國(guó)際金融實(shí)務(wù)作業(yè)集答案(專本科函授)-全文預(yù)覽
【正文】 商定相互為對(duì)方支付貸款利息。（5）提早收付—即期合同—投資法(LeadSpotInvest)請(qǐng)求提前支付的應(yīng)收外幣賬款收訖通過即期合同，換成本幣將換回的本幣再進(jìn)行投資。從簽訂合同到交割這段時(shí)間內(nèi)匯率不變，可防范日后匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。（6）在合同中加列貨幣保值條款 ： 貨幣保值是指選擇某種與合同貨幣不一致的、價(jià)值穩(wěn)定的貨幣，將合同金額轉(zhuǎn)換用所選貨幣來表示。（2）提前收付或拖延收付法：更改貨幣收付日期。(Accounting Risk)：匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的賬面上的損益。 答：具體步驟如下：客戶持外匯現(xiàn)金或聯(lián)網(wǎng)儲(chǔ)蓄所的外幣存單以及本人有效證件前往指定開辦個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開辦個(gè)人外匯買賣專用賬戶(通常為專用存折或銀行卡)，簽署委托協(xié)議書，并分別設(shè)定電話交易密碼和取款密碼。第八章 我國(guó)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)一、名詞解釋：所謂柜臺(tái)交易，就是指投資者直接通過銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)，對(duì)銀行報(bào)價(jià)予以確認(rèn)，從而完成外匯寶交易。操作方式如下：1. 在10月16日，該出口商先賣出12月份交割的馬克期貨，因每個(gè)契約的交易單位為DM125 000，故為對(duì)沖出口貸款DM500 000，共需出售4個(gè)契約，并以US$($)成交。（5）高度的投機(jī)性（6）設(shè)計(jì)的靈活性 （7）帳外性：潛在的盈虧或風(fēng)險(xiǎn)無法在財(cái)務(wù)報(bào)表中體現(xiàn)。（5）現(xiàn)匯匯率協(xié)定匯率：執(zhí)行合約損失將大于保險(xiǎn)費(fèi)，而不執(zhí)行合約的損失僅為保險(xiǎn)費(fèi)總額，因此應(yīng)放棄其權(quán)利而不執(zhí)行合約。答：（1）現(xiàn)匯匯率等于協(xié)定匯率：執(zhí)行或不執(zhí)行合約沒有差別，均損失保險(xiǎn)費(fèi)。答：（1）現(xiàn)匯匯率等于協(xié)定匯率：這時(shí)客戶執(zhí)行或不執(zhí)行合約沒有差別 （2）協(xié)定匯率現(xiàn)匯匯率(協(xié)定匯率+保險(xiǎn)費(fèi))：這時(shí)執(zhí)行合約的獲利小于保險(xiǎn)費(fèi)總額，損失小于保險(xiǎn)費(fèi)總額，而不執(zhí)行合約則損失保險(xiǎn)費(fèi)總額，其損失大于執(zhí)行合約造成的損失，因此這時(shí)應(yīng)執(zhí)行合約以減少損失。 (Put Option)又稱賣出期權(quán)：指期權(quán)持有者有權(quán)在合同規(guī)定的期限內(nèi)，按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)額某種外幣或到期不執(zhí)行賣出合同。：買進(jìn)(或賣出)與現(xiàn)匯市場(chǎng)數(shù)量相當(dāng)、交易方向相反的外匯期貨合約，以后在未來某一時(shí)間通過賣出(或買入)外匯期貨合約以避免或最大限度減少因現(xiàn)匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)損失。中央銀行等政府主管外匯機(jī)構(gòu).）2. 三角套匯的主要操作步驟。:指利用兩個(gè)不同地點(diǎn)的外匯市場(chǎng)上某些貨幣之間的匯率差異將資金由一個(gè)市場(chǎng)調(diào)往另一個(gè)市場(chǎng)，從中牟利的行為。：指買賣雙方先簽訂外匯買賣合同，交割日到來時(shí)買賣雙方再按合同的規(guī)定辦理交割的一種外匯交易。所以說，備用信用證具有銀行保函的作用，但它與保函又有不同。 （2）保函擔(dān)保的是委托人的履約能力、信用，并非為了支付。⑥ 收款人向匯入行提示銀行即期匯票，要求匯入行付款。三、填寫圖中序號(hào)的含義① 匯款人向匯出行開立匯付申請(qǐng)書并交款付費(fèi)。：保付代理業(yè)務(wù)(Factoring) 是一項(xiàng)借助現(xiàn)代信息技術(shù)，集國(guó)際性的企業(yè)資信調(diào)查、賬目管理、貿(mào)易融資及信用風(fēng)險(xiǎn)保障于一體的綜合性服務(wù)。： 托收(Collection) 指出口人出具匯票委托銀行向進(jìn)口人收款。它是指非票據(jù)債務(wù)人以外的第三者在票據(jù)上簽字對(duì)票據(jù)債務(wù)人的債務(wù)作擔(dān)保的行為。付款是指票據(jù)的付款人或承兌人向收款人支付票款，解除票據(jù)一切權(quán)利義務(wù)的行為，是票據(jù)流通的最終目的和流通過程的終點(diǎn)。要求付款人按照票據(jù)上的指示履行其義務(wù)的行為稱為提示。 。(5) 本票只能開出一張；而匯票則可以開出一套即一式兩份或數(shù)份。三、簡(jiǎn)答：、本票的差異答：(1) 本票是無條件的支付承諾；而匯票則是無條件的支付命令。：若出票人出具的匯票不帶任何貨運(yùn)單句，則為光票。它本身并非是一種貨幣，而只是一種可以流通與轉(zhuǎn)讓的債權(quán)憑證，性質(zhì)上屬于“債”的范疇。三 簡(jiǎn)答1 簡(jiǎn)述影響匯率變化的主要因素答：（1）國(guó)際收支 ：主要看國(guó)際收支順(逆)差的性質(zhì)。，對(duì)直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法來說，這一概念是不一致的 (T)。 ( F )“買入價(jià)”即銀行買入本幣的價(jià)格；“賣出價(jià)”即銀行買出本幣的價(jià)格 (F)。，應(yīng)采用買入價(jià)（F）。：又稱套算匯率，通過兩種不同貨幣與關(guān)鍵貨幣的匯率間接地計(jì)算出兩種不同貨幣之間的匯率即交叉匯率。：買入?yún)R率與賣出匯率相加除以2，則為中間匯率。答：從事居民與非居民之間的國(guó)際借貸和貨幣交易，是從事市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的借貸和交易；同時(shí)又都是市場(chǎng)所在國(guó)家的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，市場(chǎng)活動(dòng)受各有關(guān)同家政府的政策、法令的管制，受當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)規(guī)則、慣例的約束 。（F）、規(guī)模最大和最重要的國(guó)際金融中心。一、 判斷。：交易不受任何一個(gè)國(guó)家管轄，借貸業(yè)務(wù)或者貨幣交易在外國(guó)人之間進(jìn)行的新興國(guó)際金融市場(chǎng)，稱為離岸金融市場(chǎng)。因?yàn)檫@類銀行土要依靠吸收活期存款作為發(fā)放貸款的資金來源，其主要業(yè)務(wù)包括吸收活期存款、經(jīng)營(yíng)短期商業(yè)性放款、辦理貼現(xiàn)和匯兌等。公德國(guó)、瑞士等實(shí)行全面型銀行制度的國(guó)家，幾乎無所限制，銀行以經(jīng)營(yíng)包括存貸業(yè)務(wù)在內(nèi)的各種金融業(yè)務(wù)；而美國(guó)、英國(guó)等國(guó)家，則是以長(zhǎng)短期信用業(yè)務(wù)分離、一般銀行業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)分離、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù)分離為特點(diǎn)。例如，保險(xiǎn)公司、投資公司、信用合作組織、基金組織、消費(fèi)信貸機(jī)構(gòu)、租賃公司等都屬此列。概括地說，金融機(jī)構(gòu)體系是眾多銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)并存的格局，其中銀行機(jī)構(gòu)居支配地位。：狹義的外匯即通常所說的外匯，指以外幣所表示的用于國(guó)際結(jié)算的支付手段。：中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu)，它代表國(guó)家管理金融，制定和執(zhí)行金融方面的政策。二、判斷 （F） (F)。：金融機(jī)構(gòu)體系是眾多銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)并存的格局，其中銀行機(jī)構(gòu)居支配地位。：狹義的外匯即通常所說的外匯，指以外幣所表示的用于國(guó)際結(jié)算的支付手段。：貨幣供給量是指一個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)中貨幣的總存量。：各國(guó)外匯管制法令所稱的外匯就是廣義的外匯。答：為適應(yīng)高度發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求，發(fā)達(dá)國(guó)家都有一個(gè)規(guī)模龐大的金融體系。 至于非銀行金融機(jī)構(gòu)，也稱為其他金融機(jī)構(gòu)，其構(gòu)成極為龐雜。各國(guó)向金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所施加的限制性管理方針是不同的。 在西方，早期的商業(yè)銀行亦稱為“存款貨巾銀行”。 第二章 國(guó)際金融市場(chǎng)一、名詞解釋：所謂國(guó)際金融市場(chǎng)就是指國(guó)際資金借貸關(guān)系或國(guó)際資金融通的關(guān)系和場(chǎng)所。：London Interbank Offered Rate，倫敦銀行同業(yè)拆放率。（F）、紐約、香港和蘇黎世。三、 簡(jiǎn)答。：商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)賣出外匯時(shí)所依據(jù)的匯率叫賣出匯率。：一國(guó)貨幣對(duì)國(guó)際上某一關(guān)鍵貨幣所確定的比價(jià)。，匯率漲，外匯漲（T）。 （T）。，貼水表示遠(yuǎn)期外匯比即期外匯賤，這一概念僅適用于直接標(biāo)價(jià)法 (F)。 Rate 和 Future Spot Rate 是指同一個(gè)概念，即遠(yuǎn)期匯率 (F)。：狹義的票據(jù)指僅以支付一定金額的款項(xiàng)為目的的、具有一定格式和條款的書面憑證和有價(jià)證券。：凡匯票后隨附貨運(yùn)單據(jù)的，稱為跟單匯票，它一般為商業(yè)匯票。 ，即(出票人)與(收款人)；而匯票票面則有三個(gè)當(dāng)事人，即(出票人、付款人和收款人)。 (4)
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