某公司投資者適當性管理辦法-全文預(yù)覽
【正文】 制度，私募基金的風險特性、適銷對象等。（五）客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品的，公司應(yīng)當要求客戶以書面方式進行確認，由客戶承諾對投資決定自行承擔責任。第七條 適當性管理（一）公司應(yīng)指導客戶充分了解各項業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風險特性、營銷賣點及適銷人群。公司應(yīng)當及時更新客戶發(fā)生重大變化的信息，并重新評估其風險承受能力，必要時調(diào)整其風險承受能力等級。第三章 投資者適當性管理第六條 投資者風險承受能力評估（一）公司要求將個人投資者和機構(gòu)投資者予以區(qū)分，分別制定了《客戶信息及風險測評問卷》（以下簡稱《風險問卷》）（附件一）。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。. . . . .XXX公司投資者適當性管理辦法學習參考第一章 總則第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡稱“公司”）投資者適當性管理的工作機制，有效指導適當性管理工作的具體開展，規(guī)范適當性管理的流程，正確引導投資者理性參與私募基金投資，根據(jù)《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二章 合格投資者的基本要求第四條 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格 投資者和合并計算投資者人數(shù)。對于重點客戶，公司應(yīng)主動跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。客戶辦理新業(yè)務(wù)時，公司應(yīng)主動提醒客戶重新填寫《風險問卷》。（四）客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的私募基金的，公司應(yīng)當向客戶進行充分的風險提示。第十條 公司應(yīng)加強對銷售人員的培訓、提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能。第十三條 公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時分析總結(jié)，改進和完善相關(guān)制度和機制。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與您的風險承受能力等級相匹配。您應(yīng)當如實提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。 財務(wù)狀況 您的金融資產(chǎn)情況：A. ≤50萬元B. 50—100萬元C. 100—200萬元D. 200—300萬元E. ≥300萬元 最近三年您個人年均收入：A. ≤10萬元B. 10—20萬元C. 20—40萬元D. 40—50萬元E. ≥50萬元 您是否有數(shù)額較大的債務(wù)：A. 沒有B. 有，為房貸等長期債務(wù)C. 有，信用卡、消費信貸等短期債務(wù)D. 有，向親戚朋友借款 投資知識 以下描述符合您實際情況的是：A. 自修并略懂金融、財經(jīng)、投資類知識B. 具有金融、財經(jīng)、投資類學習經(jīng)歷C. 從事過金融、財經(jīng)、投資相關(guān)工作D. 我沒有金融投資專業(yè)知識 投資經(jīng)驗 您的投資經(jīng)驗情況為：A．有限：只把錢存放銀行或購買低風險理財產(chǎn)品B．一般：我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但需要進一步的指導C．豐富：我參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，投資經(jīng)驗較豐富D．非常豐富：我參與過私募產(chǎn)品等較高風險產(chǎn)品的交易，經(jīng)驗很豐富 投資目標 您用于私募投資的大部分資金的投資期限為：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．長期——5年以上 您希望您購買的私募產(chǎn)品投資于哪些品種：A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券D. 復(fù)雜或高風險金融產(chǎn)品E. 其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與貴單位的風險承受能力等級相匹配。貴單位應(yīng)當如實提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。 貴單位的性質(zhì)：A. 國有企事業(yè)單位B. 非上市民營企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司 貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A. 500萬元以下B. 500萬元1000萬元C. 1000
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