【正文】 八條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)、提供各種形式回扣、強(qiáng)制他人投保、進(jìn)行虛假理賠；（二）進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人，損害被保險(xiǎn)人利益；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；（四）偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險(xiǎn)許可證；（五）未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保證金；（六）違反有關(guān)規(guī)定運(yùn)用資金；（七）保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費(fèi)；（八）保險(xiǎn)公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；（九）未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告或文件；（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督管理；（十一）違反國(guó)家法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格檔案。第二十四條 保險(xiǎn)公司決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級(jí)管理人員即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。第二十一條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表、任職資格備案表由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式。在確認(rèn)申報(bào)資料完整后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員，按照管理權(quán)限進(jìn)行審核。第十五條 保險(xiǎn)公司的法定代表人不得兼任。（五）擬任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作的年限可適當(dāng)放寬。第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司總公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。第二章 任職資格條件第七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)管理能力，無(wú)不良記錄。第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險(xiǎn)公司任命總公司精算部門、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、資金運(yùn)用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案。第四篇：保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。保險(xiǎn)公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；如整改不合格的，機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。第四章開(kāi)業(yè)驗(yàn)收結(jié)果的確定第十三條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的情況，驗(yàn)收小組應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，完成保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況報(bào)告，對(duì)驗(yàn)收情況作出綜合評(píng)價(jià)，并提交行政許可委員會(huì)審議，確定開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的最終結(jié)果。申請(qǐng)材料齊備且符合法定形式的，受理其開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；申請(qǐng)材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補(bǔ)正；達(dá)不到補(bǔ)正要求的，不予受理。（五）高管符合要求籌建機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令?2010?2號(hào)）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理實(shí)施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號(hào)）的規(guī)定；擬任高級(jí)管理人員已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，無(wú)勞動(dòng)合同糾紛問(wèn)題。第九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：（一）職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范辦公場(chǎng)所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購(gòu)買合同有效合法；職場(chǎng)裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；按籌建批復(fù)的分支機(jī)構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識(shí)，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；有單獨(dú)的單證、憑證和檔案管理庫(kù)房及機(jī)房；辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要。擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況報(bào)告及《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況表》；省級(jí)分公司、中心支公司須依據(jù)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號(hào)）要求上報(bào)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況報(bào)告，支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部開(kāi)業(yè)可參考上述文件?；I建完成后由上級(jí)公司先行組織驗(yàn)收且出具書面驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。（四）逐項(xiàng)評(píng)價(jià)原則，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收按照九類66項(xiàng)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)并進(jìn)行評(píng)價(jià)。第五條 開(kāi)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透明、集體評(píng)議、逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收與非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗(yàn)收結(jié)果的客觀、公正。中心支公司的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，須由省級(jí)分公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過(guò)保監(jiān)局組織的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開(kāi)業(yè)。本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)指依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司。中國(guó)保監(jiān)會(huì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)”已于2009年4月1日正式上線運(yùn)行，各公司應(yīng)按照要求認(rèn)真填報(bào)相關(guān)電子文檔。同時(shí)，對(duì)適用核準(zhǔn)制的，所在公司應(yīng)當(dāng)撤回該高管人員任職資格申請(qǐng)；對(duì)適用報(bào)告制的，所在公司應(yīng)當(dāng)撤銷其任命。確有特殊情況的，最遲于測(cè)試安排公布后2個(gè)工作日內(nèi)向深圳保監(jiān)局書面請(qǐng)假。（三）各公司要確保申報(bào)材料的真實(shí)性。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報(bào)告：對(duì)高級(jí)管理人員任命和調(diào)整職責(zé)分工的決定；對(duì)高級(jí)管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；（跨地區(qū)調(diào)任高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)向深圳保監(jiān)局報(bào)告免職，同時(shí)報(bào)告高級(jí)管理人員的任職去向。測(cè)試結(jié)果記入高管人員履職情況監(jiān)管檔案。深圳保監(jiān)局建立高級(jí)管理人員法律法規(guī)測(cè)試題庫(kù)，隨機(jī)抽取題目對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行閉卷筆試。有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份）（八）考核核準(zhǔn)制：深圳保監(jiān)局除按照《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》所要求的條件對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核外，還要對(duì)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行法律法規(guī)測(cè)試和任職考察談話，測(cè)試結(jié)果和考察談話表現(xiàn)將作為任職資格審查的重要依據(jù)。報(bào)告制：駐深保險(xiǎn)分公司負(fù)責(zé)向深圳保監(jiān)局報(bào)告適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員任免情況。報(bào)告制：外資保險(xiǎn)深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理的任職資格經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后應(yīng)當(dāng)向深圳保監(jiān)局報(bào)告；深圳分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格審查適用報(bào)告制，須在任命后及時(shí)向深圳保監(jiān)局報(bào)告。（2）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司或者營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上。保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。有關(guān)內(nèi)容的通知》（保監(jiān)發(fā)[2005]29號(hào)、保監(jiān)發(fā)[2007]54號(hào)）、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2006]4號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合深圳市保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際情況，制定本指引。第七章附則第三十條保險(xiǎn)公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人管理工作參照本指引執(zhí)行。第二十六條履職、培訓(xùn)信息參見(jiàn)本指引第十六條、第十八條及第二十二條。第五章 檔案管理第二十三條 河南保監(jiān)局建立和完善高管人員監(jiān)管檔案，系統(tǒng)記錄高管人員信息。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員全年集中培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于24小時(shí)。第二十條 河南保監(jiān)局直接或委托河南省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)。河南保監(jiān)局以書面測(cè)試形式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬任高管人員任前培訓(xùn)情況進(jìn)行考核，并將結(jié)果及時(shí)向省級(jí)保險(xiǎn)分公司反饋。（三）全面實(shí)施，保證質(zhì)量。第四章 培訓(xùn)管理第十七條高管人員培訓(xùn)應(yīng)遵循以下原則：（一）分類培訓(xùn)，按需施教。第三章 履職管理第十四條 高管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管政策及公司章程，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)，確保經(jīng)營(yíng)決策及行為符合法律法規(guī)規(guī)定。第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)胃吖苋藛T的，需再次經(jīng)過(guò)任職資格審查：（一）從原任職保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)離職的；（二）在原任職機(jī)構(gòu)由低級(jí)別職務(wù)向高級(jí)別職務(wù)晉升的；（三）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。第十條 河南保監(jiān)局自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，屬于核準(zhǔn)范圍的，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。第八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的高管人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。第四條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)河南監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱河南保監(jiān)局）依法對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格進(jìn)行審查和管理，并對(duì)其履職及培訓(xùn)情況進(jìn)行監(jiān)管。本指引所稱營(yíng)業(yè)部，是指由保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的持有《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》的營(yíng)業(yè)部。第二條 本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法在河南省設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部。（四）其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準(zhǔn)制。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)任用高管人員，在任命前應(yīng)由任命機(jī)構(gòu)向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)或初步審核任職資格。如有隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，河南保監(jiān)局不予受理、不予核準(zhǔn)任職資格或者提出初步審核意見(jiàn)上報(bào)保監(jiān)會(huì)，對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員在1年內(nèi)不再受理對(duì)其的任職資格申請(qǐng)。第十一條 已核準(zhǔn)任職資格的高管人員，在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或下級(jí)高管人員職務(wù)，無(wú)須重新審核，但省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)在任命的10個(gè)工作日內(nèi)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在任命的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)河南保監(jiān)局備案。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，向河南保監(jiān)局報(bào)告；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告。年度履職情況應(yīng)包括下列內(nèi)容：（一）對(duì)高管人員出具的年度考評(píng)結(jié)論及相關(guān)意見(jiàn)；（二）高管人員上一年度接受獎(jiǎng)懲情況；（三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)報(bào)告河南保監(jiān)局的其他情況。培訓(xùn)內(nèi)容緊扣保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)和發(fā)展的新形勢(shì)，切實(shí)提高解決實(shí)際問(wèn)題的能力。任前培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)；（二）保險(xiǎn)法律法規(guī)；（三）保險(xiǎn)監(jiān)管政策；（四）與保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)。培訓(xùn)包括下列內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)；（二）保險(xiǎn)監(jiān)管有關(guān)規(guī)范性文件；（三）保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況；（四）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作實(shí)務(wù)；（五）高管人員應(yīng)掌握的其他內(nèi)容。第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應(yīng)參加一次集中培訓(xùn)。河南保監(jiān)局通過(guò)測(cè)試、檢查培訓(xùn)檔案等方式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高管人員培訓(xùn)情況進(jìn)行檢查并記入監(jiān)管檔案。高管人員出現(xiàn)上述情況的，省級(jí)保險(xiǎn)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道事件發(fā)生起15日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告