【正文】 第一百五十六條 本章程所稱下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：（一）“其他高級(jí)管理人員”指本行稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人和本行董事會(huì)確定的其他人員。 第一百四十九條 本行的清算和解散事項(xiàng)應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。第十章 通知和公告第一百四十四條 本行的通知(包括但不限于召開(kāi)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的通知)可以下列形式發(fā)出: （一）以專人送出；（二）以郵件或傳真方式送出；（三）以公告方式進(jìn)行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。第一百三十八條 本行披露的公司治理信息應(yīng)當(dāng)包括：（一）年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況；（二）董事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；（三）獨(dú)立董事工作情況；（四）監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；（五）高級(jí)管理層構(gòu)成及其基本情況；（六）本行薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬；（七）本行部門(mén)設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；（八）本行對(duì)公司治理的整體評(píng)價(jià)；（九）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息。第一百三十三條 董事會(huì)負(fù)責(zé)本行的信息披露，信息披露文件包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告以及其他相關(guān)資料。本行的法定公積金可用于彌補(bǔ)虧損、擴(kuò)大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或轉(zhuǎn)為增加本行資本，但資本公積金不得用于彌補(bǔ)本行的虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行資本的25%。不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)履行職責(zé)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉本行的管理框架、盈利模式，熟知本行的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。行長(zhǎng)由董事會(huì)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性的記載。監(jiān)事長(zhǎng)或三分之一以上監(jiān)事提議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百零六條 對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東大會(huì)報(bào)告。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百零三條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。職工監(jiān)事享有參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度的權(quán)利，并應(yīng)當(dāng)積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人。第九十三條 董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)書(shū)面委托其他董事行使其除召集和主持董事會(huì)以外的職權(quán)。董事會(huì)的決議違反法律法規(guī)、行政規(guī)章、本章程或股東大會(huì)決議，致使本行遭受?chē)?yán)重?fù)p失的，參與決議的董事無(wú)論棄權(quán)與否都對(duì)本行承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八十六條 董事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避，也可由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事、行長(zhǎng)列席會(huì)議。第七十九條 本行內(nèi)部稽核部門(mén)的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送董事會(huì)。 第七十四條 審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)是：（一）檢查本行風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況、會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)報(bào)告程序和財(cái)務(wù)狀況；（二）負(fù)責(zé)本行年度審計(jì)工作；（三）提出外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘請(qǐng)與更換建議，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性作出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì)審議；（四）審核、確認(rèn)本行對(duì)外披露的財(cái)務(wù)信息；（五）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。審計(jì)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)和會(huì)計(jì)等某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。未經(jīng)行長(zhǎng)提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長(zhǎng)和稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人。第六十七條 根據(jù)本行規(guī)模和業(yè)務(wù)狀況，確定董事會(huì)人數(shù)為9人。第六十四條 獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，并重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性； （二）利潤(rùn)分配方案； （三）高級(jí)管理人員的聘任和解聘； （四）可能造成本行重大損失的事項(xiàng)； （五）可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)； （六）外部審計(jì)師的聘任等。 第六十條 本章程有關(guān)董事任職條件和義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于本行監(jiān)事、高級(jí)管理人員。否則，本行有權(quán)撤銷(xiāo)該合同、交易或安排，但對(duì)方為善意第三人的情況除外。（六）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事，由董事會(huì)提名委員會(huì)或符合提名條件的股東提出并提交董事會(huì)審議，股東大會(huì)予以選舉或更換。董事會(huì)提名委員會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)1%以上股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事。第四十九條 本行董事應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職條件，并應(yīng)通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格審查。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；（二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員姓名；（三）出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；（四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過(guò)、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；（五）股東的質(zhì)詢意見(jiàn)或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說(shuō)明；（六）律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第四十三條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決。第四十條 股東可親自出席股東大會(huì)、也可委托代理人代為出席和表決。監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)90日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。第三十七條 股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。凡董事會(huì)認(rèn)定對(duì)本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。 第二十九條 本行股東享有以下權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）依法請(qǐng)求、召集、參加或者委派代理人參加股東大會(huì)，并依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；（三）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予或質(zhì)押其所持有的股份、優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股份；（五）依照法律法規(guī)、本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：；：（1）本人持股資料；（2）股東大會(huì)會(huì)議記錄；（3）年度財(cái)務(wù)報(bào)告；（4）管理制度。股權(quán)證須經(jīng)董事長(zhǎng)簽章并加蓋本行公章后有效。董事會(huì)在60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。第二十條 本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股本總額的20%。第十條 本行經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)符合《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。附件湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護(hù)湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本行”)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（以下簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，制定本章程。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。第十一條 根據(jù)浠水縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，由股東大會(huì)確定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的比例（不得低于70%），并報(bào)湖北銀監(jiān)局備案。單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股本總額的10%。第二十一條 本行股東所持股份不得退股，但經(jīng)本行同意，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。董事會(huì)做出不批準(zhǔn)決議的，應(yīng)在決議中說(shuō)明理由。第二十四條 股東所持的股權(quán)證書(shū)發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持介紹信、機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。（六）本行終止或清算后依法參加本行剩余財(cái)產(chǎn)分配；（七）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予的其他權(quán)利。在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。（一）股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)召集和召開(kāi)。第三十九條 本行召開(kāi)股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開(kāi)20日前通知各股東。（一）自然人股東親自出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、代理委托書(shū)和持股憑證。第四十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。第四十七條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，由聘請(qǐng)律師對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見(jiàn)書(shū)：（一）會(huì)議的召集、召開(kāi)程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席股東會(huì)議的股東資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問(wèn)題出具的法律意見(jiàn)。本行董事應(yīng)具備以下基本條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；（四）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會(huì)職責(zé)，具有擔(dān)任本行董事職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力； （五）5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；（七）具有擔(dān)任本行董事所需的獨(dú)立性；（八）履行對(duì)本行的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。股東大會(huì)通過(guò)有關(guān)董事選舉提案的，新任董事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起開(kāi)始計(jì)算。第五十七條 董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)，擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作的時(shí)間不得少于25個(gè)工作日。第二節(jié) 獨(dú)立董事第六十一條 本行董事會(huì)設(shè)獨(dú)立董事1名。 第六十五條 獨(dú)立董事在任職前，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)發(fā)表聲明，保證具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）組成。第七十一條 本行董事會(huì)設(shè)立決策與戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名及薪酬管理委員會(huì)和三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。第七十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的主要職責(zé)：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理方面：、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況；、管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見(jiàn)；；；。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取本行稽核部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。第八十三條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)召集和主持， 董事長(zhǎng)因故不能履行該職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過(guò)半數(shù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席方可舉行。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第六章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) 第一節(jié) 監(jiān)事第九十四條 本行監(jiān)事由非職工監(jiān)事、職工監(jiān)事?lián)?，其中本行職工?dān)任的監(jiān)事不得低于全部監(jiān)事的三分之一。（二）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)后，以書(shū)面提案的方式向股東大會(huì)提出監(jiān)事候選人。第九十九條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查活動(dòng)，有權(quán)依法進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)。監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第一百零七條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有半數(shù)以上監(jiān)事出席方可召開(kāi)，由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。 第一百一十三條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)