農(nóng)村商業(yè)銀行銀行部貸款業(yè)務(wù)專項檢查報告-全文預(yù)覽
【正文】 能內(nèi)控機制的建設(shè)及完善必須有一個強力的內(nèi)控制度監(jiān)管部門，對信貸經(jīng)營活動進行有效監(jiān)控和實時監(jiān)控，才能真正建立起持續(xù)發(fā)展的長效內(nèi)控機制。通過本次檢查將貸后管理中發(fā)現(xiàn)的問題可以歸納為未執(zhí)行分期還款計劃、未按規(guī)定進行貸后檢查工作、貸后檢查報告不真實、借款賬戶監(jiān)管不到位、貸款展期手續(xù)不合規(guī)、貸后五級分類不準確、未及時發(fā)出催收通知書等問題。如下圖所示：（四）貸款發(fā)放環(huán)節(jié)貸款發(fā)放環(huán)節(jié)是信貸業(yè)務(wù)風險的主要集中環(huán)節(jié)，雖然本行ⅩⅩ年3月設(shè)立獨立的放款中心，但通過本次檢查發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放環(huán)節(jié)仍是問題最多的環(huán)節(jié)。如下圖所示：（二）貸前調(diào)環(huán)節(jié)貸前調(diào)查環(huán)節(jié)通過對借款人及借款人所從事行業(yè)和市場等分析來決定是否給予貸款支持和怎么樣給予。（1）……………（2）……………。（1）……………（2）……………。（1）……………（2）……………。（1）……………（2）……………（質(zhì)）押物或保證人存在瑕疵。（1）……………（2）……………。（1）……………（2）……………。（1）……………（2）……………。農(nóng)村商業(yè)銀行銀行部貸款業(yè)務(wù)專項檢查報告各部（室）、各支行、總行營業(yè)部：為規(guī)范農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）公司銀行部貸款業(yè)務(wù)中存在的手續(xù)不完善、不合規(guī)、貸后管理滯后等問題，根據(jù)本行領(lǐng)導批示由合規(guī)風險部和信貸管理部組成檢查工作組，對公司銀行部截止ⅩⅩ年4月末的存量貸款業(yè)務(wù)進行逐筆檢查，并對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題出具檢
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