【正文】 第五章 檢查紀(jì)律及法律責(zé)任第三十條 現(xiàn)場檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中必須嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及現(xiàn)場檢查規(guī)定，依法行政，文明執(zhí)法，嚴(yán)格遵守保密規(guī)定和廉政紀(jì)律。第二十八條 被查對象或當(dāng)事人對監(jiān)督管理措施不服，可以依法提出行政復(fù)議申請或者提起訴訟。第二十六條 檢查對象應(yīng)當(dāng)自收到《現(xiàn)場檢查意見》30日內(nèi)向監(jiān)管部門提交整改報告?，F(xiàn)場檢查結(jié)束應(yīng)及時聽取工作匯報，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題做出處理決定，向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見》，對被檢查對象提出整改要求。第二十條 檢查完成，主查人應(yīng)依據(jù)《現(xiàn)場檢查工作底稿》提出《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》，對檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題事實做出歸納整理，由被檢查對象負(fù)責(zé)人及檢查工作組組長共同簽字確認(rèn)，并經(jīng)被檢查對象簽章。被檢查對象不得制造借口拖延和拒絕檢查。檢查對象認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，有權(quán)申請檢查人員回避。第十一條 監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)對檢查工作組成員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保證檢查工作組成員全面了解現(xiàn)場檢查方案，掌握檢查對象基本情況，明確現(xiàn)場檢查工作流程、工作紀(jì)律、工作分工、檢查要求及工作重點(diǎn)，確保檢查如期順利完成。第九條 監(jiān)管部門在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)當(dāng)組成現(xiàn)場檢查工作組，指定現(xiàn)場檢查工作組組長及主查人，明確檢查人員。第六條 監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)事先擬定現(xiàn)場檢查工作方案，明確檢查對象、范圍、重點(diǎn)、政策標(biāo)準(zhǔn)、工作要求及法規(guī)依據(jù)。專項檢查是指針對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)特定申請或變更事項、舉報投訴、其他單位移送事項、非現(xiàn)場監(jiān)管預(yù)警信息、突發(fā)事件或者其他事項，組織實施的現(xiàn)場檢查。第一篇：甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查規(guī)程甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查規(guī)程第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作，規(guī)范各級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（國辦發(fā)〔2009〕7號）和《甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批管理辦法》（省政府令〔2010〕第77號）等有關(guān)政策法規(guī)，制定本規(guī)程。第三條 本規(guī)程所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指在甘肅省內(nèi)設(shè)立并領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。上級監(jiān)管部門可以提出統(tǒng)一的現(xiàn)場檢查工作方案協(xié)調(diào)轄區(qū)監(jiān)管部門按屬地監(jiān)管原則負(fù)責(zé)實施。進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，在場檢查人員不得少于2人。第十二條 現(xiàn)場檢查工作組進(jìn)駐前，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)以書面或其他方式正式通知檢查對象，告知檢查內(nèi)容及檢查工作組成員，要求檢查對象準(zhǔn)備相關(guān)文件及資料，有關(guān)人員到場配合檢查。對檢查對象提出的回避申請，監(jiān)管部門應(yīng)于3個工作日內(nèi)做出決定，并以口頭或者書面形式告知提出回避申請的檢查對象。第十七條 進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查人員可以根據(jù)檢查需要出具調(diào)閱清單，查閱被檢查對象有關(guān)文件、資料、記錄、合同、賬冊、報表及憑證等原始文檔，對調(diào)閱文檔進(jìn)行復(fù)制、記錄、拍照、錄像，并要求相關(guān)機(jī)構(gòu)和個人簽字及簽章確認(rèn)，以確保收集文件資料的真實、準(zhǔn)確、完整。第二十一條 被檢查對象對需確認(rèn)的檢查事實有異議的，可在《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》中簽注說明，并附相應(yīng)的證明材料。對需給予監(jiān)管行政處罰的按規(guī)定發(fā)出《行政處罰告知書》。整改報告應(yīng)當(dāng)對照檢查意見提出的整改事項，逐一明確整改措施、整改預(yù)計完成時間、整改責(zé)任人等內(nèi)容。行政復(fù)議或訴訟期間，監(jiān)督管理措施繼續(xù)執(zhí)行。第三十一條 現(xiàn)場檢查人員在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)或者掌握 被檢查對象涉嫌違反融資性擔(dān)保相關(guān)法律、行政法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的證據(jù)時，在職權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行查處。對恐嚇、圍攻現(xiàn)場檢查人員等涉嫌犯罪的行為，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法立案。是否存在以管理費(fèi)、咨詢費(fèi)形式收取客戶保證金的情況；是否存在通過代擔(dān)?？蛻衾碡敗⒔亓艨蛻糍J款等形式在賬外變相收取客戶保證金的情況。（三）檢查公司財務(wù)數(shù)據(jù)的各項比重，如：委托貸款、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款占凈資產(chǎn)的比重；對外投資占凈資產(chǎn)的比重；固定資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比重；固定收益類投資占凈資產(chǎn)的比重；擔(dān)保主業(yè)使用的資金（向銀行繳存的保證金、銀行要求的“回報”存款）占凈資產(chǎn)的比重。（四）檢查融資性擔(dān)保公司的放大倍數(shù)是否合規(guī)。檢查是否建立擔(dān)保項目評審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險事件應(yīng)急管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計制度、內(nèi)審制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。根據(jù)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議《關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理與合法合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知》（閩融資擔(dān)保函[2 011 ]5號)要求，省聯(lián)席會議成員單位擬于1 O月8日一2 0日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)合現(xiàn)場檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、檢查對象已獲融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)檢查未開展業(yè)務(wù)、易地開展業(yè)務(wù)、法人機(jī)構(gòu)不在本轄區(qū)和貿(mào)易性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)．二、檢查內(nèi)容按閩融資擔(dān)保函[2 O 11]5號文提出的十項內(nèi)容，重點(diǎn)檢查融資性擔(dān)保公司注冊資本金到位、運(yùn)用和合規(guī)經(jīng)營情況?，F(xiàn)場檢查的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單現(xiàn)場抽取。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書。（四）變更公司住所。（八）分立或者合并。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更事項須提交下列材料：（一）變更申請報告；（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告；（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說明。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn)。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險準(zhǔn)備金計提。第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務(wù)會計報告、審計報告等文件和資料。監(jiān)管部門將通報融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評價指標(biāo)。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組和市場退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險。第二章 設(shè)立、變更和終止第六條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。第二十二條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)