《銀行卡風險防范》ppt課件-全文預覽
【正文】 偽造公司和公安機關戶籍專用章，為他人出具虛假職務、收入證明等虛假文件，為他人代辦信用卡。 虛假申請案件 ? 主要涉及以下罪名 （ 1）偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪。銀行及商戶妥善保管與銀行卡資料有關的紙張、電子數(shù)據(jù)，對于廢棄的，要在監(jiān)控下銷毀，防止泄密。有的持卡人擔心忘記密碼，將寫有密碼的紙條與銀行卡放在一起；有的持卡人將密碼設定為自己的生日，如果銀行卡和身份證一并丟失很危險。發(fā)卡系統(tǒng)核對兩項內容全部相符后，便接通賬戶，批準交易。 ? 偽造金融票證罪：犯嫌人采取復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片等方法偽造信用卡 1張以上或者偽造空白信用卡 10張以上的行為； ? 信用卡詐騙罪。制作偽卡后，白某來到北京利用多家公司的銀行 POS機刷偽卡偽造消費記錄，共計詐騙人民幣 90余萬元。 針對持卡人的防范措施 ? 對持卡人加強安全用卡的宣傳，提醒持卡人保管好自己的銀行卡，盡量將銀行卡做一些特殊標記，而且在取款時不要輕易接受周圍陌生人的“好心幫助”，輸入密碼時要用身體或遮擋物擋住他人視線，以防被犯罪分子掉包、偷窺銀行卡密碼，盜取銀行卡內資金。由于銀行已下班，羅某只好次日辦理退卡手續(xù)，不料卻發(fā)現(xiàn)該卡已不翼而飛，卡內 盜取。 ? 2022年 3月，雷某在深圳某 ATM機取錢，在正常輸入密碼后，聽到點超聲，但出鈔口未見錢出來。 ? 其次，銀行 ATM機和網上轉賬業(yè)務管理存在缺陷，短信 +網銀轉賬詐騙會給事主帶來更大損失。王某聽后十分著急，立刻將自己十余萬存款轉到對方提供的所謂“國家安全賬戶”。 ? 個人卡 ? 發(fā)卡行向公民個人發(fā)行的信用卡，個人使用 ? （三）按照銀行卡的賬戶幣種不同，可分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。（ 2）專用卡：具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡，具有轉賬結算、存取現(xiàn)金功能。第一節(jié) 短信及詐騙案件 ? 主要涉嫌詐騙罪，犯罪行為通常表現(xiàn)為：犯罪嫌疑人通過手機短信或電話的方式，以中獎、退稅退費、銀行卡消費、信用卡透支或者虛構涉嫌犯罪、綁架等虛假信息，使持卡人陷入錯誤認識，并引導持卡人將資金轉入犯嫌人提供的賬戶內。 ? 按功能不同，分為（ 1）轉賬卡：實時扣帳的借記卡，具有轉賬結算、存取現(xiàn)金和消費功能。在境內只能消費，不能提取現(xiàn)金。為證明王某清白和保護存款安全，該“民警”要求他將其賬戶的存款轉到“國家安全賬戶”。 風險點分析 ? 首先，持卡人安全意識、用卡意識常識薄弱。 ATM案件 ? 主要涉及以下罪名： 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪 ：犯嫌人通過非法安裝盜碼器、攝像頭等裝置，取得銀行卡信息資料的行為，以及出售、提供給他人的行為； 盜竊罪 ：利用鑷子在ATM機的卡口內設置“機關”，截留銀行卡片，偽造吞卡現(xiàn)象，獲取他人卡片并使用的行為； 詐騙罪 ：在 ATM機或自助銀行內，張貼虛假的“溫馨提示”，偽造銀行客服電話，誘使持卡人陷入錯誤認識，并引
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