【正文】 并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團(tuán)被收購或重組而進(jìn)行股權(quán)變更的規(guī)定?！　?三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度?！　?七)監(jiān)管評級良好?！　?三)各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定?！　∝攧?wù)公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及財務(wù)公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等?！　?九)監(jiān)管評級良好?！　?五)權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%?！　?二)擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣?！　〉诰攀畻l 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　?二)內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告?！　〉诎耸邨l 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。　　第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月?！　〉诎耸臈l 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平?！　?七)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?三)各項監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　?九)監(jiān)管評級良好。　　(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%。　　第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購　　境外法人金融機(jī)構(gòu)　　第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。　　(九)監(jiān)管評級良好?！　?五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%?！　〉谄吖?jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購　　境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)　　第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)?！　〗鹑谫Y產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)?！　∩暾埲藨?yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。銀監(jiān)局自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　?五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　〉谄呤粭l 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)營運資金到位。　　(五)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施?！　〉诹?jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立　　第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)?！　∠M金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時，及時補足資本金?！　?五)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平?！　〉诹l 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：　　(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷?！　?五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　〉诹粭l 非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(八)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?四)信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　∏翱钏Q主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)?！　?七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。　　(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?！　〉谖迨龡l 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?五)最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　〉谖迨畻l 申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司?！　?六)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系?！　?二)有符合規(guī)定條件的出資人。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告?！　〉谒氖邨l 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定?！　〉谒氖鶙l 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月?！　?六)代他人持有汽車金融公司股權(quán)。　　(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常?！　〉谒氖l 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第四十一條第三項至第六項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(四)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?；驗槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告?！　〉谌藯l 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　〉谌鍡l 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　〉谌l 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持。　　(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明。　　(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　〉诙鍡l 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告?！　〉诙粭l 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　〉谑藯l 企業(yè)集團(tuán)籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　〉谑臈l 申請設(shè)立財務(wù)公司，母公司董事會應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財務(wù)公司章程中載明?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。　　(二)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。　　(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　〉谑畻l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格?！　?六)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。　　(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式?！　?九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗?！　〉诎藯l 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(六)財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一。　　(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程?！　〉谌龡l 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機(jī)構(gòu)實施行政許可?！　〉诙l 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司(以下簡稱財務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模?！　?五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員?！　?九)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?；蚺c商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、風(fēng)險管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員。　　(四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模?！　?八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　〉诰艞l 成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格?！　?五)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　第十一條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?四)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多?！　?七)其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況?！　〉谑邨l 財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。　　(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人。　　(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施?！　°y監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。　　(四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?二)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(六)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?十)承