【正文】 上，計(jì)劃創(chuàng)建 xxxx 省級(jí)標(biāo)準(zhǔn)信用村，支持 1xxxx 縣域經(jīng)濟(jì)企業(yè)，其中，營(yíng)銷(xiāo) xxxx 高端客戶，培育 xxxx 核心客戶，帶動(dòng)農(nóng)民增收 ,給農(nóng)民提供更多的就業(yè)崗位。 2020 年，我們采取了按年度和季度雙百分考核的辦法，將各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)按季下發(fā)到各社，并每月從每位員工檔案工資中提取 30xxxx，從全年效益工資中預(yù)支 30xxxx，共 60xxxx 作 8 為工效掛鉤考核基金。 江西信合網(wǎng) 公開(kāi)崗位競(jìng)聘，規(guī)范用人制度。為使我社 2020 年各項(xiàng)工作目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)，確保央行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)如期兌付，我們于 1 月 11 日便安排部署了一季度的工作任務(wù)，并于 1 月 23日召開(kāi)了全縣信用社 2020年工作會(huì)議，對(duì) 2020 年工作情況進(jìn)行了總結(jié)兌現(xiàn)，對(duì)先進(jìn)集體及個(gè)人進(jìn)行了表彰獎(jiǎng)勵(lì)，并重點(diǎn)安排了 2020 年各項(xiàng)工作任務(wù)。 2020 年一季度，我縣聯(lián)社以省、市聯(lián)社 2020 年工作要點(diǎn)為指導(dǎo)，結(jié)合我縣信用社實(shí)際，在認(rèn)真分析上年度工作成績(jī)與不足的基礎(chǔ)上，圍繞央行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付和支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展開(kāi)展工作，各項(xiàng)工作 7 取得階段性成果。四是要加強(qiáng)責(zé)任 追究。二是要加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。因此，應(yīng)對(duì)信用社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分類(lèi)和提示，從而評(píng)價(jià)信用社的業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制狀況，并實(shí)施全面的監(jiān)督和評(píng)價(jià)；三是要建立激勵(lì)考核機(jī)制。不斷健全和完善農(nóng)信社內(nèi)控管理 制度是創(chuàng)建農(nóng)信社合規(guī)文化的基層工程。一是要積極開(kāi)展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)。 （ 三）合規(guī)文化是農(nóng)信社穩(wěn)健發(fā)展的重要保障。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對(duì)信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)、整體價(jià)值趨向的構(gòu)建和核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替代的作用。而合規(guī)文化應(yīng)作為農(nóng)信社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，對(duì)控制操作風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對(duì)促進(jìn)員工合規(guī)意識(shí)的提高具有深遠(yuǎn)影響。對(duì)符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識(shí)別和賬戶、資金往來(lái)情況的監(jiān)測(cè)。目前我國(guó)法律規(guī)定，構(gòu)成洗錢(qián)的上游犯罪包括四種：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益。經(jīng)查，這是一起澳門(mén)賭資洗錢(qián)案，即澳門(mén)賭場(chǎng)放貸公司向大陸 賭客放貸，來(lái)大陸將收回的人民幣通過(guò)外匯黑市兌換成港幣，并經(jīng)由珠海等口岸轉(zhuǎn)向澳門(mén)。其中影響較大的有“浙江 8 近年來(lái)，在廣東、福建、浙江等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、對(duì)外經(jīng)貿(mào)和人員往來(lái)頻繁的沿海地區(qū)還出現(xiàn)了專(zhuān)門(mén)從事洗錢(qián)的地下錢(qián)莊，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)將黑錢(qián)轉(zhuǎn)移境外。 。區(qū)某將港幣 520 萬(wàn)元作為投資購(gòu)得廣州百葉林木有限公司 60%的股權(quán)，擔(dān)任法定代表人，負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)，汪照出任公司董事長(zhǎng)，每月領(lǐng)取 5000 元以上的工資，負(fù)責(zé)公司對(duì)外聯(lián)絡(luò)事宜，并收取區(qū)某贈(zèng)送的一輛奔馳小汽車(chē)。 業(yè)。洗錢(qián)的方式花樣繁多，常見(jiàn)的主要有以下幾種： “黑錢(qián)”存入銀行。洗錢(qián)不僅為違法犯罪行為大開(kāi)方便之門(mén)，也損害了一國(guó)政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和金融體系的安全和信譽(yù)，嚴(yán)重地威脅著國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全。 今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行 大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) ■林海 2020 年 4 月 25 日，備受社會(huì)關(guān)注的《反洗錢(qián)法 (草案 )》，首次提請(qǐng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)第 21 次會(huì)議審議。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò) 20 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶 20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆 20 萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 EXCEL 格式保存。 在本季度我支行能堅(jiān)持做到： 一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效 證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。中國(guó)制定反洗錢(qián)法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。 央行反洗錢(qián)局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告 可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房 4 地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢(qián)義務(wù)。 反洗錢(qián)法潛在的作為空間十分廣大。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。由于反洗錢(qián)法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì) 組織 4 種犯罪為洗錢(qián)罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢(qián)這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。遏制貪污、賄賂及 形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢(qián)存在直接聯(lián)系。 由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。黨風(fēng)廉政建設(shè)是有必要的，員工的素質(zhì)是要提高的，從何入手？思想教育，長(zhǎng)期的合規(guī)文化教育必然會(huì)使全員保持清醒的頭腦，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。合規(guī)文化教育對(duì)于凈化個(gè)人心靈起到了一定的作用，只有長(zhǎng)期進(jìn)行合規(guī)文化教育才能保證我們金融系統(tǒng)更美好的明天。 2 二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的需求 合規(guī)文化教育是一項(xiàng)長(zhǎng)期、系統(tǒng)的工程，不是一天二天時(shí)間就可以的，要確定合理的發(fā)展目標(biāo)，要有計(jì)劃有步驟的去安排、去實(shí)施，最終行成一種日常行為。 合規(guī)文化教育的開(kāi)展是信用社成立以來(lái)的第一次，合規(guī)文化 教育活動(dòng)是規(guī)范全體員工的操作行為和日常行為的一項(xiàng)準(zhǔn)則，對(duì)于有效遏制案件的發(fā)生和處置都有深遠(yuǎn)的意義。 反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。目前，常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。 通過(guò)這段時(shí)間合規(guī)文化教育的學(xué)習(xí) ,使自己深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育在信用社系統(tǒng)中的作用 ,對(duì)推進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學(xué)習(xí)中的幾點(diǎn)體會(huì)： 一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要。只 有全體員工從思想上有認(rèn)識(shí)，行動(dòng)是有所表現(xiàn)才能為信用社的發(fā)展帶來(lái)后續(xù)的和量和發(fā)展的空間。我們不能為了一已私利、一時(shí)之急、一念之差而斷送自己的前程。加強(qiáng)合規(guī)文化教育個(gè)人認(rèn)為有三點(diǎn)： 明確合規(guī)文化教育活動(dòng)不是一時(shí)，而是永久，個(gè)人應(yīng)該樹(shù)立正確的指導(dǎo)思想，避免盲從； 建立健全規(guī)章制度的同時(shí)重要的是執(zhí)行，《沒(méi)有任何借口》寫(xiě)的很好，一個(gè)人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會(huì)成為人生中的絆腳石，雖然聽(tīng)從，但決不盲從； 堅(jiān)持思想教育，長(zhǎng)期的思想教育可以改變一個(gè)人，隨時(shí)個(gè)人的改變帶來(lái)的是一個(gè)社會(huì)的改變。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外 ； 嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。 這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。一些人采用