【正文】 B、銀行卡（電子銀行）人員 C、設備管理員 D、科技檔案管理員 12 二、多選題 第一部分 案防文件綜合 農(nóng)村中小金融機構(gòu)風險和案件防控工作必須始終堅持預防為主、標本兼治、統(tǒng)籌推進、常抓不懈，著力建立健全（ ABCD）為一體的案件查防長效機制。 C、涉及基層業(yè)務保密信息的要害崗位人員調(diào)離單位時，必須進行 離崗審計，在規(guī)定的脫密期后，方可調(diào)離。 15江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全管理工作的指導方針是： (D) A、“安全生產(chǎn)、依法辦事” B、“安全管理、綜合治理” C、“安全第一，業(yè)務指導” D、“預防為主，安全第一，依法辦事，綜合治理” 15計算機信息系統(tǒng)要害崗位人員上崗前必須經(jīng)（ B），合格者方可上崗。 B、商業(yè)銀行應建立服務水平管理相關的制度和流程，但不必對信息科技運行服務水平進行考核。 A、 5 24 B、 7 24 C、每個工作日的 8:3017:00 D、 7 8 14江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行的服務網(wǎng)址是？（ A） A、 B、 C、 D、 11 第十三部分 科技管理 14 商業(yè)銀行的（ C）是本機構(gòu)信息科技風險管理的第一責任人，負責組織指引的貫徹落實。 A、解鎖 B、密碼掛失 C、密碼重置 D、解綁 14江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行客戶動態(tài)口令卡的掛失需要到（ B）辦理。 A、 1 B、 3 C、 6 D、 12 13下列說法正確的是：（ D） A、圓鼎易貸通卡在信貸管理系統(tǒng)被信 貸員注銷后，柜臺貸款功能仍可使用 B、圓鼎易貸通卡貸款發(fā)放時，客戶必須提供授信協(xié)議 C、圓鼎易貸通卡進行換卡后，原卡的貸款記錄將無法查詢 D、圓鼎易貸通卡不允許卡配折 13江蘇農(nóng)信企業(yè)網(wǎng)銀一次查詢起始、終止日期段控制在（ A）個月內(nèi)。 A、 50 B、 100 C、 1000 D、 5000 13圓鼎借記卡持卡人在辦理口頭掛失后，必須在（ C）天內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)。 A、 2 B、 3 C、 4 D、 5 12圓鼎貸記卡持卡人可享受的免息還款期最長為（ D ）天，最短為（ ）天。 A、外來人員贈與的香煙 B、未叫送來的“外賣 ” C、不認識的人員突然送來的食品 D、以上都是 12金庫毗鄰發(fā)生火災時，守庫人員應（ B ）。 9 A、提供文明服務 B、提醒其注意安全防范 C、出外護送 D、在營業(yè)場所內(nèi)護送 11營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級主管單位人員需進入現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須（ D）陪同方可進入。 A、同工作 B、同交接 C、同在庫 D、同清點 11晚間值班期間庫區(qū)防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員不應（ B ）。 A、二人以上 B、三人以上 C、一名 D、全體 10銀行運鈔車在執(zhí)行押運任務時（ B ） A、允許其他人員搭乘 B、 不允許其他人員搭乘 C、允許單位人員搭乘 D、允許中途停車 10銀行安全保衛(wèi)風險一般分為（ D）類 。 A、安全 B、增加 C、穩(wěn)定 D、增值 10（ D）不能作為債券發(fā)行主體。 A、期權 B、期貨 C、互換 D、外匯 100、以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是（ D）。 A、第一產(chǎn)業(yè) B、第二產(chǎn)業(yè) C、第三產(chǎn)業(yè) D、人口分布結(jié)構(gòu) 9影響客戶投資風險承受能力的最關鍵因素是（ A）。 A、理財顧問服務 B、信用證 C、綜合理財 服務 D、理財計劃 9在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常用（ C）。 A、 合同金額 B、擔保金額 C、票面金額 D、協(xié)商金額 8不屬于債權融資工具的是（ C）。見票即付的匯票、本票、自出票日起（ A ）年 A. 2， 2 B. 1， 2 C. 2， 1 D. 1， 1 8 國民經(jīng)濟可以分為（）產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于（ B）產(chǎn)業(yè)。 A. 所有權 B. 用益物權 D. 占有 7 有限責任公司做出修改章程的決議，須經(jīng)代表（ D）以上表決權的股東通過。 A、償債能力 B、經(jīng)營能力 C、盈利能力 D、發(fā)展能力 6 流動比率是評價企業(yè)（ A ）的指標之一。 A、記大過 B、撤職 C、留用察看 D、開除 6在賬戶管理和辦理結(jié)算業(yè)務過程中，違反大額現(xiàn)金管理規(guī)定，幫助客戶套取現(xiàn)金的，給予有關責任人員經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予（ C ）處分。 A、 1 年 B、 2 年 C、 3 年 D、 5 年 5在辦理存款業(yè)務過程中，無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的，給予有關責任人員（ D ）處分。 A、 1% B、 % C、 2% D、 3% 5有下列行為之一的，應給予有關責任人員（ D ）處分 （ 1）出具虛假資信證明的；（ 2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（ 3）辦理存款、貸款等業(yè)務未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（ 4）以白條、有價證券、有 5 價票據(jù)、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證 的。離崗清收的最長期限為（ A ）個月。由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50 萬元以上的，并處違法所得（ B ）罰款。 A、從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時為止 B、從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止 C、從貸款問題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時為止 D、從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時為止 4 銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是 ( C )。 A、公益性目標 B、安全性目標 C、效益性目標 D、流動性目標 3 《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關系人”指 的不是 ( C )。 A、人員風險 B、流程風險 C、外部事件風險 D、 IT 系統(tǒng)及技術風險 3中小金融機構(gòu)購買保險等方式緩釋操作風險的，還應按照監(jiān)管部門關于商業(yè)銀行（ D）管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。 2 壓力測試是為了衡量： （ B） 2 我國商業(yè)銀行操作風險管理的核心問題是： （ B） 3 、 技能培 養(yǎng) 2大量存款人的擠兌行為可能會導致商業(yè)銀行面臨（ A）危機。 1由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件導致?lián)p失的風險是：（ B） 銀行的意外事件、政策調(diào)整、市場表現(xiàn) 及任何一項日常經(jīng)營活動都有可能對銀行產(chǎn)生負面影響，造成（ A）。 A．違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動 B．非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此 兼職工作 D．與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作 1 銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念不包括（ D）。 A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避 2 1 銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的（ C）。 A．前、后臺 B．操作、審批 C．業(yè)務、管理 D．前、中、后臺 根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊資本金不低于（ B）人民幣。 A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引 B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引 C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引 D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引 根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（ C）。 A．流程建設 B．制度建設 C．日常教育 D．輪崗休假 “三個辦法，一個指引”指（ C）。 A．合規(guī)管理 B． IT 系統(tǒng) C．長效機制 D．內(nèi)控制度 根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關于 20xx 年江蘇省農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作 的實施意見》，各機構(gòu)要重點對信用風險和市場風險前、中、后臺的崗位設置進行梳理和完善，按照（ D）崗位分離、制約的原則，進一步劃分和明晰各層級、各部門職責，并配備相應人力資源。 A． 1 小時 B． 2 小時 C． 3 小時 D． 24 小時 1 法院持法定手續(xù)到某銀 行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（ B）規(guī)定。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)刈骷覅f(xié)會兼任顧問的行為（ B）。 A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實 B．銀行 業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的溝通關系 C．為維護所在機構(gòu)形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息 D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管 第二部分 風險管理 1對大多數(shù)銀行來說，（ C）是銀行最大、最明顯的信用風險來源。 2 商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置的作用主要體現(xiàn)在 （ C） 兩個方面。 A、內(nèi)部欺詐 B、外部欺詐 C、人員風險 D、流程風險 銀行管理制度、業(yè)務流程存在缺陷，甚至留下漏洞，導致員工操作差錯或不法分子蓄意犯罪而造成的損失是（ B ） 。 A、低于 400 億元 B、低于 800 億元 C、高于 400 億元 D、高于 800 億元 3 商業(yè)銀行的“三性”目標不包括 ( A )。 A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況 4 貸后管理的期限是 ( D )。 A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、 二年內(nèi) D、三年內(nèi) 4 商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 A、 15% B、 25% C、 35% D、 45% 第五部分 案件治理 4因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風險的，根據(jù)實際情況責令有關責任人員限期追回，或給予離崗清收處理。 A、 10 萬元 B、 20 萬元 C、 50 萬元 D、 100 萬元 5信貸資產(chǎn)風險分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門 檢查偏離度在（ C ）以上的單位，對其領導班子成員給予扣除風險金、警告直至撤職處分；對相關管理人員、直接分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 5柜面業(yè)務操作人員從事同一工種滿（ B ）年的，應安 排輪崗。 A、警告至記大過 B、記過至開除 C、記大過至開除 D、撤職至開除 60、違反利率政策，擅自對借款人的借款實行利息的減、免、停、緩的，給予有關責任人員（ B ）處分 A、記過 B、記大過至開 除 C、降職 D、開除 6在辦理取款業(yè)務中，冒用客戶名義辦理存單、折掛失，利用掛失存單、折交易盜用客戶資金的，給予有關責任人員（ D ）處分。 A、一次 B、兩次 C、三次 D、四次 6地方政府融資平臺貸款中，現(xiàn)金流半覆蓋風險權重為（ D） A、 100%