【正文】 親自出席至少三分之二的監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履職，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)、職工代表大會(huì)等予以罷免。第九十九條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查活動(dòng)，有權(quán)依法進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)。（六）遇有臨時(shí)增補(bǔ)監(jiān)事的，由監(jiān)事會(huì)或者符合提名條件的股東提出，股東大會(huì)予以選舉或更換。（二）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)后，以書(shū)面提案的方式向股東大會(huì)提出監(jiān)事候選人。第九十五條 本行監(jiān)事應(yīng)具備以下基本條件為：（一）具備大專（含大專）以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)（含中級(jí)）以上職稱；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律、法規(guī)；（三）能夠閱讀、理解和分析本行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表；（四）具有三年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他有利于履行監(jiān)事職責(zé)的工作經(jīng)驗(yàn)；（五）法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)章規(guī)定的其他條件。第六章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) 第一節(jié) 監(jiān)事第九十四條 本行監(jiān)事由非職工監(jiān)事、職工監(jiān)事?lián)?，其中本行職工?dān)任的監(jiān)事不得低于全部監(jiān)事的三分之一。以全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。董事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過(guò)半數(shù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席方可舉行。第八十五條 董事會(huì)實(shí)行記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。第八十三條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)召集和主持， 董事長(zhǎng)因故不能履行該職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議應(yīng)在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以采用會(huì)議表決（包括視頻會(huì)議）和通訊表決兩種表決方式，實(shí)行一人一票，由參會(huì)董事簽字，并做出決議。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取本行稽核部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)應(yīng)每半年至少召開(kāi)一次會(huì)議，邀請(qǐng)涉農(nóng)企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的客戶代表參加，就三農(nóng)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、存在問(wèn)題和下步措施等提出意見(jiàn)和建議。第七十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的主要職責(zé)：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理方面：、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況；、管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見(jiàn)；；；。任期屆滿，非獨(dú)立董事委員可以連選連任，期間如有委員不再擔(dān)任董事職務(wù)，則自動(dòng)失去委員資格。風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。各專門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)制定年度工作計(jì)劃并定期召開(kāi)會(huì)議。第七十一條 本行董事會(huì)設(shè)立決策與戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名及薪酬管理委員會(huì)和三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)。第六十八條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作； （二）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（三）擬定股東大會(huì)、董事會(huì)議事規(guī)則；（四）決定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案；（五）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（六）制訂本行增加或減少注冊(cè)資本的方案；（七）擬訂本章程的修改方案；（八）決定本行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；（九）制訂本行的基本管理制度；（十）聘任和解聘本行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)和稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十一）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（十二）審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易以及其他重大事項(xiàng)；（十三） 法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）組成。獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東大會(huì)選舉新的繼任獨(dú)立董事前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。 第六十五條 獨(dú)立董事在任職前，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)發(fā)表聲明，保證具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。前款所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第二節(jié) 獨(dú)立董事第六十一條 本行董事會(huì)設(shè)獨(dú)立董事1名。第五十九條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會(huì)提出書(shū)面辭職報(bào)告。第五十七條 董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)，擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作的時(shí)間不得少于25個(gè)工作日。第五十四條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。股東大會(huì)通過(guò)有關(guān)董事選舉提案的，新任董事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起開(kāi)始計(jì)算。被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)方面的專業(yè)人員，審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。違反本章程規(guī)定選舉董事的，該選舉無(wú)效。本行董事應(yīng)具備以下基本條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；（四）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會(huì)職責(zé)，具有擔(dān)任本行董事職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力； （五）5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。唬ㄆ撸┚哂袚?dān)任本行董事所需的獨(dú)立性；（八）履行對(duì)本行的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。第四十七條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，由聘請(qǐng)律師對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見(jiàn)書(shū)：（一）會(huì)議的召集、召開(kāi)程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席股東會(huì)議的股東資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問(wèn)題出具的法律意見(jiàn)。第四十六條 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)及決議做成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事簽名。第四十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。（一）自然人股東親自出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、代理委托書(shū)和持股憑證。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。第三十九條 本行召開(kāi)股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開(kāi)20日前通知各股東。第三十八條 股東大會(huì)由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。（一）股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)召集和召開(kāi)。第三十五條 股東大會(huì)依法行使下列職權(quán)：（一）制訂或修改本章程；（二）審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)議事規(guī)則；（三）選舉和更換董事、由非職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事，審議、確定董事、監(jiān)事薪酬；（四）審議、批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；（五）審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（六）審議、批準(zhǔn)本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（七）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本做出決議；（八）對(duì)本行分立、合并、解散和清算或者變更公司形式等事項(xiàng)做出決議；（九）審議單獨(dú)或合并持有本行股份總額3%以上股東的提案；（十）聽(tīng)取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況的通報(bào)；（十一）聽(tīng)取監(jiān)事會(huì)對(duì)本行董事、監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告；（十二）決定其他重大事項(xiàng)、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議通過(guò)的其他事項(xiàng)，包括通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展和確定新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款比例等決議。在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。主要股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告；（九）本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難或支付缺口時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)提前歸還未到期借款；流動(dòng)性困難具體標(biāo)準(zhǔn)為：%；%；%。（六）本行終止或清算后依法參加本行剩余財(cái)產(chǎn)分配；（七）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予的其他權(quán)利。第二十七條 本行股東特別是主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本行章程行使股東權(quán)利，不得謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)董事會(huì)、高級(jí)管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過(guò)董事會(huì)和高級(jí)管理層直接干預(yù)本行經(jīng)營(yíng)管理，不得損害本行利益和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。第二十四條 股東所持的股權(quán)證書(shū)發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持介紹信、機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。變更持有本行股本總額1%以上、5%以下的股東，本行應(yīng)事前報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。董事會(huì)做出不批準(zhǔn)決議的，應(yīng)在決議中說(shuō)明理由。第二十二條 持有本行股本總額1%以下股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行股權(quán)管理部門(mén)如實(shí)申報(bào)擬轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、轉(zhuǎn)讓數(shù)量和轉(zhuǎn)讓對(duì)象的基本資料，并提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同和擬轉(zhuǎn)讓股份的股權(quán)證。第二十一條 本行股東所持股份不得退股，但經(jīng)本行同意，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。第十八條 本行股份中，除原浠水聯(lián)社社員將其股金按照自愿原則和本行股本結(jié)構(gòu)的規(guī)定折股認(rèn)購(gòu)?fù)猓溆嗳抗煞萦砂l(fā)起人以貨幣資金方式認(rèn)購(gòu)。單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股本總額的10%。本行股份實(shí)行同股同權(quán)，同股同利，承擔(dān)相同義務(wù)。第十一條 根據(jù)浠水縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，由股東大會(huì)確定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的比例（不得低于70%），并報(bào)湖北銀監(jiān)局備案。第七條 本行執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。本行股東按照法律和本章程的規(guī)定享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任。附件湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護(hù)湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本行”)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（以下簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，制定本章程。本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。本章程對(duì)本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員均有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。第十條 本行經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)符合《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。本行全部資本劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股本總額的20%。本行減少注冊(cè)資本后，不得低于法定的最低限額。第二十條 本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。其他員工在本行工作期間不得轉(zhuǎn)讓所持有的股份。董事會(huì)在60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。未經(jīng)批準(zhǔn)且受讓股份合計(jì)超過(guò)規(guī)定比例以上的，視同轉(zhuǎn)讓交易無(wú)效。股權(quán)證須經(jīng)董事長(zhǎng)簽章并加蓋本行公章后有效。主要股東是指能夠直接、間接、共