【正文】 于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。資料發(fā)生變更的，（b）A 要調(diào)高客戶風險等級 B 應當及時更新、保存 C 必須停止為客戶辦理業(yè)務 D 應當將客戶開立的賬戶銷戶以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現(xiàn)場檢查范圍的是（d).A 被中國人民銀行及相關監(jiān)管部門通報重大案件 B 經(jīng)中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱 C 涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D 在中國人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報問題，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，可采取一下哪些做法（D）A、應向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應向偵查機關詢問下一步做法 C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結 D、有權立即解除凍結，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）A、依法對被檢查單位處以罰款B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構對責任B人員予以紀律處分D、建議保險監(jiān)督管理機構取消責任人員任職資格或者禁止其從事有關金融行業(yè)工作 9我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D、通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點 C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi) D、要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應保險業(yè)金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查的過程中，依法享有的合法權益不包括（D）B.、對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權 根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構凍結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）A、立即采取凍結措施 B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關鍵信息B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性 C、查看客戶風險等級 D、要注意客戶的非正常行為在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質(zhì)檔案以下關于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是（D）A、保險業(yè)金融機構在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查B、保險業(yè)金融機構對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密 D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟金融機構在收到有關部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務系統(tǒng)。對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據(jù)風險評估結果，在保險合同成立后的（B）個工作日內(nèi)劃分其風險等級。金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。； ； ； 。A、業(yè)務關系建立 B、持續(xù)識別 C、重新識別 D、業(yè)務關系結束可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D、協(xié)助司法機關開展調(diào)查的資金交易以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務人員的范圍內(nèi)B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數(shù)據(jù)、資料的，應通過嚴格的、的內(nèi)部審批流程C、有關部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息D、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量根據(jù)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，（C），應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。（錯）1金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對1金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）1金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）1客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退?；蚪獬贤绕涫且袁F(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對）1系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（錯）檢查單位應當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據(jù)資料，以便檢查組進行核實。（B）A、對 B、錯 2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢 的上游犯罪。（錯）客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（B)A、對 B、錯國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（B）A、對 B、錯5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（錯）A、對 B、錯 2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）A、對 B、錯 12003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）A、對 B、錯國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）A、對 B、錯海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（A）A、對 B、錯金融機構反洗錢內(nèi)部控制制度應凌駕于金融機構經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（對）4金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（錯）4埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（對）3海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對)3金融機構僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責任。（錯）3對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（錯）22003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（對）2埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（對）1《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（對）12003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）1金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（√）客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（對1保險機構應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（錯反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（√）6金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（B）A、對 B、錯5金融機構反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業(yè)文化，風險意識等因素無關。（B）5與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+5 A、對 B、錯50、4金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（B）+2 A、對 B、錯按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A）+1 A、對 B、錯3金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）A、對 B、錯3反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）+2 A、對 B、錯2對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（B）A、對 B、錯2中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）+1 A、對 B、錯1在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（A）+2 A、對 B、錯1對于低風險業(yè)務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2 A、對 B、錯1客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度（A）A、對 B、錯1金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5 A、對 B、錯1金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（B）+2 A、對 B、錯反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）+2 2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯），泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（錯），保險公司關注的重點是被保險人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。（錯）對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)管管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）在真實原則中，金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，嚴格識別和審核，不得弄虛作假。（錯）投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點。（錯）保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（對1金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（錯金融機構在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（對涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調(diào)查工作結束。（對）A、對 B、錯保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務收取現(xiàn)金或者直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應視為現(xiàn)金交易，單筆或當日累計20萬元人民幣以上外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（錯）金融機構在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，需在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（錯）涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。（錯）國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對）在美國遭到“”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對），對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手