市場(chǎng)營(yíng)銷第2章國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中的往來(lái)銀行-全文預(yù)覽
【正文】 應(yīng)付行 應(yīng)收行 A B C 應(yīng)收合計(jì) 應(yīng)付差額 A 0 10 20 30 － B 10 0 20 30 0 C 10 20 0 30 10 應(yīng)付合計(jì) 20 30 40 90 － 應(yīng)收差額 10 0 － － 10 貸記 A 行在清算中心的帳戶一筆 借記 C行在清算中心的帳戶一筆 1/23/2023 33 二、清算與清算中心 清算 (Clearing)是指不同銀行之間因資金的代收、代付而引起的債權(quán)債務(wù) 通過(guò) 票據(jù)清算所或 清算網(wǎng)絡(luò) 進(jìn)行清償 的活動(dòng)。 其他銀行也同樣，耗時(shí)費(fèi)力。 To credit/debit一定的金額 to sb’ s a/c 貸記（借記）某某的帳號(hào)一定的金額 To credit/debit sb’ s a/c with 一定的金額 貸記（借記）一定的金額入或出某某賬號(hào) 1/23/2023 26 選 擇 — 假定雙方互開(kāi)賬戶，互為賬戶行 If Barclays(London’ s bank) makes a payment to a correspondent (Citibank) abroad, A. The london bank’ s Vostro account will be credited. B. B The london bank’ s nostro account will be credited 1/23/2023 27 If Barclays(London’ s bank) makes a payment to a correspondent (Citibank) abroad, A. The london bank’ s Vostro account will be credited. B. Citibank在 Barclays開(kāi)立的帳戶，是 Barclays的來(lái)帳。 單方開(kāi)立帳戶： 1. 甲行在乙行設(shè)立 乙行所在國(guó)貨幣 的帳戶 2. 乙行在甲行設(shè)立 甲行所在國(guó)貨幣 的帳戶 雙方互開(kāi)帳戶： 3. 雙方互設(shè) 對(duì)方所在國(guó)貨幣 命名的帳戶 1/23/2023 22 Barclays Citibank USD account Barclays的角度看，是往帳 Nostro Account Citibank的角度看，是來(lái)帳 Vostro Account 帳戶： 往戶帳戶 （ Nostro Account）： 存放國(guó)外同業(yè) 。資金收付不太方便，需要通過(guò)其他銀行辦理。 因?yàn)楸拘信c聯(lián)行是一個(gè)不可分割的整體，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 （ 2） 非帳戶行 （ Non depository Bank） ： 沒(méi)有建立帳戶關(guān)系的代理行 ， 他們之間的貨幣收付需通過(guò)第三家銀行辦理 。 密押操作 ： 通過(guò) 專用的密押器 , 將賬號(hào) ,日期 , 金額等數(shù)字輸入 , 由密押器自動(dòng)產(chǎn)生一串?dāng)?shù)字 。 1/23/2023 14 控制文件 Control document 用來(lái)證明電報(bào)、函件、來(lái)證等的真實(shí)性 密押 （ Test Key） ： 用于環(huán)銀電協(xié)的 電匯，來(lái)證及修改 ，加注密碼來(lái)確認(rèn)真實(shí)性 印簽樣本 （ Specimen Signature /Booklet of authorized signatuer ） ： 用于 函件、憑證、票據(jù)（銀行匯票）。 1/23/2023 11 二 、 代理行 （ Correspondent Bank, Correspondents） 代理關(guān)系 :是指兩家不同國(guó)籍的銀行 ， 相互委托 ，互為辦理國(guó)際銀行業(yè)務(wù) 所發(fā)生的 往來(lái)關(guān)系 。 聯(lián)營(yíng)銀行 (Affiliated Banks) 在法律地位、性質(zhì)和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)上 同子銀行類似 其區(qū)別是 ：在聯(lián)營(yíng)銀行中，任何一家外國(guó)投資者擁有的股權(quán)都在 50%以下，即 擁有少數(shù)股權(quán) ，其余股權(quán)可以為東道
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