【正文】 志黨的意識(shí)不夠牢固，**理想信念不夠堅(jiān)定，黨員先進(jìn)性不夠突出等問(wèn)題，進(jìn)行了系統(tǒng)的紀(jì)律教育，使黨員干部的宗旨意識(shí)和黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng)。在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，按照工作崗位廉政建設(shè)總要求，對(duì)照法規(guī)、政策，按照排查權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，從業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督管理、制度機(jī)制等方面分類(lèi)制訂防范措施和制度，對(duì)已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善，使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。(三)嚴(yán)格程序，認(rèn)真查找。我局緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全局干部職工的思想認(rèn)識(shí)，形成工作合力。副局長(zhǎng)滿(mǎn)峰同志通過(guò)講案例擺事實(shí)，全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識(shí)不到風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)”，自覺(jué)參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中來(lái)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。今天的郵儲(chǔ)銀行欣欣向榮，作為郵儲(chǔ)銀行的一員，我感到無(wú)比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學(xué)習(xí)，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要，踏實(shí)進(jìn)取，克服不足，把工作推上新的臺(tái)階。挑戰(zhàn)。金融工作難免會(huì)出錯(cuò)，貴在怎么吸取教訓(xùn)并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘。一、珍惜機(jī)會(huì)態(tài)度決定一切，銀行業(yè)因?yàn)樘厥獾男再|(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)該有更高的素質(zhì)，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自己要對(duì)得起所從事的這份職業(yè)：在思想上嚴(yán)格要求自己，生活上保持艱苦樸素的作風(fēng)，在工作中勤勤懇懇，積極向上，刻苦專(zhuān)研業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)部門(mén)安排的各項(xiàng)任務(wù)，從而體現(xiàn)出自身的價(jià)值。最后，不忘記再給我們自己鼓鼓勁雖然，在本次的w點(diǎn)對(duì)抗賽中，我們?nèi)嗣衤粪]政儲(chǔ)蓄取得了一些成績(jī)，并使我有幸懷著自豪的心情站在了這里，但是我們不會(huì)因此而滿(mǎn)足，業(yè)務(wù)的發(fā)展不進(jìn)則退，我們會(huì)以此次成績(jī)?yōu)槠瘘c(diǎn)，以領(lǐng)導(dǎo)的期望和關(guān)心為動(dòng)力，積極配合局里的工作部署，積極完成各項(xiàng)計(jì)劃，并且繼續(xù)發(fā)揚(yáng)我們郵政人比、拼、趕、超的精神，努力吸收借鑒先進(jìn)者的經(jīng)驗(yàn)，積極想辦法、某策略，為我們所業(yè)務(wù)發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階二努力，也為焦作郵政的發(fā)展添磚加瓦。第三，要向各位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)報(bào)喜；截止7月31日，提前兩個(gè)月超額完成計(jì)劃，完成了對(duì)抗賽計(jì)劃數(shù)的300%，累計(jì)余額達(dá)到了3334萬(wàn)元，保險(xiǎn)完成60余萬(wàn)元，%。首先體現(xiàn)在選址上，人民路郵政儲(chǔ)蓄位于宏業(yè)商務(wù)大樓一樓，四周有郵政儲(chǔ)蓄銀行考試真題碧海云天小區(qū)、稅苑小區(qū)、景苑小區(qū)等諸多居民區(qū)。我們知道，人民路中段這一區(qū)銀行林立，僅人民路儲(chǔ)蓄所周?chē)陀薪ㄐ?、商行、工行等各大銀行，行業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)可見(jiàn)一斑。由于搬遷，大客戶(hù)不斷流失，原來(lái)的商易通客戶(hù)也大多被挖走，很多儲(chǔ)戶(hù)也因?yàn)榫嚯x太遠(yuǎn)而選擇了其他銀行，新w點(diǎn)周邊的用戶(hù)又大都不知道這兒有個(gè)郵政儲(chǔ)蓄w點(diǎn)。為了配合南水北調(diào)工程的開(kāi)展，我局領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過(guò)仔細(xì)研究，最終在現(xiàn)在的人民路中段選址建設(shè)了新的w點(diǎn)，并于5月10日正式將原來(lái)的王褚儲(chǔ)蓄搬至現(xiàn)人民路儲(chǔ)蓄w點(diǎn)，正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。要一改轉(zhuǎn)型前員工缺乏工作信心，業(yè)績(jī)老是在低位徘徊的局面。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行，然而，做為基層網(wǎng)點(diǎn)的一名員工，本人全程參與了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的各項(xiàng)工作，親身體驗(yàn)到了轉(zhuǎn)型過(guò)程中的艱辛和曲折，更體驗(yàn)到了轉(zhuǎn)型給網(wǎng)點(diǎn)、給員工帶來(lái)的喜悅。在為期三天的轉(zhuǎn)型學(xué)習(xí)中，本人深有體會(huì)，結(jié)合自身一線工作經(jīng)歷，自糾自查，一網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)科學(xué)規(guī)劃分區(qū)功能，適當(dāng)調(diào)整業(yè)務(wù)流程，合理設(shè)置工作崗位，實(shí)施彈性排班，做到大堂經(jīng)理對(duì)客戶(hù)的疑問(wèn)“有問(wèn)必答”；個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)對(duì)客戶(hù)的理財(cái)需求“有求必應(yīng)”，實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)的交易主導(dǎo)型，向營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)型的轉(zhuǎn)變。轉(zhuǎn)型的首要任務(wù)是轉(zhuǎn)變觀念，就是要從以往郵政儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的思路，盡快轉(zhuǎn)變到現(xiàn)代商業(yè)銀行管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)上來(lái)。進(jìn)入【新浪財(cái)經(jīng)股吧】討論第四篇：郵儲(chǔ)銀行工作總結(jié)郵儲(chǔ)銀行工作總結(jié)郵儲(chǔ)銀行工作總結(jié)1“銀行不改變，我們就改變銀行”，“電商教父”馬云如此說(shuō)過(guò)，如今，阿里巴巴已將戰(zhàn)旗插到商業(yè)銀行的領(lǐng)地，一步步試圖實(shí)現(xiàn)當(dāng)初的豪言壯語(yǔ)，這恰恰證實(shí)了觀念對(duì)于一個(gè)人一個(gè)企業(yè)的重要性。同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行還在持續(xù)補(bǔ)充資本。郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)呂家進(jìn)曾表示，郵儲(chǔ)銀行一直依靠?jī)?nèi)源性的資本補(bǔ)充。2015年，%。其實(shí)從經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上看，郵儲(chǔ)銀行的多項(xiàng)指標(biāo)在行業(yè)中名列前茅。2015年，%來(lái)自個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，%的平均水平。截至2013年、2014年及2015年12月31日，%、%%?！吨袊?guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者注意到，2013年、2014年及2015年12月31日以及2016年3月31日，%、%、%%，%、%、%%。然而，在目前經(jīng)濟(jì)下行的背景下，小微企業(yè)和“三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)情況并不樂(lè)觀。7月4日晚間，郵儲(chǔ)銀行的招股書(shū)草擬本便已公布在了港交所的網(wǎng)站上。截至一季末，%%?？傊]儲(chǔ)銀行成立以后，內(nèi)部審計(jì)工作任重而道遠(yuǎn)，審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極探索審計(jì)體制改革，改進(jìn)審計(jì)方法，提高審計(jì)效率，提升審計(jì)成果價(jià)值，為郵儲(chǔ)銀行走向正規(guī)化、邁向現(xiàn)代化，并將最終成為具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化商業(yè)銀行做出自己的貢獻(xiàn)。另一方面在現(xiàn)有審計(jì)或稽查人員中精選素質(zhì)比較高的人員，專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)審計(jì)知識(shí)，使之逐步適應(yīng)新形勢(shì)下審計(jì)工作的需要。通過(guò)建立分析模型，將科學(xué)的分析技術(shù)和優(yōu)秀審計(jì)人員的寶貴經(jīng)驗(yàn)固化到系統(tǒng)中，使之在全行范圍內(nèi)共享，可有效統(tǒng)一作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)保證審計(jì)質(zhì)量。郵政儲(chǔ)蓄銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)盡快申請(qǐng)成為儲(chǔ)蓄統(tǒng)一版本、電子匯兌系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)、代理保險(xiǎn)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)等業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的用戶(hù)，籍此獲取查詢(xún)權(quán)限，打通信息渠道，為非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)提供翔實(shí)的數(shù)據(jù)資料，是非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的首選目標(biāo)。（四）審計(jì)人員的素質(zhì)尚需提高非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)技術(shù)要求內(nèi)審人員不僅要有豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，而且應(yīng)具有一定的審計(jì)理論、數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)知識(shí)、計(jì)算機(jī)知識(shí)和綜合分析判斷能力。理論研究的匱乏，使得審計(jì)人員在實(shí)際工作中應(yīng)用得不到有效指導(dǎo)。六是電子稽查系統(tǒng)的核查核銷(xiāo)主要依賴(lài)于值機(jī)人員的經(jīng)驗(yàn)判斷和電話(huà)核實(shí)。二是稽查的方式陳舊，稽查手段落后，跟不上業(yè)務(wù)電子化的快速發(fā)展。一般預(yù)警級(jí)別越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)有內(nèi)部審計(jì)分為現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)兩部分。在這樣的條件下，建立郵政儲(chǔ)蓄銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)，既是銀行自身業(yè)務(wù)發(fā)展的客觀需要，又是銀行電子化建設(shè)和發(fā)展的外部使然。特別是面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)，社會(huì)各界對(duì)審計(jì)工作的要求越來(lái)越高，審計(jì)對(duì)象的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)越來(lái)越復(fù)雜，審計(jì)工作的任務(wù)越來(lái)越重。成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心，可以加大審計(jì)檢查深度，充分發(fā)揮宣傳員、咨詢(xún)員、輔導(dǎo)員的作用，有利于二級(jí)分行從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力的提高，進(jìn)一步規(guī)范制度，規(guī)范操作。（8）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心，可以使郵政儲(chǔ)蓄銀行審計(jì)隊(duì)伍更加，專(zhuān)業(yè)化，以彌補(bǔ)目前郵政儲(chǔ)蓄銀行綜合審計(jì)能力不足的問(wèn)題。建立區(qū)域?qū)徲?jì)中心能夠從審計(jì)的頻次、廣度上得到加強(qiáng)，從而潛移默化地提升從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（3）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心是郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷推出新業(yè)務(wù)，加大了銀行經(jīng)營(yíng)和管理的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，在風(fēng)險(xiǎn)增多的同時(shí)，防控難度也進(jìn)一步加大，這就要求郵政儲(chǔ)蓄銀行建立一支專(zhuān)業(yè)化的審計(jì)隊(duì)伍。(三)如何解決郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)存問(wèn)題（1）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心的必要性（2）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心是商業(yè)銀行安全性、效益性原則的需要，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”原則中，盈利性是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求，占據(jù)核心地位；流動(dòng)性是清償力問(wèn)題；安全性是對(duì)銀行管理經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，是保證資金安全的要求。（3）實(shí)現(xiàn)上級(jí)行對(duì)下級(jí)行審計(jì)成果的垂直管理和利用（4）加強(qiáng)對(duì)審計(jì)過(guò)程的動(dòng)態(tài)管理。在商業(yè)銀行實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)，不僅可以有效地控制商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)內(nèi)部控制能力，而且可以控制和降低審計(jì)自身的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)重點(diǎn)審計(jì)資產(chǎn)質(zhì)量的安全性、內(nèi)部控制制度的有效性、會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、經(jīng)營(yíng)行為的合規(guī)性等，揭露金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題，從政策、制度和監(jiān)管上分析原因，促進(jìn)建立安全、高效、穩(wěn)健的金融運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，從根本上防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。（四）建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制要落實(shí)“職務(wù)能上能下、收入能增能減、員工能進(jìn)能出”的用人機(jī)制。反之，離開(kāi)了分析模型，審計(jì)軟件就成了無(wú)源之水、無(wú)本之木，為此，二者必須協(xié)同運(yùn)作、緊密結(jié)合。屆時(shí)，信息傳遞過(guò)程中的人工干預(yù)環(huán)節(jié)大為減少，非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)獲取信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性及透明度都將從根本上得到保證。三、如何提高郵政儲(chǔ)蓄銀行的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)效能的作用（一）拓寬資料來(lái)源，確保信息獲取的及時(shí)性、完整性、透明性。因此，靈活運(yùn)用技術(shù)性分析方法必須借助計(jì)算機(jī)手段的支持，首先將大量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)中提取出來(lái)，形成分析的數(shù)據(jù)源，然后借助于計(jì)算機(jī)建立各種技術(shù)分析模型?？梢哉f(shuō)，數(shù)據(jù)挖掘在郵政儲(chǔ)蓄銀行的審計(jì)實(shí)踐中并未得到有效運(yùn)用。四是稽查隊(duì)伍結(jié)構(gòu)和素質(zhì)不適應(yīng)，缺乏精業(yè)務(wù)、懂計(jì)算機(jī)、能力強(qiáng)的復(fù)合型人才。郵儲(chǔ)銀行現(xiàn)有兩種審計(jì)方式相互有效補(bǔ)充，其中非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供大量信息，為現(xiàn)場(chǎng)檢查決定檢查重點(diǎn)和方向。非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)以電子稽查為主，按每(市)縣備一個(gè)電子稽查值機(jī)員標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置專(zhuān)人對(duì)所轄范圍電子稽查報(bào)警業(yè)務(wù)進(jìn)行核銷(xiāo)。第二，業(yè)務(wù)的單一性，郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量雖眾多，但多辦理單一的基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)，隨之體現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及隱患表現(xiàn)較雷同，完全可以設(shè)置參數(shù)對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題加以控制。本文對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，提出了存在的問(wèn)題，并闡述了如何做好郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部審計(jì)部的具體做法。內(nèi)部。非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì),是基于現(xiàn)代信息處理手段和傳遞方式迅速發(fā)展起來(lái)的一種全審計(jì)監(jiān)督方式,其所具有的全面性、時(shí)效性、低成本、高效率等優(yōu)勢(shì)已得到國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同認(rèn)可,并代表了商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的發(fā)展方向。這些審計(jì)服務(wù)內(nèi)容都是圍繞提高經(jīng)濟(jì)效益為中心而開(kāi)展的管理活動(dòng)的延伸。關(guān)鍵詞:郵政儲(chǔ)蓄銀行。郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)信息化建設(shè)的發(fā)展，基本完成了以計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的電子清算和金融管理，同時(shí)積極開(kāi)發(fā)了電子稽查系統(tǒng)，為非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)提供了可能。一方面，郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)廣覆蓋性，大部分網(wǎng)點(diǎn)多分布在縣以下偏遠(yuǎn)地方，以往的檢查花費(fèi)大量的人力物力和時(shí)間效果不明顯?，F(xiàn)場(chǎng)審計(jì)也叫內(nèi)部稽查，按每10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一人標(biāo)準(zhǔn)配備車(chē)輛、筆記本電腦等按季度對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。負(fù)責(zé)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)人員通過(guò)輔助系統(tǒng)在系統(tǒng)內(nèi)調(diào)閱業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)報(bào)表等相關(guān)資料，實(shí)時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查處理，有輔助電話(huà)詢(xún)問(wèn)方式，必要時(shí)報(bào)告部門(mén)負(fù)責(zé)人有針對(duì)性的開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。三是稽查的業(yè)務(wù)范圍小，目前只針對(duì)儲(chǔ)蓄、匯兌等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，代理、中間、公司及信貸業(yè)務(wù)還沒(méi)有與電子稽查系統(tǒng)對(duì)接。二、目前郵政儲(chǔ)蓄銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)存在的主要問(wèn)題（一）數(shù)據(jù)挖掘未得到有效運(yùn)用目前郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部審計(jì)的審計(jì)手段主要是人工核對(duì)賬表，手工計(jì)算，或者進(jìn)行些簡(jiǎn)單的比較分析等，很少能看到通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析所形成的稽查報(bào)告。（三）審計(jì)技術(shù)手段的落后非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)多針對(duì)數(shù)據(jù)而展開(kāi)，實(shí)施過(guò)程中還可能需要大量的較為復(fù)雜繁瑣的計(jì)算，手工勞動(dòng)工作量極大。目前郵政儲(chǔ)蓄銀行的稽查人員大多從事多年會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)等具體工作，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)較豐富，也能夠進(jìn)行簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)分析，但精通審計(jì)理論方法及數(shù)理統(tǒng)計(jì)并能有效運(yùn)用的人員極為缺乏，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)技術(shù)的理解及應(yīng)用均有不同程度的差距，甚至有的從業(yè)人員根本不了解非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)這種審計(jì)方法，迫切需要提高審計(jì)人員應(yīng)用非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)這項(xiàng)具體技術(shù)的技能。開(kāi)發(fā)運(yùn)用接口軟件，直接從經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)的后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)中提取信息，便成為當(dāng)前乃至今后一段時(shí)期內(nèi)郵政儲(chǔ)蓄銀行加強(qiáng)計(jì)算機(jī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的首要課題。借助審計(jì)軟件，不但能輕松完成數(shù)據(jù)調(diào)集、整理、勾稽關(guān)系審核等繁重的基礎(chǔ)工作，還能深入進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的分析與評(píng)價(jià)，從而成功實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)海量存儲(chǔ)、高速處理與審計(jì)分析模型的有機(jī)融合。通過(guò)審計(jì)專(zhuān)業(yè)人員和現(xiàn)有稽查人員的融合，有針對(duì)性地培養(yǎng)一批既具有審計(jì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又精通銀行專(zhuān)業(yè)知識(shí)的審計(jì)人員，逐步提升郵儲(chǔ)銀行審計(jì)水平。四 柳州郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部審計(jì)分析（一）明確和轉(zhuǎn)變我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)目的定位國(guó)有商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)要適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和金融體制改革的要求，必須緊貼經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈搏，進(jìn)一步確立“以資產(chǎn)質(zhì)量為主線，以保障金融安全、促進(jìn)金融健康發(fā)展為目的”的指導(dǎo)思想，以“促進(jìn)防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效益、規(guī)范管理”為審計(jì)目標(biāo)，改進(jìn)和完善組織方式。由于制度基礎(chǔ)審計(jì)最大的缺陷是對(duì)管理舞弊偵查的無(wú)效率，使得管理舞弊往往失去控制。（2）建立審計(jì)信息成果庫(kù)，實(shí)現(xiàn)同級(jí)行之間的資源共享。五、柳州郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)存的問(wèn)題（一）內(nèi)部各類(lèi)硬件設(shè)備及監(jiān)督人員的不完善2009年12月，我到郵政儲(chǔ)蓄銀行柳州市分行紅鋒路支行實(shí)習(xí)，支行行長(zhǎng)給我跟著前臺(tái)儲(chǔ)蓄員學(xué)習(xí)前臺(tái)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，每天的主要工作有：（1）學(xué)習(xí)辨別真?zhèn)稳嗣駧牛?）學(xué)習(xí)點(diǎn)鈔，捆鈔（3）前臺(tái)普通存、取款轉(zhuǎn)賬等基本業(yè)務(wù)的操作流程（4）學(xué)習(xí)理財(cái)，保險(xiǎn)，基金等中間業(yè)務(wù)的操作流程與營(yíng)銷(xiāo)技巧（5）學(xué)習(xí)怎樣在前臺(tái)做好VIP的挖掘工作與維系工作（6）學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)（7）學(xué)習(xí)所有交接登記簿的規(guī)范使用及責(zé)任制的分清（8）學(xué)習(xí)上繳款與下?lián)芸顦I(yè)務(wù)的流程與日常工作中的業(yè)務(wù)知識(shí)等（9）所有操作流程的規(guī)范性學(xué)習(xí)，要做到業(yè)務(wù)辦理零差錯(cuò)（10）緊急預(yù)案的預(yù)防與演練（二）柳州郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)在的問(wèn)題交接登記簿的不完善在每一天的日終扎賬后的現(xiàn)金交接登記簿及儲(chǔ)蓄卡等一系列的交接班本上都存在著雙人復(fù)核不到位的情況，有時(shí)有登記而無(wú)第三方復(fù)核，有時(shí)無(wú)登記也不檢查，直至出現(xiàn)紕漏后才會(huì)追究當(dāng)事人的責(zé)任，電子驗(yàn)應(yīng)的硬件設(shè)備跟不上，很多時(shí)候二代身份證件無(wú)法進(jìn)行有效的真?zhèn)巫R(shí)別，及后臺(tái)操作報(bào)警系統(tǒng)的不完善及人員的配備不足，很多時(shí)候的大額取款無(wú)后臺(tái)識(shí)別及核對(duì)，第二天的預(yù)約大額取款也未進(jìn)行真實(shí)性的核對(duì)，這一系列的漏洞會(huì)在工作中的任何一個(gè)環(huán)節(jié)出了差錯(cuò)，一但出事，將會(huì)給整個(gè)企業(yè)、及國(guó)家造成不可挽回的損失。因此從商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”原則出發(fā)，郵政儲(chǔ)蓄銀行必須加快審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，組建區(qū)域?qū)徲?jì)中心，才能為企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益的穩(wěn)步提升保駕護(hù)航。（5）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心是強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的需要，目前郵政儲(chǔ)蓄銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差，有章不循的問(wèn)題時(shí)有發(fā)生。（7）成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心的現(xiàn)實(shí)性，成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心，壯大一級(jí)分行審計(jì)隊(duì)伍的力量，加大企業(yè)內(nèi)部審計(jì)工作的力度、廣度和深度，增加審計(jì)檢查的頻次，延長(zhǎng)一級(jí)分行審計(jì)的觸角，無(wú)形中也將放大一級(jí)分行審計(jì)的功效，同時(shí)可以潛移默化地提高被審計(jì)單位管理人員、從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和制度執(zhí)行力度。成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心，能夠使內(nèi)部審計(jì)在履行防弊和興利