某公司投資者適當(dāng)性管理辦法-全文預(yù)覽
【正文】 制度，私募基金的風(fēng)險(xiǎn)特性、適銷對象等。（五）客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購買產(chǎn)品的，公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以書面方式進(jìn)行確認(rèn)，由客戶承諾對投資決定自行承擔(dān)責(zé)任。第七條 適當(dāng)性管理（一）公司應(yīng)指導(dǎo)客戶充分了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風(fēng)險(xiǎn)特性、營銷賣點(diǎn)及適銷人群。公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶發(fā)生重大變化的信息，并重新評估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。第三章 投資者適當(dāng)性管理第六條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估（一）公司要求將個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者予以區(qū)分，分別制定了《客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷》（以下簡稱《風(fēng)險(xiǎn)問卷》）（附件一）。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。. . . . .XXX公司投資者適當(dāng)性管理辦法學(xué)習(xí)參考第一章 總則第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡稱“公司”）投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開展，規(guī)范適當(dāng)性管理的流程，正確引導(dǎo)投資者理性參與私募基金投資，根據(jù)《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二章 合格投資者的基本要求第四條 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格 投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。對于重點(diǎn)客戶，公司應(yīng)主動(dòng)跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。客戶辦理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)主動(dòng)提醒客戶重新填寫《風(fēng)險(xiǎn)問卷》。（四）客戶要求購買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。第十條 公司應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的培訓(xùn)、提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識(shí)和技能。第十三條 公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。 財(cái)務(wù)狀況 您的金融資產(chǎn)情況：A. ≤50萬元B. 50—100萬元C. 100—200萬元D. 200—300萬元E. ≥300萬元 最近三年您個(gè)人年均收入：A. ≤10萬元B. 10—20萬元C. 20—40萬元D. 40—50萬元E. ≥50萬元 您是否有數(shù)額較大的債務(wù)：A. 沒有B. 有，為房貸等長期債務(wù)C. 有，信用卡、消費(fèi)信貸等短期債務(wù)D. 有，向親戚朋友借款 投資知識(shí) 以下描述符合您實(shí)際情況的是：A. 自修并略懂金融、財(cái)經(jīng)、投資類知識(shí)B. 具有金融、財(cái)經(jīng)、投資類學(xué)習(xí)經(jīng)歷C. 從事過金融、財(cái)經(jīng)、投資相關(guān)工作D. 我沒有金融投資專業(yè)知識(shí) 投資經(jīng)驗(yàn) 您的投資經(jīng)驗(yàn)情況為：A．有限：只把錢存放銀行或購買低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品B．一般：我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C．豐富：我參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，投資經(jīng)驗(yàn)較豐富D．非常豐富：我參與過私募產(chǎn)品等較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易，經(jīng)驗(yàn)很豐富 投資目標(biāo) 您用于私募投資的大部分資金的投資期限為：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．長期——5年以上 您希望您購買的私募產(chǎn)品投資于哪些品種：A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券D. 復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品E. 其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。貴單位應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。 貴單位的性質(zhì)：A. 國有企事業(yè)單位B. 非上市民營企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司 貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A. 500萬元以下B. 500萬元1000萬元C. 1000
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