5如何發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在防范廉政風(fēng)險(xiǎn)中的作用5則范文-全文預(yù)覽
【正文】 制各種違規(guī)違法行為的發(fā)生；重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)信貸、儲(chǔ)蓄等重要崗位及其操作人員的管理；實(shí)施分級(jí)監(jiān)控，形成連環(huán)責(zé)任監(jiān)督，構(gòu)建 “ 三道防線、四道門檻 ” ，形成一個(gè)相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。加快構(gòu)建一個(gè)多層次、有機(jī)協(xié)調(diào)、有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)的多層次的管理體系，建立防范操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。內(nèi)部審計(jì)應(yīng)本著預(yù)防、揭 第 4 頁 共 6 頁 露、糾正、查處的目的，從各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作程序入手進(jìn)行審計(jì)?；鶎訂挝粸橥瓿缮霞?jí)下達(dá)的各 項(xiàng)指標(biāo)，紛紛加大績(jī)效考核的力度，存款、收息、 “ 雙降 ” 、貸款營(yíng)銷、代理保險(xiǎn)等指標(biāo)齊全，并將指標(biāo)的完成情況與薪酬掛鉤，員工為了完成或超額完成任務(wù)往往不擇手段，各種踩線違規(guī)現(xiàn)象愈演愈烈，正向激勵(lì)作用明顯走樣。一是崗位相互制約監(jiān)督意識(shí)不強(qiáng)，如實(shí)行雙人臨柜、相互監(jiān)督的制度，但臨柜人員未認(rèn)真核對(duì)和監(jiān)督。 （二）員工素質(zhì)偏低，認(rèn)識(shí)不到位。有的雖然追究了 1相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，但多避重就輕，起不到對(duì)違法違規(guī)人員的懲戒和對(duì)其他員工的警示作用，缺乏應(yīng)有的威懾力和公信力。無視各項(xiàng)規(guī)章 制度的存在，或者是尋找制度的漏洞和真空加以實(shí)施。一戶多貸、多頭貸款、跨地區(qū)、壘大戶、冒名貸款、借名貸款等違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，造成貸款損失嚴(yán)重；同時(shí)貸款管理不嚴(yán)，貸款跟蹤檢查不到位；信貸檔案資料不規(guī)范、不全面；貸款形態(tài)反映不真實(shí)，催收不及時(shí)，
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