【正文】 是分不開的。最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。四、下一步工作重點(diǎn)和建議一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。三、履職情況總體評(píng)價(jià)古語云：以史為鑒，可以明得失。五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。多層次開展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。出臺(tái)了xx經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法。及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。支持分行審計(jì)處人員調(diào)用。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。（一）公司條線根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營業(yè)終了。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。五、不足及改進(jìn)業(yè)務(wù)知識(shí)還不是很全面，尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進(jìn)，還有很多業(yè)務(wù)知識(shí)需要學(xué)習(xí)。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，與此同時(shí)也深深意識(shí)到，還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處，下面就工作情況匯報(bào)如下：一、日常工作情況在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職，每日對(duì)內(nèi)部賬戶、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì)；對(duì)事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督，主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷，同時(shí)對(duì)合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)發(fā)現(xiàn)同一員工在一年內(nèi)被支行或分理處通報(bào)3次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)資格，并減半扣發(fā)內(nèi)控考核獎(jiǎng)；對(duì)同一人在一年內(nèi)犯同一問題，加倍處罰；對(duì)同一分理處重復(fù)犯同一問題，被支行通報(bào)2次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)和內(nèi)控考核95分資格，第三篇：銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)1銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。二是在追究貸款違人員處理中，對(duì)查出的違規(guī)貸款已還完了的人員，視違規(guī)問題程度和筆數(shù)多少仍然給予經(jīng)濟(jì)處罰，最少處罰1000元，最高處罰了3000元；三是在費(fèi)用管理中，檢查發(fā)現(xiàn)華中分理處采取收入不入賬、虛報(bào)多列費(fèi)用、私存私放員工責(zé)任金問題，稽核部查實(shí)后，支行給予分理處主任撤職處分，給予主辦會(huì)計(jì)記大過處分。對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查我們依托監(jiān)控錄象重點(diǎn)查看操作流程和相互制約情況，流程中有無逆程序操作，有無離開視線范圍內(nèi)簽退和將現(xiàn)金、重空憑證、印章等入箱鎖好，在交接、卡把中是否按規(guī)定辦理等事項(xiàng)。同時(shí)，依拓整改臺(tái)賬，依賬復(fù)查，依賬整改，通過我們近一近年的運(yùn)行，提高了檢查的針對(duì)性和整改督辦的及時(shí)性，同時(shí)也提高了稽核工作效率。如總行特別檢查組對(duì)黃葛分理處檢查發(fā)現(xiàn)的問題我們向全區(qū)發(fā)出通報(bào)，并將重點(diǎn)問題結(jié)合我們自身的序時(shí)稽核反映的問題一并向該分理處下發(fā)處罰通知書，同時(shí)要求全區(qū)各分理處以該分理處為戒，針對(duì)黃葛分理處反映出的這些問題進(jìn)行自查自糾，稽核部在次月針對(duì)某些問題調(diào)整檢查方案與檢查方式。加之總行不斷推出新業(yè)務(wù)品種，而常規(guī)稽核的檢查項(xiàng)目沒有隨之同步進(jìn)行。要求每名稽核人員按日作好工作日志，記錄每天到達(dá)和離開檢查網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)證實(shí)人在工作日志上簽字，同時(shí)詳細(xì)記錄每天的工作情況，同時(shí)對(duì)每月交辦的工作也要按月建立月結(jié)制，對(duì)當(dāng)月的工作必須按月完成，經(jīng)理對(duì)以上情況按月檢查；五是建立稽核人員崗位季度負(fù)責(zé)制?；瞬繉?duì)檢查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題、重點(diǎn)問題、技術(shù)性問題、制度缺陷性難以操作問題等與相關(guān)專業(yè)部門及時(shí)勾通，達(dá)到解決問題、處理問題與反饋問題一致，規(guī)避了對(duì)個(gè)別問題稽核部門與業(yè)務(wù)部回答不一致現(xiàn)象。（四）建立再監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制，狠抓一個(gè)“實(shí)”字。二是要求分理處正副主任、主辦會(huì)計(jì)每月分別將檢查情況向稽核部上報(bào)檢查報(bào)告，與此同時(shí)還要求各分理處正副主任主辦會(huì)計(jì)將檢查匯總后的情況向所轄分理處發(fā)送檢查通報(bào)，對(duì)重點(diǎn)問題進(jìn)行處罰，對(duì)發(fā)送的通報(bào)報(bào)稽核部門備案；（三）建立部門內(nèi)部考核機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“新”字。制度再多再好，如執(zhí)行不力也等于一紙空文。從 而將一次性的評(píng)價(jià)工作轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)化、日?；膭?dòng)態(tài)評(píng)價(jià)模式。一是細(xì)化了各個(gè)層次內(nèi)控履行監(jiān)督職責(zé)。常規(guī)性培訓(xùn)主要針對(duì)業(yè)務(wù)線上新出臺(tái)的制度以及每周或每一個(gè)月檢查期結(jié)束后，通過對(duì)稽核員的整套檢查資料發(fā)現(xiàn)在檢查中的不足，如反映問題不清不透哪些問題還需從哪些方面入手進(jìn)行有深度的檢查等進(jìn)行檢查。讓支行稽核隊(duì)伍在年齡結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)能力、知識(shí)水平等方面顯著優(yōu)化，精神面貌煥然一新，促進(jìn)了稽核人員的工作熱情,優(yōu)化了**支行的稽核隊(duì)伍。其的主要作法是：一、把好人員素質(zhì)關(guān)，落實(shí)“三個(gè)加強(qiáng)”稽核隊(duì)伍的素質(zhì)，體現(xiàn)著稽核質(zhì)量的優(yōu)劣。查看系統(tǒng)內(nèi)規(guī)定是否符合銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定；是否制定了明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排。?抵、質(zhì)押品的管理。?業(yè)務(wù)印章保管、使用和交接登記制度執(zhí)行情況。對(duì)開戶后短期內(nèi)有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動(dòng)與客戶對(duì)賬或上門對(duì)賬。?對(duì)賬管理。①檢查大額活期存款情況。⑩對(duì)賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等特殊柜臺(tái)業(yè)務(wù)，是否建立了并嚴(yán)格執(zhí)行了授權(quán)審批或復(fù)核制度，并進(jìn)行了完整記錄。⑥銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，是否存在利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。①開立各類結(jié)算賬戶是否按規(guī)定審批或報(bào)備；開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，是否自開戶之日起3個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。⑤銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，是否通知單位辦理銷戶；自發(fā)出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續(xù)的視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)是否列入久懸未取專戶管理。⑨銀行是否定期對(duì)賬戶開立、變更和撤銷的情況定期進(jìn)行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶的行為。?單位存款業(yè)務(wù)。開戶證實(shí)書及單位定期存單業(yè)務(wù)：重點(diǎn)檢查單位定期存款是否實(shí)行賬戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī)，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴(yán)密，經(jīng)辦行（存款行）是否按有關(guān)規(guī)定審查申請(qǐng)人提交的證實(shí)書、承諾函和委托書，是否對(duì)預(yù)留印鑒或提供的密碼的一致性進(jìn)行確認(rèn)，針對(duì)轄區(qū)單位定期存單質(zhì)押貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)，是否進(jìn)一步完善了有關(guān)手續(xù)，加強(qiáng)了防范能力，如開立存款證實(shí)書在客戶提交印鑒的基礎(chǔ)上追加密碼等防范措施。是否堅(jiān)持雙人上門對(duì)賬、交叉、換人對(duì)賬。重點(diǎn)檢查重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)管理是否到位；從上級(jí)行領(lǐng)用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證及時(shí)入賬，入庫單數(shù)額與入庫的重要空白憑證實(shí)物是否一致，是否按要求設(shè)立表外科目進(jìn)行核算；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證是否及時(shí)作相關(guān)交易處理；營業(yè)終了，柜員使用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管，是否對(duì)實(shí)物按規(guī)定盤點(diǎn)核對(duì)，做到賬實(shí)相符；是否指定專人管理庫存憑證；是否存在預(yù)先蓋好印章備用問題，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業(yè)務(wù)問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規(guī)定，憑證作廢時(shí)是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件，對(duì)大批量作廢憑證是否按規(guī)定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題；系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的，是否建立了登記簿手工控制銷號(hào)；業(yè)務(wù)主管部門是否按規(guī)定的檢查頻率和范圍對(duì)庫房和柜員尾箱進(jìn)行檢查，賬實(shí)是否相符，檢查記錄是否齊全。重點(diǎn)檢查會(huì)計(jì)崗位設(shè)置是否符合可控、相互制約的原則，是否按照重要崗位分離原則配備會(huì)計(jì)人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務(wù)一手清等問題；是否實(shí)行會(huì)計(jì)主管上級(jí)行派駐制度，前臺(tái)會(huì)計(jì)主管是否實(shí)行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責(zé)，監(jiān)督檢查范圍是否全面，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請(qǐng)休假或臨時(shí)離崗期間，是否由上級(jí)行書面指定專人并經(jīng)派駐行行長確認(rèn)后代其行使職責(zé)。重點(diǎn)檢查重要崗位人員設(shè)置、業(yè)務(wù)處理是否符合有關(guān)規(guī)定，是否建立和實(shí)施基層主管輪崗、輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并納入各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度中。第二篇：銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)交流材料嚴(yán)把“六關(guān)”筑牢內(nèi)控防線**支行內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)交流材料2009年，**支行通過積極的思考、探索與努力，重點(diǎn)從創(chuàng)新工作機(jī)制、理念、方式與手段上下功夫，以“新”、“細(xì)”、“實(shí)”為作力點(diǎn)，嚴(yán)把“六關(guān)”促發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部管理與業(yè)務(wù)發(fā)展兩促進(jìn)，兩不誤的可喜局面。為進(jìn)一步改善稽核隊(duì)伍質(zhì)量，**支行建立稽核員持證上崗制度，通過應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)資格考試的人員才能參加支行公開組織的稽核員選拔，通過公開競聘，讓3名業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作有責(zé)任心的員工走上了稽核崗位，原2名稽核人員在競爭中退出。正式培訓(xùn)主要針對(duì)審計(jì)程序、審計(jì)技巧與方法，特別通報(bào)一些典型案例進(jìn) 行講解。二、把好機(jī)制建全關(guān)，筑牢監(jiān)督體系（一）建立內(nèi)控考核機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“細(xì)”字。隨著新業(yè)務(wù)品種的增加與各中心的成立，針對(duì)目前內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法中部分指標(biāo)操作性不強(qiáng),測(cè)試量化有難度，以及不同業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的現(xiàn)狀，我們采取按季評(píng)價(jià)，在評(píng)價(jià)中將業(yè)務(wù)部門檢查、總行或外部監(jiān)管、稽核檢查以及各業(yè)務(wù)部門專業(yè)條線上的檢查三者的成果有機(jī)結(jié)合，對(duì)各層次提出的問題、整改要求、后續(xù)跟蹤、違規(guī)問責(zé)均作為內(nèi)控評(píng)價(jià)要素。（二）建立層層監(jiān)督機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“穩(wěn)”字。如果因主辦會(huì)計(jì)對(duì)所有業(yè)務(wù)檢查不全面，發(fā)現(xiàn)一次，取銷內(nèi)控考核90分資格