【正文】 層信用社的檢查任務(wù)。適時(shí)協(xié)同總稽核制定各類稽核方案，對每次檢查資料進(jìn)行匯總裝訂，草擬稽核報(bào)告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關(guān)稽核報(bào)告及報(bào)表及時(shí)報(bào)送稽查分局，對每次稽核處罰處理決定印發(fā)并傳達(dá)到各基層信用社。面對我市經(jīng)營業(yè)務(wù)品種繁多、各市縣區(qū)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的局面，我努力學(xué)習(xí)省市聯(lián)社下發(fā)的文件和制度及相關(guān)審計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸等書籍，對《擔(dān)保法》、《票據(jù)法》等法律法規(guī)進(jìn)行深層次的學(xué)習(xí)，了解掌握其并運(yùn)用到平素工作之中。而要找尋、發(fā)現(xiàn)客觀規(guī)律的途徑就需要總結(jié)。在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)控制的人員提供可以直接向最高管理層報(bào)告的渠道。內(nèi)部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務(wù)和形勢發(fā)展的需要。為了使各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，要充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補(bǔ)救措施來避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。㈣良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征。㈢內(nèi)部控制原則銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，包括: ，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均 5 應(yīng)有案可查。保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實(shí)、合法和完整，而制定和實(shí)施的政策、制度與程序。五、內(nèi)部控制 ㈠內(nèi)部控制的含義內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部各個(gè)崗位、各項(xiàng)職能之間或流程中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機(jī)制，是管理層為實(shí)現(xiàn)預(yù) 4 期目標(biāo)而采用的管理方法、措施。因違章違規(guī)受到處罰的員工，對處罰決定不服的可以申請復(fù)議，對復(fù)議決定仍然不服的，可以向上一級主管部門申請復(fù)核，復(fù)核決定為最終決定。處理階段。檢查初步結(jié)束后，稽核員要編寫事實(shí) 3 確認(rèn)書，被稽核單位對所涉及的有關(guān)問題要簽署意見。準(zhǔn)備階段。主要檢查信貸資金、不良貸款、同業(yè)存放、往來資金、財(cái)務(wù)費(fèi)用等業(yè)務(wù)。、身份證件復(fù)印件有效性、開立個(gè)人結(jié)算賬戶申請等?，F(xiàn)金及重要空白憑證現(xiàn)場稽核。三、稽核檢查的重點(diǎn)當(dāng)前農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)量大，涉及面廣，要求稽核的內(nèi)容多。三是檢查監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制等情況，適時(shí)評估風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或案件隱患，并提出整改和處理意見。六是認(rèn)真探索稽核的方式方法，積極推進(jìn)各級管理部門運(yùn)用稽核成果，不斷創(chuàng)新科學(xué)的稽核手段，求真務(wù)實(shí)、因地制宜地開展稽核工作。根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社稽核工作制度》和業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，當(dāng)前稽核工作基本要求: 一是按照“精干高效、責(zé)權(quán)分明、統(tǒng)一管理、全面監(jiān)督”的原端，全面加強(qiáng)農(nóng)村信用社稽核工作。X、XXXX經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。三、稽核工作具體內(nèi)容 ㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作X、XXXX會計(jì)決算常規(guī)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核X次，共稽核XX個(gè)新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核X次，共查XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查X次；對我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核X次。截止XXXX年末，各項(xiàng)存款XXX萬元，比上年增加XXX萬元；各項(xiàng)貸款XXX萬元，比上年增長XXX萬元，其中不良貸款XXX萬元，占比為XXX，存貸比例XX；股本金余額XX萬元，比上年增加XX萬元，盈余總額XXX萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤XXX萬元。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央X號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。在檢查中，不斷查出一系列違反各項(xiàng)管理規(guī)定，如：ｘｘ信用社在財(cái)務(wù)開支方面隨意性很大、賬務(wù)混亂、憑證裝訂不順序等等，并分別查出各信用社有不同程度的違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)生等，就查出的問題該誰承擔(dān)的責(zé)任做出了明確規(guī)定，并督促限期整改和罰款或通報(bào)批評。通過不斷認(rèn)真并上門核對貸款我分別先后查出ｘｘ信用社ｘｘｘ借、冒名貸款累計(jì)金額300多萬元；又查出ｘｘ信用社ｘｘｘ冒名貸款累計(jì)金額90多萬元，在次查出ｘｘ信用社ｘｘｘ套取聯(lián)行資金150萬元，ｘｘｘ又在ｘｘ信用社冒名貸款50萬元、ｘｘ信用社冒名貸款50萬元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬元。其二是查貸款的管理情況。時(shí)刻以“勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓”的企業(yè)精神為準(zhǔn)繩，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，嚴(yán)格要求，不斷進(jìn)取，扎扎實(shí)實(shí)地開展稽核工作?，F(xiàn)就本年度履行稽核崗位職責(zé)情況報(bào)告如下：一、本人能認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、省聯(lián)社理事長的“經(jīng)營理念”和管理操作流程及信用社各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。農(nóng)戶小額貸款檢查：放款是否堅(jiān)持建檔評定、在限額內(nèi)放款；有無“息轉(zhuǎn)本”、貸款檔案是否建立齊全，超評定限額和隨意變動限額發(fā)放貸款等違規(guī)行為。檢查清收任務(wù)是否真實(shí)、任務(wù)是否明確和落實(shí)，是否有隱形不良貸款，到期貸款通知單是否及時(shí)發(fā)出并收；。檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部帳務(wù)管理情況、現(xiàn)金管理情況、計(jì)算機(jī)管理情況、結(jié)算管理情況、重空管理情況、檔案管理情況、印押、證管理情況、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理情況等。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：學(xué)無止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。第二篇：信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)20071207 09:54:28第1文秘網(wǎng)第1公文網(wǎng)信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)(2)信用社稽核工作總結(jié)(3)XXXXXX農(nóng)村信用聯(lián)社二XX四稽核工作總結(jié)二XX四年,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部）XX個(gè)，信用分社X