【正文】 法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負責推動融資性擔保機構(gòu)信用評級工作，認定評級機構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔保機構(gòu)與金融機構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負責溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)的業(yè)務合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務培訓工作；財政部門負責對融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)管。第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu)應當設立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔保或金融、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。（四）擔保機構(gòu)持批復文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。第八條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止審批程序：（一）融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止的，應向所在 市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門負責初審，初審合格后上報省工信廳。（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。22（二）變更組織形式。（二）擔保機構(gòu)籌建方案。（二）有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構(gòu)不少于14人，市級擔保機構(gòu)不少于10人，縣級擔保機構(gòu)不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。第二條 本細則所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構(gòu)、互助性擔保機構(gòu)、專業(yè)化擔保機構(gòu)、事業(yè)法人擔保機構(gòu)及社團法人擔保機構(gòu)，另有規(guī)定的除外。四、日程安排及檢查組成員具體檢查日程安排、被抽查的縣(市、區(qū))名單和檢查組成員名單另行通知。（三）檢查風險集中度管理指標是否合規(guī)檢查融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。（五）檢查統(tǒng)計報送工作開展情況是否明確統(tǒng)計工作的分管負責人和經(jīng)辦人員；是否按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實、準確、完整。（二）檢查融資性擔保公司是否向股東及其利害關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)提供借款。二、資本金的到位及資金的使用情況（一）檢查資本金是否足額到位，是否存在抽逃資本金的情況，如以應收賬款、其他應收款、委托貸款、投資等形式轉(zhuǎn)移注冊資本等。第三十四條 本規(guī)程自印發(fā)之日施行。第三十二條 現(xiàn)場檢查中發(fā)生抗拒執(zhí)法等惡性事件以及發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)問題的，現(xiàn)場檢查人員應當及時向監(jiān)管部門報告。第二十九條 監(jiān)管部門對現(xiàn)場檢查工作底稿、事實確認書、檢查意見或處罰告知書、被檢查對象整改報告或申訴等應當按檢查項目和被檢查對象建立專冊歸檔，以備事后查閱及應對行政復議及訴訟使用。第二十七條 被檢查對象及其相關(guān)人員不配合或拒絕檢查、不提供相關(guān)資料或提供虛假資料及情況的，監(jiān)管部門應視情節(jié)依法采取下列監(jiān)督管理措施：； ；； ； ；。第二十五條 檢查對象或有關(guān)人員對檢查整改意見或處罰有不同意見的，可以申辯、陳述意見并說明理由，監(jiān)管部門應當對此進行復核。第二十三條 監(jiān)管部門對派出的現(xiàn)場檢查工作組應適時跟蹤了解其工作情況，及時解決其檢查中遇到的困難和問題。第十九條 檢查人員每完成一項檢查應當及時制作《現(xiàn)場檢查工作底稿》，詳細記錄檢查內(nèi)容、檢查方法、檢查過程、遇到及發(fā)現(xiàn)的問題等，并由兩名以上檢查人員簽字確認。第十六條 被檢查對象應當為檢查組提供相對獨立的工作空間和環(huán)境，指定專人為檢查工作組提供資料和聯(lián)絡，給予便利。第三章 現(xiàn)場檢查實施第十四條 現(xiàn)場檢查人員認為自己與檢查對象有利害關(guān)系的，應當主動回避。聘請外部專業(yè)技術(shù)人員不具有獨立開展現(xiàn)場檢查資格，外聘專業(yè)技術(shù)人員應對其工作的真實性、客觀性負責，其受聘從事現(xiàn)場檢查工作所產(chǎn)生的法律后果由聘請監(jiān)管部門承擔。第八條 對融資性擔保機構(gòu)專項現(xiàn)場檢查依據(jù)監(jiān)管工作目標擬定相應的檢查方案和檢查內(nèi)容及工作要求。第二章 檢查前準備第五條 監(jiān)管部門應對融資擔保機構(gòu)建立適時及定期報表報告等非現(xiàn)場監(jiān)測分析制度，依據(jù)日常監(jiān)測分析情況對轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作重點及要求按年度做出安排。常規(guī)檢查是指按照年度工作安排對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動，每年度應不少于1次。第二條 本規(guī)程適用于各級融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管部門對轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)進行的常規(guī)現(xiàn)場檢查和專項現(xiàn)場檢查。第四條 監(jiān)管部門對融資性擔保機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，應 當遵循依法、公正和高效的原則。第七條 對融資性擔保機構(gòu)常規(guī)現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括：（一）公司治理及內(nèi)控管理制度的合規(guī)有效性；（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員從業(yè)資格；（三）會計核算和財務管理的完整、真實及合規(guī)性；（四）業(yè)務范圍及經(jīng)營行為的合規(guī)性；（五）注冊資本金的真實、完整性；（六）有無吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資、高息借貸、非法集資等違法違規(guī)經(jīng)營行為；（七）股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、第三方代持情況和實際控制人的情況；（八）客戶保證金管理制度是否規(guī)范完整，有無挪用客戶保證金進行投資、擔保及借貸等違規(guī)行為；（九）以自有資金進行投資其投資總額是否控制在其凈 資產(chǎn)20%以內(nèi)；（十）政府出資的融資性擔保機構(gòu)進行投資是否經(jīng)政府主管部門批準；（十一）擔保費的收取是否符合國家的相關(guān)規(guī)定；（十二）其他需要檢查的事項。第十條 監(jiān)管部門根據(jù)檢查內(nèi)容和工作需要，經(jīng)監(jiān)管部門分管領(lǐng)導批準，可以聘請注冊會計師、律師及其他專業(yè)技術(shù)人員參與檢查，或委托會計師事務所、律師事務所等專業(yè)機構(gòu)對擔保機構(gòu)進行專項審計或?qū)徍?。第十三條 對出現(xiàn)重大緊急情況或有確鑿證據(jù)證明提前告知檢查對象可能影響檢查效果的，經(jīng)監(jiān)管部門分管領(lǐng)導批準，可以取消提前告知，實施專項突擊檢查。第十五條 現(xiàn)場檢查工作組進駐被檢查對象時應當主動出示由監(jiān)管部門正式簽發(fā)的《現(xiàn)場檢查通知》及檢查人員工作證，向被檢查對象明確檢查內(nèi)容、檢查要求、檢查紀律，做好檢查進點座談記錄并由被檢查對象負責人簽字確認。第十八條 檢查人員經(jīng)檢查工作組組長許可，可以采取詢問的方式，要求檢查對象及相關(guān)人員對與檢查工作有關(guān)的事項做出答復，并作詢問筆錄由被詢問人簽字確認。第四章 現(xiàn)場檢查處理第二十二條 檢查結(jié)束，檢查工作組組長應當在10個工作日內(nèi)向派出監(jiān)管部門提出現(xiàn)場檢查工作報告，內(nèi)容包括：現(xiàn)場檢查工作情況、檢查基本結(jié)論、檢查發(fā)現(xiàn)和遇到的問題、處理意見及工作建議。第二十四條 檢查結(jié)果公布前，現(xiàn)場檢查人員、檢查對象及其相關(guān)人員應遵守保密紀律，不得傳播泄露與檢查結(jié)果有關(guān)的任何信息。監(jiān)管部門應對整改落實情況進行后續(xù)跟蹤檢查，對未按要求進行整改的，監(jiān)管部門應依法采取進一步監(jiān)督管理措施。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。發(fā)現(xiàn)其他違法違規(guī)線索的，依法移交有關(guān)部門處理。第六章 附 則第三十三條 本規(guī)程由省工信委負責解釋。（二）檢查客戶保證金的使用是否合規(guī)，是否僅限于合同約定的違約代償；是否存在將客戶保證金用于高息放貸、委托貸款、投資或轉(zhuǎn)為向銀行繳納保證金的情況；是否存在用于向銀行業(yè)金融機構(gòu)繳納保證金的情況（三）客戶保證金的管理是否合規(guī)，是否建立客戶保證金管理制度，在制度中是否明確客戶保證金的收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序，以及專戶管理等要求；是否在銀行開立“客戶擔保保證金”專戶，并將收取的客戶保證金存于該賬戶，實行專戶管理，?？顚Ｓ谩Ｈ?、公司的經(jīng)營業(yè)務范圍情況（一）檢查融資性擔保公司是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等活動；是否從事非法集資活動。融資性擔保責任余額是否超過其凈資產(chǎn)的10倍；融資性擔保發(fā)生額（或月均融資性擔保責任余額）。（二）檢查風險撥備提取是否合規(guī)檢查融資性擔保公司是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，是否按照按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。三、檢查方式(一)聽取設區(qū)市和部分縣(市、區(qū))監(jiān)管部門工作匯報，重點是聽取監(jiān)管部門按照閩融資擔保函[2‘011]5號文進行自查的情況匯報；(二)對部分縣(市、區(qū))部分融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查。聯(lián)系人：黃承源、周艷聯(lián)系電話：059188016089 059187833634福建省經(jīng)濟貿(mào)易委員會二○一一年九月三十日第四篇：吉林省融資性擔保機構(gòu)管理辦法吉林省融資性擔保機構(gòu)管理實施細則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》