【正文】 工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以 300—2000 元罰款處理，決定對責(zé)任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。整改情況：責(zé)任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。10）我部已于 2011 年 3 月 11 日將 2010 年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實(shí)整改責(zé)任人。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。（七）信貸業(yè)務(wù)方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。三、案件風(fēng)險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)執(zhí)行條款費(fèi)率方面自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險責(zé)任范圍的行為。但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時進(jìn)行整改。問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。第二篇：案件風(fēng)險排查整改報告Xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報告根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。（四）創(chuàng)新機(jī)制和方法，推動突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作的深化。（一）進(jìn)一步提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，積極深入推進(jìn)隱患排查治理專項行動。三是確定重點(diǎn)，明確職責(zé)，合力開展隱患排查工作。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責(zé)分工和工作實(shí)際開展全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。整改情況：責(zé)任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實(shí)整改責(zé)任人。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險?！熬欧N人”深度排查。（七）信貸業(yè)務(wù)方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。三、案件風(fēng)險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項 檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)執(zhí)行條款費(fèi)率方面自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險責(zé)任范圍的行為。但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（2）不存在在投保人已全額支付 保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。二、風(fēng)險排查各方面情況承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。如，給予被保險人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。（六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。理賠方面財務(wù)方面檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。理賠方面檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴(kuò)大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價格和工時費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。二、認(rèn)真研究、制定方案認(rèn)真研究《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實(shí)施動態(tài)監(jiān)督。（二）大額和可疑交易報告情況。主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。（四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。、重置業(yè)務(wù)。，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。，促進(jìn)管理規(guī)范化。六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項或者多項措施核實(shí)存款人的身份。一線柜員難以核實(shí)款項用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場情況。篇四：案件風(fēng)險排查整改報告 xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報告 根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)