《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)案例講座》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 辦了 5份期限為 20年的祥和定期保險(xiǎn)。 案件結(jié)論： 泰康人壽保險(xiǎn)公司接到報(bào)案后，經(jīng)過(guò)了認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，認(rèn)定尚軍的死亡屬于保險(xiǎn)責(zé)任。 提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力 : 實(shí)現(xiàn)更高的客戶(hù)服務(wù)水平，帶來(lái)高度的客戶(hù)忠誠(chéng)。 第二期，開(kāi)發(fā)運(yùn)行于掌上電腦的移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 代理人通過(guò)有 Inter連接的筆記本 PC隨時(shí)隨地接入公司后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，與其及時(shí)交換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，獲得強(qiáng)大業(yè)務(wù)支持，如保單資料下載、公司政策查詢(xún)、執(zhí)行市場(chǎng)活動(dòng)和為客戶(hù)提供即時(shí)信息等，充分發(fā)揮移動(dòng)銷(xiāo)售自動(dòng)化的優(yōu)勢(shì)。 解決方案 ? 平安保險(xiǎn)選擇了基于 iAnywhere Solutions 解決方案開(kāi)發(fā)的 “ 金領(lǐng)保險(xiǎn)行銷(xiāo)系統(tǒng) ” ，該系統(tǒng)是我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)中第一套為業(yè)務(wù)員提供較為全面電子行銷(xiāo)支持的軟件。同時(shí)，公司的信息發(fā)布手段有限，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和公司的管理關(guān)系比較松散。 ? 二是不可以隨時(shí)支取，直到保險(xiǎn)期滿(mǎn)時(shí)，死亡保障金和投資賬戶(hù)的現(xiàn)金價(jià)值可以一次返還。銀行理財(cái)產(chǎn)品都有固定的期限，如果儲(chǔ)戶(hù)因急用需要靈活支取，會(huì)有利息損失。即在保險(xiǎn)期內(nèi)，投資賬戶(hù)中的現(xiàn)金價(jià)值以年為單位，進(jìn)行利滾利。 ? ▲ 資金收益情況不同。此外，您還可以根據(jù)自身需要設(shè)定死亡保障金額，即自行分配保費(fèi)在準(zhǔn)備金賬戶(hù)和投資賬戶(hù)中的比例。 ? 銀行理財(cái)和保險(xiǎn)理財(cái)主要有以下幾方面的區(qū)別： ▲銀行理財(cái)產(chǎn)品不帶有保障功能，而保險(xiǎn)理財(cái)則有死亡保險(xiǎn)的保障功能。 管理體制不同 ? 社會(huì)保險(xiǎn)由各級(jí)政府職能部門(mén)管理，負(fù)責(zé)籌集、支付和管理社?；?，同時(shí)為勞動(dòng)者提供必要的服務(wù)，屬于政府行為；人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者以追求利潤(rùn)為目的，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，屬于企業(yè)行為，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理。社會(huì)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)有本質(zhì)上的區(qū)別： 性質(zhì)不同 ? 社會(huì)保險(xiǎn)是憲法賦予勞動(dòng)者的一項(xiàng)基本權(quán)利，以國(guó)家財(cái)政為后盾，確保勞動(dòng)者獲得基本的生活保障，具有強(qiáng)制性、互濟(jì)性和福利性；人身保險(xiǎn)是一種商業(yè)行為，保險(xiǎn)雙方遵循 “ 契約自由 ” 原則，自愿訂立合同，具有經(jīng)營(yíng)性。 社會(huì)保險(xiǎn) ≠人身保險(xiǎn) ? 社會(huì)保險(xiǎn)是國(guó)家通過(guò)立法的形式，由社會(huì)集中建立基金，為勞動(dòng)者提供基本生活保障的一種制度，是社會(huì)保障體系的核心。投保人在申請(qǐng)投保時(shí)，誤報(bào)了被保險(xiǎn)人的年齡，造成年齡不真實(shí)，按下列規(guī)定處理： （ 1)對(duì)被保險(xiǎn)人真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險(xiǎn)人可解除合同，并在扣除手續(xù)費(fèi)后向投保人退還保險(xiǎn)費(fèi)，但自本合同成立之日起超過(guò)兩年的除外。 退休期 ? 這段時(shí)間的主要內(nèi)容應(yīng)以安度晚年為目的，理財(cái)原則是身體第一，財(cái)富第二。新華人壽成都分公司辦公室趙小姐建議，年輕人在投保的時(shí)候可以?xún)?yōu)先選擇意外傷害保險(xiǎn)，因?yàn)檫@類(lèi)保險(xiǎn)保費(fèi)低，但保額高，新華人壽的多保通產(chǎn)品適合此類(lèi)人群，此時(shí)保險(xiǎn)占整體理財(cái)規(guī)劃資金的比例不應(yīng)該超過(guò) 10%。但相對(duì)其他金融產(chǎn)品，其收益總體來(lái)說(shuō)比不上基金、股票。 ”那么，我們應(yīng)該怎樣將理財(cái)與保險(xiǎn)結(jié)合起來(lái)呢？ ? 市面上的保險(xiǎn)產(chǎn)品主要分為四種：傳統(tǒng)險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)和投資連結(jié)險(xiǎn)。但萬(wàn)一因?yàn)橐馔馐鹿试斐墒杖胫袛?，沒(méi)有 “ 財(cái) ” 可理時(shí)應(yīng)該怎么辦呢？國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌曾經(jīng)告訴記者 :“保險(xiǎn)是理財(cái)?shù)幕疽?，保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是 ‘ 為無(wú)法預(yù)料的事情做準(zhǔn)備 ’ 。不過(guò)，雖然保險(xiǎn)本身附帶的理財(cái)功能，可以在保障功能的同時(shí)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金的增值。 ? 單身期 ? 此階段經(jīng)濟(jì)收入比較低且花銷(xiāo)大。此時(shí)保險(xiǎn)占整體理財(cái)規(guī)劃資金的比例可在 20%以上。 投保人如果誤報(bào)了年齡怎么辦 ? ? 被保險(xiǎn)人的年齡以周歲計(jì)算。 其好處是，當(dāng)投保人認(rèn)為其他險(xiǎn)種比現(xiàn)在自己投保的險(xiǎn)種更具有需求時(shí)，則不需退保后重新再投保，減少了退保帶來(lái)的損失，保護(hù)了投保人、被保險(xiǎn)人的利益。主要包括：壽險(xiǎn)
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