【正文】 商定相互為對方支付貸款利息。（5）提早收付—即期合同—投資法(LeadSpotInvest)請求提前支付的應收外幣賬款收訖通過即期合同，換成本幣將換回的本幣再進行投資。從簽訂合同到交割這段時間內(nèi)匯率不變，可防范日后匯率變動的風險。（6）在合同中加列貨幣保值條款 ： 貨幣保值是指選擇某種與合同貨幣不一致的、價值穩(wěn)定的貨幣，將合同金額轉(zhuǎn)換用所選貨幣來表示。（2）提前收付或拖延收付法：更改貨幣收付日期。(Accounting Risk)：匯率變動而產(chǎn)生的賬面上的損益。 答：具體步驟如下：客戶持外匯現(xiàn)金或聯(lián)網(wǎng)儲蓄所的外幣存單以及本人有效證件前往指定開辦個人外匯買賣業(yè)務的儲蓄網(wǎng)點申請開辦個人外匯買賣專用賬戶(通常為專用存折或銀行卡)，簽署委托協(xié)議書，并分別設定電話交易密碼和取款密碼。第八章 我國個人外匯業(yè)務一、名詞解釋：所謂柜臺交易，就是指投資者直接通過銀行營業(yè)網(wǎng)點的柜臺，對銀行報價予以確認，從而完成外匯寶交易。操作方式如下：1. 在10月16日，該出口商先賣出12月份交割的馬克期貨，因每個契約的交易單位為DM125 000，故為對沖出口貸款DM500 000，共需出售4個契約，并以US$($)成交。（5）高度的投機性（6）設計的靈活性 （7）帳外性：潛在的盈虧或風險無法在財務報表中體現(xiàn)。（5）現(xiàn)匯匯率協(xié)定匯率：執(zhí)行合約損失將大于保險費，而不執(zhí)行合約的損失僅為保險費總額，因此應放棄其權利而不執(zhí)行合約。答：（1）現(xiàn)匯匯率等于協(xié)定匯率：執(zhí)行或不執(zhí)行合約沒有差別，均損失保險費。答：（1）現(xiàn)匯匯率等于協(xié)定匯率：這時客戶執(zhí)行或不執(zhí)行合約沒有差別 （2）協(xié)定匯率現(xiàn)匯匯率(協(xié)定匯率+保險費)：這時執(zhí)行合約的獲利小于保險費總額，損失小于保險費總額，而不執(zhí)行合約則損失保險費總額，其損失大于執(zhí)行合約造成的損失，因此這時應執(zhí)行合約以減少損失。 (Put Option)又稱賣出期權：指期權持有者有權在合同規(guī)定的期限內(nèi)，按協(xié)定價格賣出一定數(shù)額某種外幣或到期不執(zhí)行賣出合同。：買進(或賣出)與現(xiàn)匯市場數(shù)量相當、交易方向相反的外匯期貨合約，以后在未來某一時間通過賣出(或買入)外匯期貨合約以避免或最大限度減少因現(xiàn)匯市場匯率波動所帶來的風險損失。中央銀行等政府主管外匯機構.）2. 三角套匯的主要操作步驟。:指利用兩個不同地點的外匯市場上某些貨幣之間的匯率差異將資金由一個市場調(diào)往另一個市場，從中牟利的行為。：指買賣雙方先簽訂外匯買賣合同，交割日到來時買賣雙方再按合同的規(guī)定辦理交割的一種外匯交易。所以說，備用信用證具有銀行保函的作用，但它與保函又有不同。 （2）保函擔保的是委托人的履約能力、信用，并非為了支付。⑥ 收款人向匯入行提示銀行即期匯票，要求匯入行付款。三、填寫圖中序號的含義① 匯款人向匯出行開立匯付申請書并交款付費。：保付代理業(yè)務(Factoring) 是一項借助現(xiàn)代信息技術，集國際性的企業(yè)資信調(diào)查、賬目管理、貿(mào)易融資及信用風險保障于一體的綜合性服務。： 托收(Collection) 指出口人出具匯票委托銀行向進口人收款。它是指非票據(jù)債務人以外的第三者在票據(jù)上簽字對票據(jù)債務人的債務作擔保的行為。付款是指票據(jù)的付款人或承兌人向收款人支付票款，解除票據(jù)一切權利義務的行為，是票據(jù)流通的最終目的和流通過程的終點。要求付款人按照票據(jù)上的指示履行其義務的行為稱為提示。 。(5) 本票只能開出一張；而匯票則可以開出一套即一式兩份或數(shù)份。三、簡答：、本票的差異答：(1) 本票是無條件的支付承諾；而匯票則是無條件的支付命令。：若出票人出具的匯票不帶任何貨運單句，則為光票。它本身并非是一種貨幣，而只是一種可以流通與轉(zhuǎn)讓的債權憑證，性質(zhì)上屬于“債”的范疇。三 簡答1 簡述影響匯率變化的主要因素答：（1）國際收支 ：主要看國際收支順(逆)差的性質(zhì)。，對直接標價法和間接標價法來說，這一概念是不一致的 (T)。 ( F )“買入價”即銀行買入本幣的價格；“賣出價”即銀行買出本幣的價格 (F)。，應采用買入價（F）。：又稱套算匯率，通過兩種不同貨幣與關鍵貨幣的匯率間接地計算出兩種不同貨幣之間的匯率即交叉匯率。：買入?yún)R率與賣出匯率相加除以2，則為中間匯率。答：從事居民與非居民之間的國際借貸和貨幣交易，是從事市場所在國貨幣的借貸和交易；同時又都是市場所在國家的國內(nèi)市場，市場活動受各有關同家政府的政策、法令的管制，受當?shù)厥袌鲆?guī)則、慣例的約束 。（F）、規(guī)模最大和最重要的國際金融中心。一、 判斷。：交易不受任何一個國家管轄，借貸業(yè)務或者貨幣交易在外國人之間進行的新興國際金融市場，稱為離岸金融市場。因為這類銀行土要依靠吸收活期存款作為發(fā)放貸款的資金來源，其主要業(yè)務包括吸收活期存款、經(jīng)營短期商業(yè)性放款、辦理貼現(xiàn)和匯兌等。公德國、瑞士等實行全面型銀行制度的國家，幾乎無所限制，銀行以經(jīng)營包括存貸業(yè)務在內(nèi)的各種金融業(yè)務；而美國、英國等國家，則是以長短期信用業(yè)務分離、一般銀行業(yè)務與信托業(yè)務分離、儲蓄業(yè)務與證券業(yè)務分離為特點。例如，保險公司、投資公司、信用合作組織、基金組織、消費信貸機構、租賃公司等都屬此列。概括地說，金融機構體系是眾多銀行與非銀行金融機構并存的格局，其中銀行機構居支配地位。：狹義的外匯即通常所說的外匯，指以外幣所表示的用于國際結算的支付手段。：中央銀行是金融管理機構，它代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方面的政策。二、判斷 （F） (F)。：金融機構體系是眾多銀行與非銀行金融機構并存的格局，其中銀行機構居支配地位。：狹義的外匯即通常所說的外匯，指以外幣所表示的用于國際結算的支付手段。：貨幣供給量是指一個經(jīng)濟社會中貨幣的總存量。：各國外匯管制法令所稱的外匯就是廣義的外匯。答：為適應高度發(fā)達的市場經(jīng)濟的要求，發(fā)達國家都有一個規(guī)模龐大的金融體系。 至于非銀行金融機構，也稱為其他金融機構，其構成極為龐雜。各國向金融機構的業(yè)務經(jīng)營所施加的限制性管理方針是不同的。 在西方，早期的商業(yè)銀行亦稱為“存款貨巾銀行”。 第二章 國際金融市場一、名詞解釋：所謂國際金融市場就是指國際資金借貸關系或國際資金融通的關系和場所。：London Interbank Offered Rate，倫敦銀行同業(yè)拆放率。（F）、紐約、香港和蘇黎世。三、 簡答。：商業(yè)銀行等機構賣出外匯時所依據(jù)的匯率叫賣出匯率。：一國貨幣對國際上某一關鍵貨幣所確定的比價。，匯率漲，外匯漲（T）。 （T）。，貼水表示遠期外匯比即期外匯賤，這一概念僅適用于直接標價法 (F)。 Rate 和 Future Spot Rate 是指同一個概念，即遠期匯率 (F)。：狹義的票據(jù)指僅以支付一定金額的款項為目的的、具有一定格式和條款的書面憑證和有價證券。：凡匯票后隨附貨運單據(jù)的，稱為跟單匯票，它一般為商業(yè)匯票。 ，即(出票人)與(收款人)；而匯票票面則有三個當事人，即(出票人、付款人和收款人)。 (4)