國(guó)際金融05-全文預(yù)覽
【正文】 大元 澳大利亞元 歐元 澳門元 菲律賓比索 泰國(guó)銖 新西蘭元 2023年 11月 2日 人民幣外匯牌價(jià)表 100外幣 ∕人民幣 根據(jù)外匯的交割時(shí)間的不同，可分為： 交割 ：就是買賣雙方履行交易契約、錢貨兩清的授受行為。 實(shí)用的判斷原則 例如：上海外匯交易所 USD 1= CHF — （銀行買入基準(zhǔn)貨幣價(jià)） 銀行買入美元，賣出瑞郎價(jià) 銀行賣出美元，買入瑞郎價(jià) 客戶賣出美元，買入瑞郎價(jià) 客戶買入美元，賣出瑞郎價(jià) 注意：在美元標(biāo)價(jià)法下，可能都是外幣。 買入價(jià)與賣出價(jià) 貨幣名稱 現(xiàn)匯買入價(jià) 現(xiàn)鈔買入價(jià) 賣出價(jià) 基準(zhǔn)價(jià) 英鎊 港幣 美元 (單位： 100外幣 ) 中國(guó)人民銀行主要外匯價(jià)格（時(shí)間： 2023年 5月 12日 11點(diǎn) 35分） 買價(jià)和賣價(jià)的位置 ? 直接標(biāo)價(jià)法下： 上海： 100美元 = — 買入價(jià) 賣出價(jià) （＄） 銀行買入美元價(jià) 銀行賣出美元價(jià) ￥ +＄ 100 ＄ 100 +￥ 差額收益：￥ ? 間接標(biāo)價(jià)法下： 紐約： 100美元 = — 買入價(jià) ？ 賣出價(jià) ？ 銀行買入人民幣價(jià) 銀行賣出人民幣價(jià) + ￥ ＄ 100 + ＄ 100 ￥ 銀行沒有收益，反而虧損 ￥ ? 間接標(biāo)價(jià)法下，例 1： 紐約： 100美元 = — 賣出價(jià) 買入價(jià) 銀行賣出人民幣價(jià) 銀行買入人民幣價(jià) ￥ +＄ 100 ＄ 100 + ￥ 差額收益：￥ 注意：任何情況下，一個(gè)匯率中的前后兩個(gè)數(shù)字必按前小后大排列。 這樣，對(duì)于從事國(guó)際銀行間業(yè)務(wù)的銀行，其報(bào)價(jià)形式完全統(tǒng)一，從而便于交易。 “2斤”是 1元錢的價(jià)值，而買菜者直接關(guān)心的是菜價(jià)，還需要折算成單價(jià)，再計(jì)算總金額，這是間接的。 即 1個(gè)外幣等于多少本幣 例如：在上海外匯交易所內(nèi)，美圓兌換成人民幣的匯率是 1︰ USD∕CNY 對(duì)人民幣來(lái)說(shuō)這就是直接標(biāo)價(jià)法 大多數(shù)國(guó)家采取的標(biāo)價(jià)方法 間接標(biāo)價(jià)法 （ Indirect Quotation） 指以一定單位的本國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的外國(guó)貨幣來(lái)表示兩種貨幣之間的匯率。 “后位對(duì)齊相加減” ——得出相應(yīng)匯率。 匯率的形式 通常形式的匯率： 5位數(shù)字，小數(shù)點(diǎn)后面保留 4位數(shù)。 ? 匯率有兩種基本標(biāo)價(jià)方法：直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法。 SWIFT優(yōu)點(diǎn)： 迅速便捷。 交易日 交割日 交割日 2天 即 期 遠(yuǎn) 期 XX 天 外匯的分類 ? 由于各國(guó)對(duì)于其他國(guó)家貨幣在國(guó)內(nèi)的直接流通進(jìn)行了不同程度的限制，構(gòu)成了各國(guó)外匯管理制度的基本內(nèi)容。 雙邊外匯 ：是指兩國(guó)政府間，在支付協(xié)定項(xiàng)下，只能用于雙邊結(jié)算的外匯 外匯的分類 根據(jù)外匯的來(lái)源和用途不同，可分為： 貿(mào)易外匯：一國(guó)出口貿(mào)易獲得的外匯，用于進(jìn)口貿(mào)易支出的外匯，以及與進(jìn)出口貿(mào)易 相關(guān)的從屬外匯。 外匯的作用 外匯可作為國(guó)際支付手段 外匯可促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展和國(guó)際資本流動(dòng) 外匯可調(diào)劑國(guó)際間資金余缺 外匯是政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要工具 外匯形態(tài) 外匯存款 外匯支付憑證： 匯票、本票、支票、旅行支票和信用卡 外幣有價(jià)證券 外幣現(xiàn)鈔與其他外匯資金 按照 1997年 1月 14日修訂的 《 中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 》 ，外匯包括： 1. 2. 外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等；3. 外幣有價(jià)證券，包括政府債券、公司債券、股票等； 4. 5. 其他外匯資產(chǎn)。 狹義的外匯 三個(gè)前提條件 1. 自由兌換性 ，即持有者可以自由地將其兌換成其他貨幣或由其他貨幣表示的金融資產(chǎn)。第五講 外匯與匯率 ? 外匯 ? 匯率 ? 匯率分類 重點(diǎn)問(wèn)題： 一、外匯 （ Foreign Exchange） 的概念 動(dòng)態(tài)涵義的外匯 外匯 廣義的外匯 靜態(tài)涵義的外匯 狹義的外匯 外 匯 動(dòng)態(tài)意義上的外匯 靜態(tài)意義上的外匯 國(guó)際匯兌 廣義上說(shuō) 狹義上說(shuō) 外國(guó)貨幣 外幣支付憑證 外幣有價(jià)證券 特別提款權(quán) 其它貨幣資產(chǎn) 不包括廣義外匯中的外幣有價(jià)證券 動(dòng)態(tài)涵義的外匯 國(guó) 際 匯 兌 國(guó)際間債權(quán)與債務(wù)的轉(zhuǎn)讓和支付 貨幣兌換 為清償國(guó)際間債權(quán)與債務(wù)，而將一種貨幣兌換成另一種貨幣的行為 。 ? 以外幣表示的支付憑證，如票據(jù)、銀行存款憑證等。其中自由兌換性與可償性往往與一國(guó)的外匯管理制度有關(guān)，而普遍接受性除了與各國(guó)的外匯管理制度有關(guān)外，還與一國(guó)貨幣價(jià)格的穩(wěn)定
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