融資融券業(yè)務(wù)投資者手冊(cè)新版-全文預(yù)覽
【正文】 證券質(zhì)押以及融資配股等操作，融資融券暫不采用大宗交易方式。 賣券還款：是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣出證券，賣出證券所得資金直接歸還證券公司的一種還款方式。 融資買入：是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買入證券，買入證券所需資金由證券公司提供的一種融資方式，融資買入證券的范圍僅限于證券公司公布的標(biāo)的證券。二十一、 信用賬戶有哪些交易模式？ 信用賬戶的交易模式有擔(dān)保品買入、擔(dān)保品賣出、融資買入、融券賣出、直接還款、賣券還款、直接還券、買券還券。投資者融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。80%）的證券B。其計(jì)算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價(jià)格）100%例如：某投資者信用賬戶中有50萬(wàn)元保證金可用余額，擬融資買入融資保證金比例為80%的證券A，（50萬(wàn)元保證金247。折算率是指投資者以證券充抵保證金，在計(jì)算保證金金額時(shí)對(duì)證券市值所用的折算比例。十四、 投資者更換證券公司開(kāi)展融資融券交易，原有的信用賬戶如何處理？投資者更換證券公司開(kāi)展融資融券交易，應(yīng)在向新證券公司申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶之前，先注銷在原證券公司開(kāi)立的相關(guān)信用賬戶。信用證券賬戶和信用資金賬戶必須同時(shí)注銷。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。十、 投資者獲得授信額度后，在開(kāi)展融資融券交易前還應(yīng)辦理哪些業(yè)務(wù)？在開(kāi)展融資融券交易前還應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作： 簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。 機(jī)構(gòu)投資者可選擇性提交的征信資料（1） 經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)告；（2） 外部信用評(píng)級(jí)報(bào)告；（3） 中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用記錄。債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。必須提交的征信資料是投資者在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)必須提交的材料，包括： 個(gè)人投資者必須提交的征信資料（1） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》；（2） 本人有效身份證明文件原件；（3） 普通證券賬戶卡原件；（4） 投資者在申請(qǐng)日臨柜打印的普通證券賬戶對(duì)賬單；（5） 投資者填寫的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表》；（6） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試問(wèn)卷》。五、 哪些證券公司可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)？根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，只有取得證監(jiān)會(huì)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可的證券公司，方可開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)。 被追索的風(fēng)險(xiǎn)。 強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。融資融券業(yè)務(wù)投資者手冊(cè)中信建投證券有限責(zé)任公司2011年11月目錄一、 什么是融資融券交易？ 4二、 融資融券交易與普通證券交易有何區(qū)別？ 4三、 與普通證券交易相比，融資融券交易有哪些特有風(fēng)險(xiǎn)？ 4四、 在融資融券交易中，投資者和證券公司之間是什么關(guān)系？ 5五、 哪些證券公司可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)？ 5六、 哪些投資者可以參與融資融券業(yè)務(wù)？ 5七、 投資者如何申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)？ 5八、 投資者申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要提供哪些征信資料？ 5九、 什么是授信額度？ 7十、 投資者獲得授信額度后，在開(kāi)展融資融券交易前還應(yīng)辦理哪些業(yè)務(wù)？ 7十一、 什么是信用證券賬戶？ 7十二、 什么是信用資金賬戶？ 7十三、 信用賬戶如何注銷？ 7十四、 投資者更換證券公司開(kāi)展融資融券交易，原有的信用賬戶如何處理？ 8十五、 什么是保證金？ 8十六、 什么是可充抵保證金證券和折算率？ 8十七、 什么是保證金比例？ 8十八、 什么是保證金可用余額？ 9十九、 保證金可用余額怎么計(jì)算？ 9二十、 投資者如何提交保證金？ 10二十一、 信用賬戶有哪些交易模式？ 10二十二、 信用賬戶可以進(jìn)行哪些操作？ 11二十三、 信用賬戶不能進(jìn)行哪些操作？ 11二十四、 什么是標(biāo)的證券？ 11二十五、 什么是合約？ 11二十六、 合約的期限最長(zhǎng)是多少？ 11二十七、 投資者融資買入或融券賣出的證券被調(diào)整出證券公司標(biāo)的證券名單后，原合約如何處理？ 11二十八、 出現(xiàn)哪些情形后，融資融券合約的期限需要調(diào)整？如何調(diào)整？ 12二十九、 授信額度如何使用？ 12三十、 融券賣出有什么要求？ 12三十一、 什么是債務(wù)償還優(yōu)先？ 12三十二、 證券交易所對(duì)融資融券交易規(guī)模有何限制？ 13三十三、 如何了結(jié)融資融券合約？ 13三十四、 當(dāng)投資者買券還券數(shù)量大于其實(shí)際借入的證券數(shù)量時(shí)，如何處理？ 13三十五、 投資者進(jìn)行融資融券交易需要承擔(dān)哪些費(fèi)用？ 13三十六、 如何計(jì)算融資利息、融券費(fèi)用？ 13三十七、 如何收取融資利息、融券費(fèi)用、管理費(fèi)？ 14三十八、 罰息是怎樣產(chǎn)生的？如何收?。?14三十九、 什么是擔(dān)保物？ 14四十、 什么是維持擔(dān)保比例？ 14四十一、 維持擔(dān)保比例有什么作用？ 14四十二、 投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例值發(fā)生變化時(shí)，有什么交易限制？ 15四十三、 什么情況下投資者需要追加擔(dān)保物？如何追加？ 15四十四、 什么是強(qiáng)制平倉(cāng)？ 15四十五、 當(dāng)發(fā)生什么情況時(shí)，證券公司使用強(qiáng)制平倉(cāng)？ 15四十六、 強(qiáng)制平倉(cāng)的范圍是如何確定的？ 15四十七、 如何實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)？ 16四十八、 實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)，對(duì)信用賬戶有什么交易限制？ 16四十九、 如何才算完成強(qiáng)制平倉(cāng)？ 16五十、 投資者信用賬戶中擔(dān)保證券的權(quán)益如何處理？ 16五十一、 投資者向證券公司融入證券后、歸還證券前，標(biāo)的證券出現(xiàn)權(quán)益分派情形時(shí)，如何處理？ 17五十二、 合同有效期限有多長(zhǎng)？ 18五十三、 合同如何續(xù)延？ 18五十四、 通知的方式有哪些？ 18五十五、 投資者對(duì)通知事項(xiàng)如有異議，該如何處理？ 18五十六、 投資者如何維護(hù)融資融券交易中的合法權(quán)益？ 18 一、 什么是融資融券交易？融資融券交易，即證券信用交易，是指投資者向證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。由于融資融券本身特有的放大效應(yīng)，一旦投資者的投資策略出現(xiàn)失誤，將承受更大的損失；同時(shí)，投資者還將承擔(dān)融資利息、融券費(fèi)用等，其交易成本比普通證券交易更高。投資者在從事融資融券交易期間，如果人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。四、 在融資融券交易中，投資者和證券公司之間是什么關(guān)系？在融資融券交易中，投資者和證券公司之間具有特定的財(cái)產(chǎn)信
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