【正文】 務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，以下條件不正確的是（　　　　　　　?。?。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（　　　　　　　?。┠?。答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分16. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行在接到下級(jí)機(jī)構(gòu)有關(guān)停辦或恢復(fù)開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后（　　　　　　　?。﹤€(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復(fù)。答案：A. ５B. １０C. １５D. ２０得分：1分12. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金（　　　　　　　?。﹫?bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。答案：A. 個(gè)人儲(chǔ)蓄B. 機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C. 個(gè)人結(jié)算D. 對(duì)公結(jié)算得分：1分9. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（　　　　　　　?。４鸢福篈. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分5. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（　　　　　　　?。?。您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) 查看考試 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由（　　　　　　　　）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分53. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分三、判斷題41. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A. ３B. ５C. １０D. １５得分：1分37. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（　　　　　　　?。┑母呒?jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分33. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（　　　　　　　?。┦杖′N售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分29. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（　　　　　　　　）。答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分25. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理國債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（　　　　　　　　）。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分21. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（　　　　　　　?。┐畏旨t方式變更。答案：A. ＡＡ級(jí)企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率C. ＡＡ級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分17. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（　　　　　　　?。┐?。答案：A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分：1分13. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（　　　　　　　　）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場(chǎng)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：0分9. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（　　　　　　　?。?、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：0分6. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（　　　　　　　?。４鸢福篈. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分2. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（　　　　　　　?。?。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分68. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄國債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分56. “投資顧問類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分：1分40. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（　　　　　　　　）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分36. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（　　　　　　　　）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分32. 出現(xiàn)以下（　　　　　　　　）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分28. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（　　　　　　　?。?。得分：1分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　?。┑膶?shí)際使用量核發(fā)。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分21. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理國債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（　　　　　　　　）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分：1分17. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（　　　　　　　?。４鸢福篈. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分13. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（　　　　　　　?。┯?jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（　　　　　　　?。┝P款。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分5. 總行（　　　　　　　?。└鶕?jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。消息loading..您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) 查看考試 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（　　　　　　　　）方式。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分4. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（　　　　　　　?。４鸢福篈. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分8. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（　　　　　　　?。?。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分12. 郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（　　　　　　　?。４鸢福篈. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分16. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（　　　　　　　　）。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分20. （　　　　　　　?。┴?fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少５分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分27. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過（　　　　　　　?。?。答案：A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分：1分31. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　?。┑膶?shí)際使用量核發(fā)。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：0分35. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過（　　　　　　　?。﹤€(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案：A. ０１３４５６７８９B. ００３４５６７８９C. ３４５６７８９００D. ３４５６７８９０１得分：0分39. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（　　　　　　　?。a(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分43. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、