建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險-全文預(yù)覽
【正文】 規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對于主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機制的有效途徑2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設(shè)的10項指導(dǎo)原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個標(biāo)準(zhǔn)。國外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險這三大類風(fēng)險有可能對銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險主要判別在于銀行經(jīng)營過程是守法還是違法。所以，對合規(guī)風(fēng)險一定要格外重視，因為它有時造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險要大很多。這就說明，簡單地把合規(guī)風(fēng)險等同于操作風(fēng)險的認識是不全面和不準(zhǔn)確的。其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。體現(xiàn)薪酬的內(nèi)外公平性和自我公平性，激發(fā)員工積極主動性，吸引優(yōu)秀人才； 傳遞企業(yè)文化，樹立企業(yè)形象，支持企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)； 事后處理，降低損失：私下和解，和解無效時可以采取反訴手段。診斷企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀，對企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀進行全面系統(tǒng)地梳理，找出公司合規(guī)管理基礎(chǔ)的優(yōu)勢和不足，為構(gòu)建公司的合規(guī)管理體系奠定基礎(chǔ)；252?？冃гO(shè)計績效管理流程，增強目標(biāo)管理意識和過程監(jiān)控力度 252。如何處理員工利用企業(yè)管理的漏洞進行的惡意訴訟、集體訴訟等 第二篇：人力資源合規(guī)風(fēng)險控制[范文模版]人力資源合規(guī)風(fēng)險控制隨著人力資源方面一系列的法律法規(guī)的頒布與實施，企業(yè)的勞動糾紛頻發(fā)、用工成本不斷上升。為保障規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，堅持鼓勵與問責(zé)相結(jié)合的合規(guī)工作方針。首先，要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。三是加強培訓(xùn)。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常發(fā)生，違規(guī)員工的共性多是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如何確保一個規(guī)章在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個規(guī)章自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。如果這個制度體系本身與國家法律法規(guī)不對接、不適應(yīng)，或制度體系本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，形成大眾性的合規(guī)文化，是當(dāng)前急需解決的任務(wù)。第一篇：建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險合規(guī)，銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，“合規(guī)文化”堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、操作規(guī)程、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵機制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。（四）要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰或警示；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道
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