建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險(xiǎn)-全文預(yù)覽
【正文】 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實(shí)，隱瞞不報(bào)者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效途徑2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設(shè)的10項(xiàng)指導(dǎo)原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。國外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估與報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對(duì)銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要判別在于銀行經(jīng)營過程是守法還是違法。所以，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要格外重視，因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大很多。這就說明，簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。體現(xiàn)薪酬的內(nèi)外公平性和自我公平性，激發(fā)員工積極主動(dòng)性，吸引優(yōu)秀人才； 傳遞企業(yè)文化，樹立企業(yè)形象，支持企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)； 事后處理，降低損失：私下和解，和解無效時(shí)可以采取反訴手段。診斷企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀，對(duì)企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀進(jìn)行全面系統(tǒng)地梳理，找出公司合規(guī)管理基礎(chǔ)的優(yōu)勢(shì)和不足，為構(gòu)建公司的合規(guī)管理體系奠定基礎(chǔ)；252?？?jī)效設(shè)計(jì)績(jī)效管理流程，增強(qiáng)目標(biāo)管理意識(shí)和過程監(jiān)控力度 252。如何處理員工利用企業(yè)管理的漏洞進(jìn)行的惡意訴訟、集體訴訟等 第二篇：人力資源合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制[范文模版]人力資源合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制隨著人力資源方面一系列的法律法規(guī)的頒布與實(shí)施，企業(yè)的勞動(dòng)糾紛頻發(fā)、用工成本不斷上升。為保障規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵(lì)機(jī)制，堅(jiān)持鼓勵(lì)與問責(zé)相結(jié)合的合規(guī)工作方針。首先，要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常發(fā)生，違規(guī)員工的共性多是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如何確保一個(gè)規(guī)章在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)規(guī)章自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。如果這個(gè)制度體系本身與國家法律法規(guī)不對(duì)接、不適應(yīng)，或制度體系本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時(shí)修訂，就會(huì)使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，形成大眾性的合規(guī)文化，是當(dāng)前急需解決的任務(wù)。第一篇：建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)文化控制操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，“合規(guī)文化”堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、操作規(guī)程、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)的調(diào)整和保持。許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。（四）要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰或警示；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道
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