市場營銷第2章國際結算業(yè)務中的往來銀行-全文預覽
【正文】 應付行 應收行 A B C 應收合計 應付差額 A 0 10 20 30 － B 10 0 20 30 0 C 10 20 0 30 10 應付合計 20 30 40 90 － 應收差額 10 0 － － 10 貸記 A 行在清算中心的帳戶一筆 借記 C行在清算中心的帳戶一筆 1/23/2023 33 二、清算與清算中心 清算 (Clearing)是指不同銀行之間因資金的代收、代付而引起的債權債務 通過 票據(jù)清算所或 清算網(wǎng)絡 進行清償 的活動。 其他銀行也同樣，耗時費力。 To credit/debit一定的金額 to sb’ s a/c 貸記（借記）某某的帳號一定的金額 To credit/debit sb’ s a/c with 一定的金額 貸記（借記）一定的金額入或出某某賬號 1/23/2023 26 選 擇 — 假定雙方互開賬戶，互為賬戶行 If Barclays(London’ s bank) makes a payment to a correspondent (Citibank) abroad, A. The london bank’ s Vostro account will be credited. B. B The london bank’ s nostro account will be credited 1/23/2023 27 If Barclays(London’ s bank) makes a payment to a correspondent (Citibank) abroad, A. The london bank’ s Vostro account will be credited. B. Citibank在 Barclays開立的帳戶，是 Barclays的來帳。 單方開立帳戶： 1. 甲行在乙行設立 乙行所在國貨幣 的帳戶 2. 乙行在甲行設立 甲行所在國貨幣 的帳戶 雙方互開帳戶： 3. 雙方互設 對方所在國貨幣 命名的帳戶 1/23/2023 22 Barclays Citibank USD account Barclays的角度看，是往帳 Nostro Account Citibank的角度看，是來帳 Vostro Account 帳戶： 往戶帳戶 （ Nostro Account）： 存放國外同業(yè) 。資金收付不太方便，需要通過其他銀行辦理。 因為本行與聯(lián)行是一個不可分割的整體，利益共享，風險共擔。 （ 2） 非帳戶行 （ Non depository Bank） ： 沒有建立帳戶關系的代理行 ， 他們之間的貨幣收付需通過第三家銀行辦理 。 密押操作 ： 通過 專用的密押器 , 將賬號 ,日期 , 金額等數(shù)字輸入 , 由密押器自動產(chǎn)生一串數(shù)字 。 1/23/2023 14 控制文件 Control document 用來證明電報、函件、來證等的真實性 密押 （ Test Key） ： 用于環(huán)銀電協(xié)的 電匯，來證及修改 ，加注密碼來確認真實性 印簽樣本 （ Specimen Signature /Booklet of authorized signatuer ） ： 用于 函件、憑證、票據(jù)（銀行匯票）。 1/23/2023 11 二 、 代理行 （ Correspondent Bank, Correspondents） 代理關系 :是指兩家不同國籍的銀行 ， 相互委托 ，互為辦理國際銀行業(yè)務 所發(fā)生的 往來關系 。 聯(lián)營銀行 (Affiliated Banks) 在法律地位、性質和經(jīng)營特點上 同子銀行類似 其區(qū)別是 ：在聯(lián)營銀行中，任何一家外國投資者擁有的股權都在 50%以下，即 擁有少數(shù)股權 ，其余股權可以為東道
電大資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1