【正文】 本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。 此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管 理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。 二、公司治理概況 本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。今年以來，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。 按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足 50 周歲。 我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。 我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導小組，行長親自擔任組長，兩 位副行長為副組長，二部一室主任為成員。多提呆帳準備金 566086 .32 元，少提應收利息 元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提 元，超列業(yè)務招待費 元， 6 月底應盈余 元，比帳面少盈余 元。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。 三、形成的原因 貸款形態(tài)不實的原因：①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài) 。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。存在的問題：①業(yè)務招待費超比例多列支 元 。 股金方面：止 6 月底股金余額 1559 萬元，較上年底凈增 119萬元。②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。其中，逾期貸款余額 3 萬元 ，較上年底下降 2 萬元，呆滯貸款余額 851 萬元，較上年下降 223 萬元，不良貸款占比 9%，存貸比例 154%，貼現(xiàn)余額 1355 萬元，較上年底增1275 萬元，股金余額 1559 萬元，較上年凈增 119 萬元。 （二）股權(quán)激勵計劃情況的說明 本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。 完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。 四、整改措施和整改時間及責任人 序號整改措施整改時間責任人 1 董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、 監(jiān)事會決策機制 XX 年 8 月份孔丹先生 劉崇明女士 2 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 XX 年內(nèi)合規(guī)審計部 3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX 年 12 月份之前人力資源部、 提名與薪酬委員會 五、有特色的公司治理做法 本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。 在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。 （ 2）三會議事規(guī)則 根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。 投資者關(guān)系管理 本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了 投資者關(guān)系 欄目，認真接受各 種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。 由于本行今年 4 月 27 日剛剛上市，因招股書中披露了本行 XX 相關(guān)財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行 XX年報的豁免。 信息披露管理 本行 a+h 同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育 追求濾掉風險的效益 的風險管理文化，實施 優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè) 、 主流市場、主流 客戶 的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。 內(nèi)部控制制度 較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。 監(jiān)事會 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。 此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律 、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。本行董事會下設(shè)戰(zhàn) 略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。 二、公司治理概況 本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。 強化風險管理措施，落實全面風險管理。 本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務內(nèi)部控制、 計劃財務內(nèi)部控制、中間業(yè)務內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳，但個 別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。 （一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。 （ 5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中 信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎(chǔ)。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制 ,在分支行開始推進以 經(jīng)濟利潤 、 風險調(diào)整后的收益回報 為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務經(jīng)營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺 地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本 15%的規(guī)定。 風險管理制度 審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立 董事?lián)巍６聲蓡T 15 人，其中獨立董事 5 名，執(zhí)行董事 2 名，其中大部分董事 是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往 業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投 bbva 派出的董事。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行 XX 年 第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。 本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī) 、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了 5 名獨立董事、 2 名外部監(jiān)事和 3 名職工代表監(jiān)事。銀行內(nèi)控自查報告 第一篇：銀行內(nèi)控自查報告 一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題 進一步完善董、監(jiān)事會決策機制； 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力； 制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。 （一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。 目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于 XX 年 3 月份開始進入正式運作階段。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。因此，應規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風險。 激勵約束機制 本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管 部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務，在董事會領(lǐng)導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。但本行會真實、準確、完整、及時、同時 、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。 （二）規(guī)范運作的保證 公司章程 公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。 （ 4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理 形似而神不至 的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。 （二）進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董