《保險營銷案例講座》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 辦了 5份期限為 20年的祥和定期保險。 案件結(jié)論： 泰康人壽保險公司接到報案后，經(jīng)過了認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，認(rèn)定尚軍的死亡屬于保險責(zé)任。 提高市場競爭力 : 實(shí)現(xiàn)更高的客戶服務(wù)水平，帶來高度的客戶忠誠。 第二期，開發(fā)運(yùn)行于掌上電腦的移動業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 代理人通過有 Inter連接的筆記本 PC隨時隨地接入公司后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，與其及時交換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，獲得強(qiáng)大業(yè)務(wù)支持，如保單資料下載、公司政策查詢、執(zhí)行市場活動和為客戶提供即時信息等，充分發(fā)揮移動銷售自動化的優(yōu)勢。 解決方案 ? 平安保險選擇了基于 iAnywhere Solutions 解決方案開發(fā)的 “ 金領(lǐng)保險行銷系統(tǒng) ” ，該系統(tǒng)是我國保險行業(yè)中第一套為業(yè)務(wù)員提供較為全面電子行銷支持的軟件。同時，公司的信息發(fā)布手段有限，保險經(jīng)紀(jì)人和公司的管理關(guān)系比較松散。 ? 二是不可以隨時支取，直到保險期滿時，死亡保障金和投資賬戶的現(xiàn)金價值可以一次返還。銀行理財產(chǎn)品都有固定的期限，如果儲戶因急用需要靈活支取，會有利息損失。即在保險期內(nèi)，投資賬戶中的現(xiàn)金價值以年為單位，進(jìn)行利滾利。 ? ▲ 資金收益情況不同。此外，您還可以根據(jù)自身需要設(shè)定死亡保障金額，即自行分配保費(fèi)在準(zhǔn)備金賬戶和投資賬戶中的比例。 ? 銀行理財和保險理財主要有以下幾方面的區(qū)別： ▲銀行理財產(chǎn)品不帶有保障功能，而保險理財則有死亡保險的保障功能。 管理體制不同 ? 社會保險由各級政府職能部門管理，負(fù)責(zé)籌集、支付和管理社?；?，同時為勞動者提供必要的服務(wù)，屬于政府行為；人身保險經(jīng)營者以追求利潤為目的，自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧，屬于企業(yè)行為，由保險監(jiān)督管理委員會進(jìn)行監(jiān)督管理。社會保險與人身保險有本質(zhì)上的區(qū)別： 性質(zhì)不同 ? 社會保險是憲法賦予勞動者的一項(xiàng)基本權(quán)利，以國家財政為后盾，確保勞動者獲得基本的生活保障，具有強(qiáng)制性、互濟(jì)性和福利性；人身保險是一種商業(yè)行為，保險雙方遵循 “ 契約自由 ” 原則，自愿訂立合同，具有經(jīng)營性。 社會保險 ≠人身保險 ? 社會保險是國家通過立法的形式，由社會集中建立基金，為勞動者提供基本生活保障的一種制度，是社會保障體系的核心。投保人在申請投保時，誤報了被保險人的年齡，造成年齡不真實(shí)，按下列規(guī)定處理： （ 1)對被保險人真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險人可解除合同，并在扣除手續(xù)費(fèi)后向投保人退還保險費(fèi)，但自本合同成立之日起超過兩年的除外。 退休期 ? 這段時間的主要內(nèi)容應(yīng)以安度晚年為目的，理財原則是身體第一，財富第二。新華人壽成都分公司辦公室趙小姐建議，年輕人在投保的時候可以優(yōu)先選擇意外傷害保險，因?yàn)檫@類保險保費(fèi)低，但保額高，新華人壽的多保通產(chǎn)品適合此類人群，此時保險占整體理財規(guī)劃資金的比例不應(yīng)該超過 10%。但相對其他金融產(chǎn)品，其收益總體來說比不上基金、股票。 ”那么，我們應(yīng)該怎樣將理財與保險結(jié)合起來呢？ ? 市面上的保險產(chǎn)品主要分為四種：傳統(tǒng)險、分紅險、萬能險和投資連結(jié)險。但萬一因?yàn)橐馔馐鹿试斐墒杖胫袛?，沒有 “ 財 ” 可理時應(yīng)該怎么辦呢？國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌曾經(jīng)告訴記者 :“保險是理財?shù)幕疽?，保險是一種風(fēng)險管理工具，是 ‘ 為無法預(yù)料的事情做準(zhǔn)備 ’ 。不過，雖然保險本身附帶的理財功能，可以在保障功能的同時實(shí)現(xiàn)保險資金的增值。 ? 單身期 ? 此階段經(jīng)濟(jì)收入比較低且花銷大。此時保險占整體理財規(guī)劃資金的比例可在 20%以上。 投保人如果誤報了年齡怎么辦 ? ? 被保險人的年齡以周歲計(jì)算。 其好處是，當(dāng)投保人認(rèn)為其他險種比現(xiàn)在自己投保的險種更具有需求時，則不需退保后重新再投保，減少了退保帶來的損失，保護(hù)了投保人、被保險人的利益。主要包括：壽險
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