【正文】 工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經支行黨委研究，決定：根據《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以 300—2000 元罰款處理，決定對責任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。整改情況：已經及時聯系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。整改情況：責任人 xx 在問題發(fā)現后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內收回全部貸款本息。繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。10）我部已于 2011 年 3 月 11 日將 2010 年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現象較為普遍，不利于風險防控。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。，并盡力落實輪崗休假等制度。（七）信貸業(yè)務方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現象。（六）銀行卡業(yè)務方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、領用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。三、案件風險排查具體事項（一）客戶盡職調查情況。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。但在自查中發(fā)現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標準整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網點改造時進行整改。問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更1戶。第二篇：案件風險排查整改報告Xx支行關于對案件風險排查發(fā)現問題的整改報告根據xx分行農銀黑合意【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發(fā)現問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現我行在業(yè)務經營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現將整改情況報告如下：一、排查發(fā)現問題整改情況問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。（四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風險隱患排查工作的深化。（一）進一步提高認識，加強領導，積極深入推進隱患排查治理專項行動。三是確定重點，明確職責，合力開展隱患排查工作。各村（社區(qū)）、單位根據各自的職責分工和工作實際開展全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。二、對相關責任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據xx分行農銀黑合處【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發(fā)現問題的處罰處理決定》的相關要求和《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經支行黨委研究，決定：根據《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以300—2000元罰款處理，決定對責任人xx處以500元罰款，積3分。整改情況：已經及時聯系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。整改情況：責任人xx在問題發(fā)現后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內收回全部貸款本息。繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險?！熬欧N人”深度排查。（七）信貸業(yè)務方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現象。（六）銀行卡業(yè)務方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、領用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。三、案件風險排查具體事項（一）客戶盡職調查情況。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項 檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。但在自查中發(fā)現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（2）不存在在投保人已全額支付 保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。二、風險排查各方面情況承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。（六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。理賠方面財務方面檢查中未發(fā)現有費用列支科目不正確。理賠方面檢查中沒有發(fā)現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。二、認真研究、制定方案認真研究《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業(yè)務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。（二）大額和可疑交易報告情況。主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。（四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。、重置業(yè)務。，并盡力落實輪崗休假等制度。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。，促進管理規(guī)范化。六、意見建議 《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險?，F將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。認真做好 審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。篇四：案件風險排查整改報告 xx支行關于對案件風險排查發(fā)現問題的整改報告 根據xx分行農銀黑合意【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發(fā)現問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發(fā)