【正文】 （四）管理手段相對(duì)落后三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的意義（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的內(nèi)在需求（二）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營的必然選擇（三）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是農(nóng)村信用社防化風(fēng)險(xiǎn)的有力保障四、農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的對(duì)策（一）優(yōu)化社內(nèi)合規(guī)文化環(huán)境，培育全員合規(guī)文化理念（二）創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”，提升全員合規(guī)文化水平（三）打造嚴(yán)密的制度體系，夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ) ⒈健全完善內(nèi)控制度 ⒉建立合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制 ⒊加強(qiáng)監(jiān)督檢查制度建設(shè)（四）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力 ⒈建立合規(guī)責(zé)任機(jī)制 ⒉建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制⒊加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育 結(jié)語淺談農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)東林信用社楊槐農(nóng)村信用社作為我國農(nóng)村金融體系的重要組成部分，經(jīng)歷了從無到有、從小到大的艱辛發(fā)展歷程，而今已成為我國金融體系中一支不可小覷的力量，屹立于金融機(jī)構(gòu)之林，受到黨和國家的高度重視和大力支持。四是進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)幾率。（三）全面建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉信用社的經(jīng)營管理，既要有一定的學(xué)歷、資格，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。四、抓好四項(xiàng)工作（一）加快構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織，明確合規(guī)管理部門權(quán)利。一些農(nóng)信社績(jī)效考核機(jī)制中沒有體現(xiàn)合規(guī)的原則，使得激勵(lì)約束機(jī)制導(dǎo)向不正確，必然導(dǎo)致逆向選擇，滋生違規(guī)行為和道德風(fēng)險(xiǎn)，這樣使主動(dòng)合規(guī)者得不到褒獎(jiǎng)，違規(guī)行為得不到打擊，“合規(guī)”的主動(dòng)性和互動(dòng)性得不到發(fā)揮。某些地方的農(nóng)村信用社，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)還沒有貫穿到全社全員，還沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念欠缺和不成熟，漠視風(fēng)險(xiǎn)的粗放經(jīng)營觀念和行為慣性依然存在，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在要求。農(nóng)村信用社要取得長(zhǎng)足發(fā)展，必須主動(dòng)做好合規(guī)管理工作，以更好適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需要。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是主動(dòng)適應(yīng)金融發(fā)展和監(jiān)管要求的迫切需要。從近年曝光的一些金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案例來看，這些發(fā)案的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等機(jī)制無不存在嚴(yán)重問題。設(shè)立合規(guī)管理部門應(yīng)遵循下列兩大原則：(1)合規(guī)管理部門的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確界定。狹義的合規(guī)管理部門是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門。操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也有一定的關(guān)聯(lián)性，主要是操作風(fēng)險(xiǎn)可以導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的背后必有操作風(fēng)險(xiǎn)，某個(gè)具體的操作風(fēng)險(xiǎn)可能直接轉(zhuǎn)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)因素不同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)既有聯(lián)系又有區(qū)別?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。但是，許多人對(duì)“合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行(總行)制定的規(guī)章制度，有的將“合規(guī)”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規(guī)定，不符合規(guī)定就是違規(guī)。第三篇：農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)淺議（范文）近幾年，農(nóng)村信用社在法人治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、管理操作流程再造、服務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷史積淀以及現(xiàn)實(shí)的各種因素影響，部分地區(qū)的農(nóng)村信用社在合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍然薄弱。例如：首先要從本單位實(shí)際情況出發(fā)，對(duì)易發(fā)案件的印章、密押、重要空白憑證、有價(jià)憑證等加強(qiáng)管理、相互制約，對(duì)現(xiàn)金的出庫、押運(yùn)、入庫等環(huán)節(jié)制定嚴(yán)格的程序和制度；其次要規(guī)范和落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，根據(jù)案件專項(xiàng)治理和內(nèi)控管理的要求，為有效防范員工道德及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)敏感崗位和重點(diǎn)人員進(jìn)行監(jiān)控管理，落實(shí)內(nèi)部員工的交流和輪崗調(diào)動(dòng)，消除內(nèi)部人員犯案和內(nèi)外勾結(jié)作案的隱患。通過各式各樣的活動(dòng)加深員工對(duì)農(nóng)信社的認(rèn)同感和歸屬感，從而增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力與向心力。農(nóng)村信用社的建設(shè)和發(fā)展必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量，要激發(fā)出員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，必須實(shí)行“以人為本”的合規(guī)文化教育管理。（七）舉辦以“如何做合規(guī)員工”為主題的征文活動(dòng)。（三）邀請(qǐng)法律法規(guī)方面的專家組織開展以合規(guī)建設(shè)為主題的教育培訓(xùn)。二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實(shí)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)是規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動(dòng)者；其次要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)。還有要建立一套完善的監(jiān)督機(jī)制，通過發(fā)動(dòng)全社會(huì)特別是客戶予以監(jiān)督，利用設(shè)置意見箱、監(jiān)督崗、舉報(bào)投訴電話和網(wǎng)站，讓廣大群眾、客戶參與評(píng)價(jià)從業(yè)人員的職業(yè)道德情況。其次在新的歷史形勢(shì)下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。下面結(jié)合我區(qū)實(shí)際簡(jiǎn)要談?wù)劷ㄔO(shè)農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的一些設(shè)想：一、加強(qiáng)職業(yè)道德教育是農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)的保證加強(qiáng)職業(yè)道德教育的意義和作用首先要引導(dǎo)職工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，加強(qiáng)反腐倡廉的教育，以指導(dǎo)自己的人生追求和價(jià)值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。只要我們把“合規(guī)”意識(shí)貫徹到每個(gè)員工思想里，具體落實(shí)在業(yè)務(wù)操作過程中，最終會(huì)形成良好的合規(guī)文化。規(guī)章制度也并不是完全制約我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，它其實(shí)也是在此基礎(chǔ)上去發(fā)展的，按章辦事，同時(shí)也是在保護(hù)我們自己和客戶的利益。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每位員工對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)知及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則，因此需要管理層在全社推行誠實(shí)與正直的價(jià)值觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。（二）建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)落實(shí)問責(zé)制，做到獎(jiǎng)懲分明我們?cè)诠ぷ髦袘?yīng)該做到獎(jiǎng)懲分明，對(duì)一些積極向上、合規(guī)辦事、業(yè)務(wù)擴(kuò)展性強(qiáng)的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)，懲罰不合規(guī)辦事者，當(dāng)然業(yè)績(jī)也是一項(xiàng)重要考核，業(yè)績(jī)好的員工更應(yīng)該給予支持和獎(jiǎng)勵(lì)，從而達(dá)到合規(guī)性與業(yè)績(jī)上的一種相對(duì)平衡。做到以下幾點(diǎn)：（一）加強(qiáng)管理，控制風(fēng)險(xiǎn)，形成一整套操作性較強(qiáng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制文件按照風(fēng)險(xiǎn)可控的程序來分，銀行面臨時(shí)的金融風(fēng)險(xiǎn)可分為完全不可控風(fēng)險(xiǎn)、部分可控風(fēng)險(xiǎn)、基本可控風(fēng)險(xiǎn)，銀行控制風(fēng)險(xiǎn)有效性最大的應(yīng)是控制部分可控風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范信用社辦理業(yè)務(wù)中因技術(shù)設(shè)備出現(xiàn)問題或操作人員、管理人員的失誤。內(nèi)控制度只是定規(guī)章、發(fā)文件，并沒有真正落實(shí)到位。（二）內(nèi)控制度設(shè)計(jì)偏離業(yè)務(wù)實(shí)際。因此我們必須加強(qiáng)基礎(chǔ)管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制。在當(dāng)今社會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理正日益成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，要使風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效發(fā)揮作用，必須有良好的合規(guī)文化。第一篇：農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)俗話說：無規(guī)矩不成方圓?！昂弦?guī)”是什么？意思就是要遵紀(jì)守法，按規(guī)矩辦理，做正確的事。一、目前，銀行系統(tǒng)里出現(xiàn)較多的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是操作風(fēng)險(xiǎn)。我社內(nèi)控制度主要針對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，對(duì)管理者缺乏一定的約束力，造成一定的控制盲點(diǎn)，然而從近幾年發(fā)生的金融案件來看，案發(fā)的主因是對(duì)管理者制約不嚴(yán)、監(jiān)督失控。各部門在制定規(guī)章制度的同時(shí)基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實(shí)際執(zhí)行情況，導(dǎo)致規(guī)章制度在制定時(shí)就不完善。二、既然我們的合規(guī)文化建設(shè)不夠完善，我們就更應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)理念培養(yǎng)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。促使全社人員加強(qiáng)文件的學(xué)習(xí)，執(zhí)行到位，形成有關(guān)記錄，使全行的各類人員、各項(xiàng)業(yè)務(wù)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)在受控條件下進(jìn)行，進(jìn)而提升我社的合規(guī)文化建設(shè)。我們把“合規(guī)”作為工作中的行為準(zhǔn)則，自覺行動(dòng)，法律、規(guī)則就會(huì)得到遵守和落實(shí)。從自身做起，以合規(guī)制度為標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)性開展工作安排，并準(zhǔn)確識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)，確保自己的工作無差錯(cuò)、無事故、無損失、不違規(guī)，而且在工作中互相監(jiān)督，杜絕以人情代替制度的做法。合規(guī)文化建設(shè)工作與各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。農(nóng)村信用社作為有著50多年歷史的金融企業(yè)，具有服務(wù)范圍廣、對(duì)象多等特點(diǎn)，在促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于主導(dǎo)地位，如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，使信用社干部職工始終堅(jiān)持黨的宗旨，堅(jiān)持合法經(jīng)營、合規(guī)操作，形成學(xué)法、懂法、用法、守法且依法合規(guī)經(jīng)營的金融企業(yè)，已成為農(nóng)村信用社在新的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下亟待解決的重要課題。因此，要確保農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)健康有序地發(fā)展，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，樹立良好的企業(yè)形象，構(gòu)建合規(guī)的企業(yè)文化，就必須堅(jiān)持不懈地抓好員工的職業(yè)道德教育。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進(jìn)一步推進(jìn)農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)工作的開展。讓良好的職業(yè)道德成為員工崗位成才的法寶和企業(yè)合規(guī)建設(shè)的保障。（二）開展合規(guī)建設(shè)的宣傳和階段性報(bào)道工作，做到每月投稿并刊登社內(nèi)報(bào)刊。（六）完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，簽定《經(jīng)濟(jì)刑事案件責(zé)任書》。三、堅(jiān)持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)信社合規(guī)建設(shè)水平俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進(jìn)好比海上一艘前進(jìn)的巨輪，員工素質(zhì)的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。另外每年進(jìn)行員工家訪工作，根據(jù)員工平時(shí)的工作表現(xiàn)和其它方面的情況，利用家訪期間與職工家屬多渠道的溝通，關(guān)心和了解員工8小時(shí)以外的生活和學(xué)習(xí)情況，掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)員工的了解和教育。四、結(jié)合案件專項(xiàng)治理，推進(jìn)農(nóng)信社合規(guī)制度建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)要堅(jiān)持“統(tǒng)籌兼顧、合理安排”的原則，要與案件專項(xiàng)治理和正在深入開展的治理商業(yè)賄賂專