī)機構(gòu)的建設(shè)。為此，各國金融監(jiān)管機構(gòu)和相關(guān)國際組織先后出臺了一些 關(guān)于加強金融保險企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的指引或規(guī)定。而合規(guī)管理更加側(cè)重對企業(yè)的經(jīng)營行為是否違反已有的外部法律規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度等進行有效的識別和監(jiān) 控，以避免企業(yè)遭受經(jīng)濟和聲譽上的損失。比如，保險公司因某項業(yè)務(wù)的開展違反了國家法律或保監(jiān)會的強制性監(jiān)管規(guī)定而遭受處罰時，它所面臨的合規(guī)風險同時也是一種法律風險 ； 但是，如果公司的經(jīng)營行為因不遵守企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度或誠實守信的道德準則而可能遭受經(jīng)濟或聲譽損失的風險只能稱為合規(guī)風險，而不是法律風險。合規(guī)中的“規(guī)”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內(nèi)容 ：１．法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定 ： 包括立法機關(guān)制定的法律，行政機關(guān)制定的行政法規(guī)、規(guī)章以及監(jiān)管機構(gòu)制定的規(guī)范性文件（主要指保監(jiān)會制定的保險行政規(guī)章和規(guī)范性文件，以及上市保險公司應(yīng)遵循的證監(jiān)會制定的相關(guān)規(guī)定、指引和上市地監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布 的監(jiān)管規(guī)則等）；２．行業(yè)自律規(guī)則 ： 包括保險行業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等 ；３．企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度 ： 包括公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度 ；４．誠實守信的道德準則 ： 包括保險公司必須恪守的誠信經(jīng)營原則，以及保險公司的員工和營銷員應(yīng)當遵守的誠實、守信、正直、不弄虛作假的職業(yè)道德。２００７ 年 ９ 月 ７ 日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》（以下簡稱《指引》），對合規(guī)管理的概念，合規(guī)負責人與合規(guī)管理部門的設(shè)臵，董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理等各個層面的合規(guī)職責，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進行了全面、詳細的規(guī)定。保險公司合規(guī)工作總結(jié)(二)保險公司合規(guī)工作總結(jié)(三)保險公司合規(guī)工作總結(jié)(四)保險公司合規(guī)工作總結(jié)(五)第三篇：淺析保險公司合規(guī)管理保險公司的合規(guī)管理近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學校領(lǐng)導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎(chǔ)。制訂__年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。第二篇：2021年保險公司合規(guī)工作總結(jié)2021年保險公司合規(guī)工作總結(jié)撰寫人：___________日期：___________2021年保險公司合規(guī)工作總結(jié)一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領(lǐng)會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：一、員工管理、業(yè)務(wù)學習工作：年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2010年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個?？蛻羯矸葑R別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 A、客戶身份識別情況我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元6000元之間、6000元以上）的方式，對2010年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。2012年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長，分管總**為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。三是財務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專欄進行宣導。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。經(jīng)過全面復(fù)查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。為了管控高風險車型業(yè)務(wù)，我司出臺《關(guān)于高風險車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會議針對高風險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務(wù)簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。業(yè)務(wù)來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。合規(guī)制度建設(shè)；合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導小組進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機制更趨完善。合規(guī)風險管控情況；風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【2011】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預(yù)警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責任人問責，并給予重處。合規(guī)檢查、督促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》（保監(jiān)發(fā)?2011?1號），傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第三次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。合規(guī)培訓開展情況。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況； 合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。配合監(jiān)管情況為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司2012年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門和各機構(gòu)專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核