招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)-全文預(yù)覽
【正文】 金引入銀行托管機(jī)制，以增加基金公信力； 營(yíng)銷策略： ? 方案營(yíng)銷。 合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù) ? 合伙企業(yè)私募證券投資業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖 合伙企業(yè) 基金管理人/GP 上海銀行 自有資金 開展自有資金的證券 市場(chǎng)投資 LP 發(fā)起 對(duì)標(biāo)的資金進(jìn)行保管、核算、監(jiān)督等 投資 入股 分配 合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù) 合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù) ? 我行合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù)開展情況 截止 6月底，我行共托管了 6只合伙制證券投資私募基金，累計(jì)規(guī)模超 5000萬元，實(shí)現(xiàn)托管費(fèi)收入為 33萬元?！泵鞔_合伙企業(yè)可以開立證券賬戶。 ? 把握市場(chǎng)脈搏，注重產(chǎn)品創(chuàng)新和客戶需求。 ? 代收付主要內(nèi)容：代理收取委托人投資資金、根據(jù)信托公司利益分配方案將信托利益分配至各受益人賬戶。規(guī)模及數(shù)量持續(xù)大幅增長(zhǎng)。 資金信托保管業(yè)務(wù) 房地產(chǎn)市場(chǎng) 貸款類信托 政信合作 股指期貨、融資融券 QDII 私募基金 股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓 REITS 銀信合作 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 最新證券投資類信托政策解讀 中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶 2023年 7月初，為了防止部分機(jī)構(gòu)利用 “ 麻袋賬戶 ” 違規(guī)打新股，中國(guó)證券登記結(jié)算公司（以下簡(jiǎn)稱中登公司）暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶，至今尚未重啟。 其他無形收益 （ 1）銀行信譽(yù)、形象； （ 2）綜合金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 我行建立了推進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)營(yíng)銷聯(lián)席會(huì)議制度，并成立跨部門協(xié)作的股權(quán)項(xiàng)目工作團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)楣蓹?quán)投資企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，控制業(yè)務(wù)過程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為這些客戶提供大小非減持的市值管理服務(wù)。 帶動(dòng)人民幣、外幣結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入；定向 QDII還能帶來結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入。 證券公司定向理財(cái) /基金專戶一對(duì)一托管業(yè)務(wù) ? 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 指資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（證券公司、基金公司）作為受托投資管理人，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿與客戶簽訂 《 資產(chǎn)管理合同 》 ，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制對(duì)委托人委托的資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)的證券投資運(yùn)作，并收取一定費(fèi)用的活動(dòng)。 密切銀證合作關(guān)系，帶動(dòng)與證券公司其他業(yè)務(wù)的合作，如第三方存管業(yè)務(wù)、存管保證金存款、自有資金存款等； 滿足客戶需求、穩(wěn)存老客戶及吸引新客戶。 證券公司集合理財(cái)計(jì)劃托管業(yè)務(wù) ? 集合產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展迅速 自 2023年證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（大集合）啟動(dòng)以來，市場(chǎng)上累計(jì)發(fā)行的產(chǎn)品超過 180支，總規(guī)模超過 2023億元。 基金專戶一對(duì)多托管業(yè)務(wù) ? 托管要求 資金保管 會(huì)計(jì)核算 投資監(jiān)督 信息披露 基本同公募基金托管要求一致。 ? 業(yè)務(wù)營(yíng)銷要點(diǎn)： 由總行牽頭營(yíng)銷基金管理公司，引進(jìn)托管基金產(chǎn)品，各分支行可推薦合作的基金管理公司； 基金發(fā)售前期，總行將聯(lián)合基金公司開展一系列的培訓(xùn)預(yù)熱工作； 總行將采用各種措施，推動(dòng)基金主代銷工作順利開展； 各分支機(jī)構(gòu)在托管基金代銷期間，應(yīng)全力配合總行做好基金代銷營(yíng)銷工作。 ? 新政下基金公司每年可發(fā)行的公募基金數(shù)量增加，單只基金首發(fā)規(guī)模有所降低，中小銀行爭(zhēng)取托管迎來機(jī)遇。 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)還可以帶來 10%左右的沉淀資金，而且它的發(fā)展基本不占用經(jīng)濟(jì)資本，有利于銀行提高股本回報(bào)率和市場(chǎng)價(jià)值。 ? 積極發(fā)展托管業(yè)務(wù)，與存貸款、理財(cái)、投行、渠道銷售等主體業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)，可以滿足法人客戶及個(gè)人客戶的投資理財(cái)、多渠道融資、資金交易和綜合經(jīng)營(yíng)等多方面服務(wù)需求，長(zhǎng)遠(yuǎn)看，可應(yīng)對(duì)儲(chǔ)蓄理財(cái)化、融資脫媒化趨勢(shì)，維護(hù)客戶關(guān)系，促進(jìn)主體業(yè)務(wù)提升。 ? 基金部進(jìn)一步簡(jiǎn)化成熟產(chǎn)品審核程序：成熟產(chǎn)品不再組織專家評(píng)審會(huì)。 開放式基金托管業(yè)務(wù) ? 基金托管業(yè)務(wù)帶來的綜合收益： 長(zhǎng)期穩(wěn)定的基金托管費(fèi)收入、基金代銷收入； 拉動(dòng)沉淀資金、結(jié)算業(yè)務(wù)等綜合效益； 留住客戶、開拓優(yōu)質(zhì)客戶的有力手段。
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