【正文】 查復(fù)環(huán)節(jié)管理。三、加強(qiáng)對保證金來源真實(shí)性、合規(guī)性的審核和管理，不得降低業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。二○一○年十月十一日第四篇：銀監(jiān)辦發(fā)【2011】206號中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知(銀監(jiān)辦發(fā)[2011]206號)各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：近期，不法分子利用銀行承兌匯票進(jìn)行欺詐活動及偽造變造銀行承兌匯票的案件有明顯反彈趨勢，山西、江蘇、河南、深圳等地相繼出現(xiàn)了與銀行承兌匯票有關(guān)的案件風(fēng)險(xiǎn)。從此次清查看，普遍存在整借整還、風(fēng)險(xiǎn)延期暴露問題，隱患較大。二是分類處置情況，特別是第一、二、三類貸款的整改措施是否明確，相關(guān)責(zé)任人是否落實(shí)；第一、二、三類貸款平臺名單和第二、三類貸款整改進(jìn)度時(shí)間安排表是否有三方主要負(fù)責(zé)人簽字；是否建立了第一類貸款監(jiān)測系統(tǒng)等。此外，新增平臺貸款必須符合《關(guān)于貫徹國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知相關(guān)事項(xiàng)的通知》（財(cái)預(yù)〔２０１０〕４１２號，以下簡稱４１２號文）規(guī)定，項(xiàng)目必須是按照《中華人民共和國公路法》、《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)國有土地資產(chǎn)管理的通知》（國發(fā)〔２０１０〕１５號）等法律和國務(wù)院規(guī)定可以融資的項(xiàng)目以及國務(wù)院核準(zhǔn)或?qū)徟闹卮箜?xiàng)目。地方政府和銀監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)共同對第一類貸款進(jìn)行監(jiān)測，并按照誰簽字誰負(fù)責(zé)原則，由非不可抗力因素造成貸款不良的，要按照有關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)肅追究貸款行行長（即三方簽字中貸款方的簽字人）及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。二是明確風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。在必要時(shí)，應(yīng)要求各銀行追加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施或逐步收回存量貸款。同時(shí)，各銀監(jiān)局要扎實(shí)建立轄內(nèi)銀行工作進(jìn)展情況定期報(bào)告制度，及時(shí)監(jiān)督掌握第二、三類貸款處置情況。各銀監(jiān)局要建立對整改為公司類貸款的逐戶監(jiān)測制度，密切關(guān)注整改情況，督促各銀行嚴(yán)查公司資本金是否真實(shí)、持續(xù)到位，還款來源是否充足，抵押擔(dān)保是否合規(guī)，運(yùn)營是否規(guī)范、正常、可持續(xù)等情況，確保存量債務(wù)能夠按照協(xié)議約定及時(shí)足額償還。二○○七年十月二十四日發(fā)布部門：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 發(fā)布日期：2007年10月24日 實(shí)施日期：2007年10月24日(中央法規(guī))第三篇：銀監(jiān)辦法[2010]309號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好下一階段地方政府融資平臺貸款清查工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１０〕３０９號各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：根據(jù)銀監(jiān)會２０１０年第三次經(jīng)濟(jì)金融形勢通報(bào)分析會的工作要求，為全面落實(shí)《關(guān)于地方政府融資平臺貸款清查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１０〕２４４號）“六步走”工作安排，切實(shí)推進(jìn)地方政府融資平臺貸款（以下簡稱平臺貸款）整改工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、按法人原則落實(shí)臺賬管理各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱各銀行）應(yīng)分別建立平臺貸款臺賬，明確平臺名單、貸款金額、四類風(fēng)險(xiǎn)定性等詳細(xì)情況。（五）加強(qiáng)輿論宣傳。各級銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要主動向試點(diǎn)地區(qū)黨政部門匯報(bào)工作，在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，加強(qiáng)與財(cái)政、人民銀行、稅務(wù)、工商等部門的協(xié)調(diào)溝通，積極爭取落實(shí)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)財(cái)政、稅收和貨幣等政策，提供征集主發(fā)起人、營業(yè)用房等方面便利措施，加大對逃廢債的打擊力度，加強(qiáng)信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村建設(shè)，為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。要合理安排組建進(jìn)度，積極有序地推進(jìn)試點(diǎn)工作，防止“一哄而起”。擴(kuò)大試點(diǎn)的25個(gè)?。▍^(qū)、市），銀監(jiān)局要在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，按照《若干意見》和新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)相關(guān)制度辦法，成立試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，抓緊制訂試點(diǎn)實(shí)施方案，明確各階段要求，做到任務(wù)明確、重點(diǎn)突出、措施具體、責(zé)任落實(shí)。對未落實(shí)監(jiān)管職責(zé)分工的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其立即落實(shí)職責(zé)分工；對監(jiān)管失職、瀆職的，要追究監(jiān)管人員和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（四）合理配置監(jiān)管資源。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要根據(jù)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定和監(jiān)管意見，按照“低門檻、嚴(yán)監(jiān)管”原則，對不同性質(zhì)和類型的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施不同模式監(jiān)管。要建立非現(xiàn)場監(jiān)管制度，設(shè)置主監(jiān)管員，實(shí)施有效現(xiàn)場檢查，確保新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等指標(biāo)滿足審慎監(jiān)管要求。銀監(jiān)局負(fù)責(zé)制定新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策的實(shí)施細(xì)則，審批新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)籌建、重大監(jiān)管行動的協(xié)調(diào)組織和實(shí)施，指導(dǎo)銀監(jiān)分局做好監(jiān)管工作，妥善處置試點(diǎn)工作中出現(xiàn)的新情況和新問題。（五）必須堅(jiān)持積極穩(wěn)妥原則。（三）必須堅(jiān)持嚴(yán)格監(jiān)管原則。二、擴(kuò)大試點(diǎn)原則擴(kuò)大試點(diǎn)工作必須遵循以下五個(gè)原則：（一）必須堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”原則。為進(jìn)一步解決農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率低、金融供給不足、競爭不充分問題，積極探索建立適應(yīng)“三農(nóng)”特點(diǎn)的村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，不斷提高農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量和水平，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就擴(kuò)大調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策試點(diǎn)范圍有關(guān)事項(xiàng)通知如下。二、內(nèi)部審計(jì)情況排查我行審計(jì)部共有審計(jì)人員6人，內(nèi)審稽核人員的數(shù)量符合規(guī)定；內(nèi)審檢查每季度數(shù)次，涉及信貸業(yè)務(wù)、會計(jì)業(yè)務(wù)等多方面，與眉山分行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平相一致；對于內(nèi)審發(fā)現(xiàn)的違規(guī)（違法）問題，我行都對相關(guān)人員進(jìn)行了處理，并落實(shí)整改措施，并將整改報(bào)告向?qū)徲?jì)部門匯報(bào)。第一篇：銀監(jiān)排查樂山市商業(yè)銀行眉山分行信貸條線風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告綜合部：現(xiàn)將信貸條線風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下：一、信貸案件風(fēng)險(xiǎn)排查2011年9月，開展了信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險(xiǎn)）專項(xiàng)整治工作。經(jīng)檢查，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī)；排查內(nèi)容中未發(fā)現(xiàn)虛假按揭、冒（頂、假）名貸款、內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款；未發(fā)現(xiàn)貸款被他人（含擔(dān)保人、合作機(jī)構(gòu)、中間人）冒領(lǐng)、截留，多貸一用、一貸多用，擔(dān)保抵押無效或不足值，貸款資金流入股市或挪作他用；我行發(fā)放的存單質(zhì)押貸款及簽發(fā)的存單質(zhì)押銀行承兌匯票，所用質(zhì)押的存單均為本行存單，真實(shí)有效，按我行規(guī)定，存單凍結(jié)入庫后才予以放款；未利用存單滾動質(zhì)押貸款虛增業(yè)務(wù)量；未對外出具任何保函、擔(dān)保、證明、承諾。風(fēng)險(xiǎn)管理部二〇一一年十月二十一日第二篇：銀監(jiān)發(fā)(2007)78號中國銀監(jiān)會關(guān)于擴(kuò)大調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策試點(diǎn)工作的通知（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕78號 2007年10月24日）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：按照《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕90號，以下簡稱《若干意見》）精神，內(nèi)蒙古、吉林等6?。▍^(qū)）開展了新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作，目前整體工作進(jìn)展順利，并取得初步成效。各省（區(qū)、市）先選擇12家機(jī)構(gòu)進(jìn)行試點(diǎn)，待取得經(jīng)驗(yàn)后再逐步推開。充分尊重各類資本投資意愿，投資人按商業(yè)可持續(xù)要求自主決策、自主管理、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步完善財(cái)稅、貨幣、監(jiān)管等方面政策，注重發(fā)揮地方政府支持作用，加大正向激勵和引導(dǎo)。銀監(jiān)會負(fù)責(zé)研究制定新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策，指導(dǎo)和督促各級派出機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管工作。（二）加強(qiáng)日常監(jiān)管。（三）實(shí)施分類監(jiān)管。農(nóng)村資金互助社按照即將印發(fā)的監(jiān)管意見，主要實(shí)行社員自律管理，做到自愿發(fā)起、自律管理、自