【正文】 .................47五、 轉(zhuǎn)托管 ..........................................................................................................................491. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................................492. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................................493. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ..................................................................................................51六、 非交易過戶業(yè)務(wù) ..........................................................................................................531. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................................5340 / 1232. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................................533. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ..................................................................................................54七、 基金份額的凍結(jié)與解凍 ..............................................................................................571. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................................572. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................................583. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ..................................................................................................59八、 基金轉(zhuǎn)換 ......................................................................................................................621. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................................622. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................................623. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ..................................................................................................63第四節(jié) 相關(guān)技術(shù) ..........................................65一、 銷售系統(tǒng)建設(shè)的原則及要求 ......................................................................................65二、 主機(jī)部分 ......................................................................................................................65三、 軟件部分 ......................................................................................................................661. 操作系統(tǒng) ......................................................................................................................662. 數(shù)據(jù)庫平臺 ..................................................................................................................673. 應(yīng)用通訊平臺 ..............................................................................................................674. 應(yīng)用系統(tǒng) ......................................................................................................................68四、 系統(tǒng)安全 ......................................................................................................................691. 通訊安全 ......................................................................................................................692. 網(wǎng)絡(luò)安全 ......................................................................................................................693. 應(yīng)用安全 ......................................................................................................................70五、 備份系統(tǒng) ......................................................................................................................701. 熱備份系統(tǒng) ..................................................................................................................702. 冷備份系統(tǒng) ..................................................................................................................701 / 123銀華基金管理有限公司（以下簡稱“銀華” ）開放式基金銷售機(jī)構(gòu)包括直機(jī)構(gòu)銷和指定的代銷機(jī)構(gòu)，其中直銷機(jī)構(gòu)由直銷中心和直銷網(wǎng)點組成，直銷網(wǎng)點是直銷中心的一級分支機(jī)構(gòu)。五、制作材料的收集與匯總 市場開發(fā)部負(fù)責(zé)從各個部門收集各部門完成的工作托管銀行的托管人報告原則上也要求同時完成托管銀行在做托管人報告制作完成之前對基金年報的其他部分進(jìn)行審核，雙方修改調(diào)整達(dá)成一致。二、年報工作的組織 基金年報涉及到運(yùn)作保障部、監(jiān)察稽核部、基金經(jīng)理部、市場開發(fā)部等部門的共同協(xié)作，同時還要涉及到托管銀行和會計師事務(wù)所，因此必須明確一個部門來組織年報工作的具體實施，協(xié)調(diào)各方面的年報制作工作。(13)公告稿報總經(jīng)理審核無誤后，對修正后契約蓋章，并按公司信息披露程序進(jìn)行公告。（8）綜合管理部擬定召開持有人大會通知，（9）綜合管理部根據(jù)公告內(nèi)容組織召開持有人大會。（2） 市場開發(fā)部在收集各部門反饋意見后，將修正對照表及反饋意見呈總經(jīng)理審核。基金單位上市掛牌交易。2．新基金項目小組準(zhǔn)備基金單位上市申請書及交易所規(guī)定的必備文件。1由新基金項目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開始1募集期結(jié)束募集金額達(dá)到成立標(biāo)準(zhǔn)，新基金項目小組整理持有人名冊、基金募集達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的證明、托管證明，準(zhǔn)備申請成立文件。所有上報文件（包括檢查表及其他書件）經(jīng)中介機(jī)構(gòu)檢查，并出具法律意見書。新基金項目小組制作設(shè)立基金上報材料。 ，不得復(fù)制客戶數(shù)據(jù)庫。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復(fù)。 ，并按照客戶名稱排序，在資料柜顯著位置單辟一格存放。 。 。 公司的業(yè)務(wù)研究最終是為了配合公司實際發(fā)展的需要。 (三)工作要求 公司的業(yè)務(wù)發(fā)展研究應(yīng)具有一定的前瞻性，能真正起到為公司發(fā)展提供決策支持、發(fā)揮研究儲備的作用。研究具體可以采用與券商和研究機(jī)構(gòu)共同協(xié)作等方式。每年總結(jié)不少于 1 次，并提交研究報告。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報告。20 / 123業(yè)務(wù)發(fā)展研究指引 (一)宗旨 業(yè)務(wù)發(fā)展研究是為了適應(yīng)當(dāng)前基金業(yè)更趨規(guī)范化、逐漸與國際市場相接軌的必然趨勢，為公司管理層提供一定的決策參考并為基金管理公司今后的發(fā)展提供所必須的研究儲備。 ，樹立良好的國際形象。 (四)工作目標(biāo) 學(xué)習(xí)國際同行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗，提高自身管理運(yùn)作水平，使本公司在同行業(yè)中處于領(lǐng)先地位；樹立良好的國際形象，維持經(jīng)常性的國際關(guān)系，為公司發(fā)展國際業(yè)務(wù)、開展國際合作打下良好的基礎(chǔ)。建立客戶拜訪制度，通過定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國際業(yè)務(wù)客戶的關(guān)系。在雙方的有誠意的情況下，初步交流合作意向，于條件成熟后簽署合作備忘錄。 。 。 2. 及時宣傳基金產(chǎn)品促銷計劃。2． 對客戶、市場要作針對性研究。 2．售中工作包括：一般應(yīng)包括提供基金買賣文件。 （4） 客戶教育:要向客戶實事求是灌輸投資是有風(fēng)險的。 ：（1） 推廣工作:預(yù)先向客戶和分銷人員公告新基金計劃；分發(fā)推廣文件； 及時向客戶提供基金賣點提要。15 / 123市場營銷工作指引 (一)工作定義 負(fù)責(zé)開展基金的推廣和銷售。,同事間要互助友愛。工作計劃經(jīng)部門經(jīng)理認(rèn)可，根據(jù)工作情況可適當(dāng)調(diào)整。六、根據(jù)參加培訓(xùn)的情況，對參加培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核。二、根據(jù)組織培訓(xùn)的主體和培訓(xùn)的內(nèi)容不同，可以將培訓(xùn)分為兩種：一個是公司組織的全體員工的培訓(xùn)，主要是了解基金行業(yè)的整體情況和學(xué)習(xí)對外交流的必備技能；一個是部門組織的培訓(xùn)，主要是市場開發(fā)部工作內(nèi)容的培訓(xùn)。（五）因公取得的各類資料，應(yīng)交由檔案管理員登記，并進(jìn)行傳閱，傳閱時間不超過 2周。完成后，先由檔案管理員登記再報送出去。三、文件的管理 （一）對于證監(jiān)會文件、公司文件以及公司要求市場部全體員工學(xué)習(xí)或傳11 / 123閱的文件，由檔案管理員登記后，放入市場開發(fā)部傳閱夾，由市場部全體員工傳閱，員工傳閱后簽字。 （六）傳真?。菏袌霾繂T工因公收發(fā)的所有傳真。 （二）公司文件 ：公司下發(fā)的各類文件。十二、專題研討會由部門所有人員參加，并可邀請其他部門人員參加，一般每月召開一次。八、周會由部門所有人員參加，一般在周五收市后召開，由部門總經(jīng)理主持，并指定專人作記錄。五、市場開發(fā)部業(yè)務(wù)例會分為晨會、周會、月會和專題研討會。8 / 123市場開發(fā)部業(yè)務(wù)會議制度一、為提高市場開發(fā)部的工作水平和質(zhì)量，更好地進(jìn)行信息溝通和