【正文】 0萬元以下3借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究（ D、53商業(yè)銀行提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（ C、3B、2A、1 C、還款方式3商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ B、償還能力 C、稅務(wù)登記證2商業(yè)銀行的分立、合并，適用（）。 ）原則A、平等 B、流動(dòng)性 ）為經(jīng)營原則。 C、公安機(jī)關(guān)2商業(yè)銀行以（ ）予以取締。 B、查詢 ）涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶。 B、破產(chǎn) ）。 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 ）等內(nèi)容。 C、終止 ）。 D、國家統(tǒng)計(jì)部門1《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院財(cái)政部門 D、國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)1（A、中國人民銀行 B、防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益C、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D、確保商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位1銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是（ ）原則。A、自愿 D、代客理財(cái)廣告發(fā)布者由于下列情形，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。 C、貸款咨詢 B、金融咨詢 ）A、投資咨詢業(yè)務(wù) D、非法發(fā)行債券發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。 D、損害政府的聲譽(yù)和形象預(yù)防和打擊非法集資，必須構(gòu)建（B、嚴(yán)重?fù)p害群眾利益C、影響社會穩(wěn)定 ）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。 D、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資案件線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（ B、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息C、向社會不特定對象籌集資金 ）A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn) （, （（ （ （（√）1當(dāng)事人對外匯管理機(jī)關(guān)作出的行政復(fù)議決定不服的，可以依法向國務(wù)院提起行政訴訟。（√）外幣現(xiàn)鈔包括紙幣、鑄幣、輔幣。（√）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。（BCD）A、投資資金　　　B、對外借款　　C、境外發(fā)行債券　　D、提供對外擔(dān)保1有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)（）。（ABCD）A、資本轉(zhuǎn)移　　B、直接投資　　C、證券投資　　D、衍生產(chǎn)品1外匯管理機(jī)關(guān)工作人員（），構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 D、處違法金額30%以下的罰款國務(wù)院外匯管理部門依法（）國家外匯儲備。 　　　　　　　　　　　　　　B、沒收違法所得　 C、處10萬元以上100萬元以下罰款 　　　　　　　　　　　　　　　B．沒收違法所得 　　 、以法律為準(zhǔn)繩原則C. 懲罰與教育相結(jié)合原則 D、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)12005年7月21日，國務(wù)院公布的我國人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（）。（A）A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) B、2% 　　　C、3% C、三年 D、工商管理機(jī)關(guān)1違反外匯管理行為在（?。﹥?nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。 B、公安機(jī)關(guān)（C）A、數(shù)量　　　B、規(guī)?！　　、幣種　　　　D、總額外匯管理機(jī)關(guān)按照規(guī)定對（）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。（C）A、海關(guān)　　B、公安　　C、外匯　　D、稅務(wù)境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人在我國境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（）。一、單選題現(xiàn)行《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》的施行時(shí)間是（）。（錯(cuò)）、50元紙幣的橫、豎雙號碼的號碼必須是相同的。（錯(cuò)），到目前共發(fā)行了　　　　　3套流通幣。（錯(cuò)）9.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》制定的，它是針對該項(xiàng)法律的司法解釋。(錯(cuò) )、50元紙幣采用了白水印防偽技術(shù)。(錯(cuò))、豎雙號碼。 《迎接新世紀(jì)》紀(jì)念鈔，采用何種幣材？面額為多少？Ｃ A 80年代C、澳大利亞 B、鋼芯鍍鎳合金　 C　100 。 、熒光、開窗 圖案水印。 B B B 。 B ，2萬，最高可以判處： ，1萬 ，10萬 元以下罰金。 ，5萬、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處 元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 元以上 元以上 ，10年、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處 ，5年 ，10年 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 A ，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定， A ，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示 申請鑒定。 C A 。 3.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指 A 2.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自 C一、 CA D 5個(gè)工作日答案C、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（ B 10個(gè)工作日（）內(nèi)對銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)A 5個(gè)工作日 B 答案CAA 5000元（c） (a) 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (b) 單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (c) 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (d) 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章23．支票的提示付款期限是（d） (a) 自出票日起6個(gè)月 (b) 自出票日起1個(gè)月 (c) 自出票日起15天 (d) 自出票日起10天 24．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的。答案：A15. 中國人民銀行具體負(fù)責(zé)研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實(shí)施的部門是： 答案：A16. 當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: 答案：C17. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C 18. 下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：A19．對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。、3萬和1萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬答案：D14. 下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：。，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 道)1. 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D。 答案或答題要點(diǎn)：X（根據(jù)需要還可）、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬可以支取現(xiàn)金。答案或答案要點(diǎn)：V。答案或答案要點(diǎn)：V 、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)答案或答案要點(diǎn)：V24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。答案或答題要點(diǎn)：X（F，企業(yè)不行） 24． 只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。答案或答案要點(diǎn)：V20．票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無效。答案或答題要點(diǎn)：X金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心17．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。14．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行。答案或答題要點(diǎn)：V12．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。答案或答題要點(diǎn)：X交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。2．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。答案或答題要點(diǎn)：X根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對從事7種上游犯罪活動(dòng)所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時(shí)，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。答案或答題要點(diǎn)：V5．主要反洗錢國際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點(diǎn)：V9．交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。11．對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案或答案要點(diǎn)：X國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。16．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案或答案要點(diǎn)：V19．根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。答案或答題要點(diǎn)：X（F，有效）23．無論企業(yè)或個(gè)人在銀行是否開立存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結(jié)算。答案或答題要點(diǎn)：X（F，承兌銀行必須付款）27．對于出票日期大寫不規(guī)范的票據(jù)，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。答案或答案要點(diǎn)：V。答案或答案要點(diǎn)：V，不能要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。 答案：C5.《中華人民共和國反洗錢法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。 6. 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：。答案：B7． 客戶身份識別是指：，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：C8. 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？答案：D9. 在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？答案：D10. 根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？答案：D11. 對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？答案：D 12. 小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：C13. 以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？。，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（c） (a) 定日付款 (b) 出票后定期付款