【正文】 、行政法規(guī)規(guī)定應當提交的其他文件。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任第十三條 申請設立小額貸款公司，應當向登記機關提交下列文件： 出資額不得低于200萬元人民幣。小額貸款公司設立為有限責任公司的，注冊資本不得低于3000萬元人民幣，設立為股份有限公司的，注冊資本不得低于6000萬元人民幣。小額貸款公司應當在申請審核前按規(guī)定向公司登記機關申請名稱預先核準登記。行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市、區(qū)）行政區(qū)劃的名稱。未經登記機關登記的，不得以小額貸款公司名義開展經營活動。請辦理小額貸款公司登記，申請人應當對申請材料的真實性負責。第四篇：關于印發(fā)陜西省小額貸款公司管理辦法的通知陜西省工商行政管理局關于印發(fā)《陜西省工商行政管理局小額貸款公司試點登記管理辦法(試行)》的通知（陜工商字〔2008〕159號）各設區(qū)市工商行政管理局，楊凌工商行政管理局：為了促進小額貸款公司健康發(fā)展，規(guī)范小額貸款公司登記監(jiān)管行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理條例》及《陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）》的規(guī)定，結合我省工作實際，制定了《陜西省工商行政管理局小額貸款公司試點登記管理辦法（試行）》，經省局局務會討論通過，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真貫徹執(zhí)行。清算結束后，向登記機關申請辦理注銷登記并向審批機關備案。(三)因公司合并或者分立需要解散。第六十一條 小額貸款公司依法合規(guī)經營、沒有不良信用記錄、經營效益較好的，可在股東自愿基礎上，按有關規(guī)定推薦改制為村鎮(zhèn)銀行。(八)不按規(guī)定向監(jiān)管部門及審批機關提供經營等有關情況或提供情況存在弄虛作假行為的。(四)采取“帳外帳”等形式發(fā)放小額貸款或從事其他未經批準業(yè)務的。情節(jié)嚴重的，對小額貸款公司及其責任人員給予處罰。第五十七條 工商行政管理部門按照湘政辦[2009]44號文件規(guī)定，負責小額貸款公司工商注冊登記、變更、注銷、年檢等工作。試點縣市區(qū)政府指定的監(jiān)管部門負責逐月向市州金融辦報送小額貸款公司經營情況，各市州金融辦負責逐月向省政府金融辦報送轄內小額貸款公司經營情況。第五十一條 小額貸款公司應建立稅務登記制度和工商登記制度，堅持依法納稅、按規(guī)定進行工商年審年檢。第四十八條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、捐贈機構、提供融資業(yè)務的銀行業(yè)金融機構和主管部門披露經中介機構審計的財務報表及經營情況、融資情況、重大變更事項、訴訟事項等信息。第四十五條 借款人不按合同約定歸還貸款的，小額貸款公司應通過合法途徑依法追償債務或通過司法手段申請強制執(zhí)行，不得采取暴力或脅迫等危害社會公共安全及借款人人身安全的非法手段進行債務追償。第四十二條 小額貸款公司應堅持審慎經營原則，建立科學規(guī)范的信貸管理制度、授權授信制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務流程和操作規(guī)范，加強貸款管理，規(guī)避市場風險。第三十八條 鼓勵小額貸款公司面向涉農領域和微小型企業(yè)提供信貸服務，著力擴大客戶數(shù)量和服務覆蓋面。小額貸款公司違反相關規(guī)定的，不得進行融資。第四章 資金運用第三十四條 小額貸款公司運營資金來源僅限為股東繳納的資本金、捐贈資金、贏利資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金。第三十二條 規(guī)范經營、運行良好且需補充資本金的小額貸款公司，經審批機關核準，設立滿一年后可增資擴股。單一股東持股比例不得低于注冊資本的1%。第三章 股權設置第二十九條 小額貸款公司應合理設置股權結構，股東人數(shù)需符合相關規(guī)定。第二十七條 獲準開業(yè)的小額貸款公司，應自批復之日起45個工作日內實現(xiàn)掛牌營業(yè)。高級管理人員和監(jiān)事機構負責人應具備本科以上(含本科)學歷、從事相關經濟工作5年以上或從事銀行業(yè)工作2年以上。第二十四條 申請設立小額貸款公司，主發(fā)起人財務審計報告(或資產評估報告)和擬設立小額貸款公司股東關聯(lián)關系法律意見書、驗資報告，需由省統(tǒng)一認定的中介機構出具。第二十一條 設立小額貸款公司，分籌建申請、開業(yè)申請及掛牌營業(yè)三個階段。第十九條 小額貸款公司其他自然人股東，應具備以下條件：(一)有完全民事行為能力。第十八條 小額貸款公司其它組織類型股東，應具備以下條件：(一)依法登記設立或經批準成立。第十七條 小額貸款公司其它企業(yè)法人股東，應具備以下條件：(一)在工商行政管理部門登記注冊、具有法人資格。第十六條 主發(fā)起人為自然人的，應具備以下條件：(一)擁有試點縣市區(qū)常住戶口。(二)企業(yè)市場信譽良好、經營管理規(guī)范、實力較為雄厚，企業(yè)及其法定代表人無違法犯罪和不良信用記錄。(九)審批機關規(guī)定的其他條件。(五)有符合任職資格要求的董事、監(jiān)事及高級管理人員。(三)股東具備相關資質條件，股權結構設置合理且符合規(guī)定要求。第十一條 試點期間，小額貸款公司經營范圍及服務對象限于注冊所在地試點縣市區(qū)行政區(qū)域內，不得跨區(qū)域經營和設立分支機構。試點縣市區(qū)政府為小額貸款公司風險防范與處置的第一責任人，負責組織工商、公安、金融辦、人民銀行、銀監(jiān)等部門依法查處并嚴厲打擊小額貸款公司涉嫌非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢、發(fā)放高利貸、暴力催債等非法金融活動和違法犯罪活動。第五條 小額貸款公司應自覺接受省及市州、試點縣市區(qū)政府及相關職能部門的監(jiān)督管理。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他組織出資并經批準在我省境內設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。監(jiān)管信息檔案應當包括小額貸款公司籌建、開業(yè)、變更的文檔，基本信息表、業(yè)務統(tǒng)計報表、財務報表、審計報告、監(jiān)督檢查報告、有關小額貸款公司日常監(jiān)管工作的會議記錄和紀要、監(jiān)管日志、相關請示和領導批示等。重大事項隨時報告。第二十一條 小額貸款公司有下列情形之一的，市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構應當約見其董事長、總經理等高級管理人員談話、并限期改正；限期未整改的，縣級監(jiān)管機構應當逐級報請上級監(jiān)管機構對其采取調整高級管理人員、責令停業(yè)整頓、暫停試點資格等監(jiān)管措施；按照法律法規(guī)規(guī)定應予處罰的，由有關部門依法進行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）吸收或變相吸收公眾存款的；（二）組織或參與集資的；（三）貸款發(fā)放利率超過人民銀行公布的同期同檔次貸款基準利率4倍的；（四）違反規(guī)定進行賬外經營的；（五）未經批準設立分支機構或辦事處的；（六）公司股東抽逃或變相抽逃資本金，未經批準轉讓股權或增資擴股的；（七）未經批準更換法定代表人和任命高級管理人員的；（八）超出核準經營區(qū)域和經營范圍的；（九）違反融資規(guī)定的；（十）不按照規(guī)定提供或提供虛假報表、報告等文件資料的；（十一）拒絕或阻礙監(jiān)管的。監(jiān)管機構實施現(xiàn)場檢查時，應當至少提前2個工作日告知小額貸款公司，檢查人員不得少于2名。第三章 監(jiān)督管理內容第十七條 小額貸款公司應當遵守法律法規(guī)、有關文件及以下規(guī)定：（一）嚴禁吸收或變相吸收公眾存款；（二）嚴禁組織或參與任何集資活動；（三）貸款利率不得超過人民銀行公布的同期同檔次貸款基準利率的4倍；（四）禁止進行賬外經營；（五）不得擅自設立分支機構或辦事處；（六）變更公司股東、注冊資本、高級管理人員、營業(yè)地址、名稱等須經監(jiān)管機構批準；（七）應當在注冊地及其本設區(qū)市轄內周邊縣域開展小額貸款業(yè)務，且注冊地縣域貸款余額不得低于全部貸款余額的60%；（八）禁止經營擔保業(yè)務；（九）從銀行業(yè)金融機構融入資金余額不得超過規(guī)定的比例，融資合作銀行數(shù)量不得超過2家；（十）經營活動應當堅持“小額、分散”的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中，純農貸款與單戶50萬元以內的小額貸款余額之和占全部貸款余額的比例不低于70%，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5％；（十一）資產損失準備充足率應當達到100％；（十二）基本賬戶只能在注冊地所在轄區(qū)的銀行開設，在融資合作銀行開設的一般賬戶不得超過2個，且貸款的發(fā)放與本息回收只能通過銀行基本賬戶或融資合作銀行一般賬戶轉賬結算；（十三）營業(yè)場所應當符合以下規(guī)定：、工商部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、稅務部門頒發(fā)的稅務登記證、小額貸款公司自律承諾、貸款辦理流程等；；、市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構的舉報電話，接受社會監(jiān)督；“小額貸款”字樣。第十三條 江西銀監(jiān)局及其派出機構主要負責督促銀行業(yè)金融機構及時準確報送向小額貸款公司提供融資的相關信息，并按照有關程序組織認定、協(xié)調處置小額貸款公司非法集資行為。對監(jiān)管機構不健全，監(jiān)管職能不到位的市、縣（區(qū)），暫緩受理其小額貸款公司申報事項。省、市、縣（區(qū)）金融辦及縣（市、區(qū)）政府指定的部門以下統(tǒng)稱監(jiān)管機構, 上級監(jiān)管機構可向下延伸監(jiān)管。非現(xiàn)場監(jiān)管是指通過采集、分析小額貸款公司相關信息等措施對檢查對象進行監(jiān)督檢查。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在我省行政區(qū)域內依法設立，不吸收公眾存款，主要為農業(yè)、農村、農民和小微企業(yè)發(fā)展提供小額貸款服務的新型金融組織。—————————————————————————抄報：省政府：胡幼桃副省長，熊盛文顧問，譚曉林秘書長，林彬楊副秘書長。第二十六條 市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構應當建立監(jiān)管信息檔案。第二十四條 縣（市、區(qū)）監(jiān)管機構應當在每月5日前將小額貸款公司月度業(yè)務統(tǒng)計報表報設區(qū)市金融辦。第四章 風險管理措施第二十條小額貸款公司有下列情形之一的，市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構應當及時進行風險提示，并要求整改：（一）單戶貸款50萬以下的貸款余額、純農貸款余額及注冊地縣域貸款余額占全部貸款余額比例未達到監(jiān)管指標要求的；（二）同一借款人貸款余額超過資本凈額5%的；（三）未按要求充分計提資產損失準備金的；（四）違反規(guī)定進行現(xiàn)金交易的；（五）公司經營場所不規(guī)范，規(guī)章制度不健全的；（六）未按照規(guī)定進行信息披露的。必要時可根據(jù)需要對小額貸款公司進行專項檢查。第三章 監(jiān)督管理內容第十七條 小額貸款公司應當遵守法律法規(guī)、有關文件及以下規(guī)定：（一）嚴禁吸收或變相吸收公眾存款；（二）嚴禁組織或參與任何集資活動；（三）貸款利率不得超過人民銀行公布的同期同檔次貸款基準利率的4倍；（四）禁止進行賬外經營；（五）不得擅自設立分支機構或辦事處；（六）變更公司股東、注冊資本、高級管理人員、營業(yè)地址、名稱等須經監(jiān)管機構批準；（七）應當在注冊地及其本設區(qū)市轄內周邊縣域開展小額貸 6 款業(yè)務，且注冊地縣域貸款余額不得低于全部貸款余額的60%。第十三條江西銀監(jiān)局及其派出機構主要負責督促銀行業(yè)金融機構及時準確報送向小額貸款公司提供融資的相關信息，并按照有關程序組織認定、協(xié)調處置小額貸款公司非法集資行為。對監(jiān)管機構不健全，監(jiān)管職能不到位的市、縣（區(qū)），暫緩受理其小額貸款公司申報事項。省、市、縣（區(qū)）金融辦及縣（市、區(qū)）政府指定的部門以下統(tǒng)稱監(jiān)管機構，上級監(jiān)管機構可向下延伸監(jiān)管。非現(xiàn)場監(jiān)管是指通過采集、分析小額貸款公司相關信息等措施對檢查對象進行監(jiān)督檢查。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在我省行政區(qū)域內依法設立，不吸收公眾存款，主要為農業(yè)、農村、農民和小微企業(yè)發(fā)展提供小額貸款服務的新型金融組織。二O一二年三月二十二日1江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，促進全省小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會和中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008] 23號)、《江西省小額貸款公司暫行管理辦法》和《江西省人民政府辦公廳關于進一步規(guī)范和推進小額貸款公司試點工作，促進縣域經濟發(fā)展的若干補充意見》（贛府廳發(fā)[2010] 48號）等有關規(guī)定，制定本辦法?，F(xiàn)場監(jiān)管是指在小額貸款公司的經營場所，采取查閱、復制文件和資料、談話及詢問等多種方式，對檢查對象進行監(jiān)督檢查。第七條按照屬地監(jiān)管的原則，各縣（市、區(qū)）政府是小額貸款公司監(jiān)管和風險處置的第一責任人，要指定專門部門承擔日常監(jiān)管和風險處置工作，指定專人負責小額貸款公司日常監(jiān)管和信息報送工作。第十條市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構履行監(jiān)管職責情況將作為省政府金融辦制定小額貸款公司發(fā)展計劃的重要依據(jù)。第十二條 人民銀行南昌中心支行及其分支機構主要負責監(jiān)測小額貸款公司利率、資金流向，督促小額貸款公司及時準確上報有關金融統(tǒng)計、利率、資金流向等信息，并關注金融風險隱患狀況；負責指導小額貸款公司接入征信系統(tǒng)，督促小額貸款公司 向征信系統(tǒng)及時、準確、完整報送企業(yè)和個人貸款信息。第十六條 各級財政部門主要負責加強小額貸款公司財務風 險監(jiān)管，督促小額貸款公司執(zhí)行并健全有關財務管理制度，促進小額貸款公司穩(wěn)健發(fā)展。第十八條 市、縣（區(qū)）監(jiān)管機構應當加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，定期組織對本轄區(qū)小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。第十九條 各設區(qū)市金融辦應當在每年5月前組織開展小額貸款公司年審。第五章 信息報送第二十三條小額貸款公司應當按照下列規(guī)定報送信息：（一）根據(jù)監(jiān)管機構要求，及時報送小額貸款公司及其股東、高級管理人員有關信息；（二）在每月3日前向縣（市、區(qū)）監(jiān)管機構報送上月資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、銀行對賬單、貸款明細表及業(yè)務報表等；（三）按有關要求接入人民銀行征信系統(tǒng)，及時、準確、完整地錄入有關貸款信息（借款人概況、貸款金額、利率、期限、擔保和償還情況等），并向當?shù)厝嗣胥y行報送資產損失準備充足率、不良貸款率狀況等業(yè)務報表。監(jiān)管分析報告主要包括以下內容： 1．依法合規(guī)經營情況總體評價；2．報告期內存在的主要風險和需關注的問題；3．經營管理狀況的重大變化，包括重大資產處置、重大損失、涉及案件等；4．監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工作計劃。第六章 附 則第二十八條本辦法自2012年4月1日起施行。江西省人民政府金融工作辦公室 2012年3月26日印發(fā) 主題詞：金融 小額貸款公司 監(jiān)督管理辦法通知————————————————————————— —————————————————————————共印150份第二篇：江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，促進全省小