【正文】 中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)　　第一章 總 則　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務院的有關決定，制定本辦法。　　第二條 本辦法所稱非銀行金融機構，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準設立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構?！　〉谌龡l 銀監(jiān)會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機構實施行政許可?！　〉谒臈l 非銀行金融機構以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項?！　〉谖鍡l 申請人應按照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料?！　〉诙?機構設立　　第一節(jié) 企業(yè)集團財務公司法人機構設立　　第六條 設立企業(yè)集團財務公司(以下簡稱財務公司)法人機構應當具備以下條件：　　(一)確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務規(guī)模?！　?二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程?！　?三)有符合規(guī)定條件的出資人?！　?四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業(yè)經(jīng)驗的人員?！　?六)財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數(shù)的三分之一?！　?七)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系?！　?八)建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施?！　?九)有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谄邨l 財務公司的出資人主要應為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者?！　〕龂蚁拗仆獠客顿Y者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設財務公司應有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人?；蚺c商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關系,由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業(yè)務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員?！　〉诎藯l 申請設立財務公司的企業(yè)集團，應當具備以下條件：　　(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)?！　?二)最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%?！　?三)財務狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣?！　?四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。　　(五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團內(nèi)部財務和資金集中管理經(jīng)驗。　　(六)母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于8億元人民幣?！　?七)母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無不當關聯(lián)交易?！　?八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。　　(十)成員單位數(shù)量較多，需要通過財務公司提供資金集中管理和服務。　　(十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　第九條 成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：　　(一)依法設立，具有法人資格。　　(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。　　(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?四)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?五)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?六)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股?！　?八)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑畻l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：　　(一)依法設立，具有法人資格?！　?二)有3年以上經(jīng)營管理財務公司或類似機構的成功經(jīng)驗?！　?三)具有良好的公司治理結構、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系?！　?四)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股?！　?六)承諾5年內(nèi)不轉讓所持財務公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)并在擬設公司章程中載明?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑粭l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：　　(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構的重大處罰。　　(二)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求?！　?三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機構的，其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上?！　?四)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。　　(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：　　(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。　　(二)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?三)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。　　(四)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑龡l 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務公司的出資人：　　(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷?！　?二)股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易異常。　　(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多。　　(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大?！　?五)資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平?！　?六)代他人持有財務公司股權?！　?七)其他對財務公司產(chǎn)生重大不利影響的情況?！　〉谑臈l 申請設立財務公司，母公司董事會應當作出書面承諾，在財務公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應資本金，并在財務公司章程中載明。　　第十五條 單個戰(zhàn)略投資者及關聯(lián)方(非成員單位)向財務公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務公司不得超過2家?！　〉谑鶙l 一家企業(yè)集團只能設立一家財務公司?！　〉谑邨l 財務公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　〉谑藯l 企業(yè)集團籌建財務公司，應由母公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定?！　〉谑艞l 財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　∩暾埲藨谇翱钜?guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。　　第二十條 財務公司開業(yè)，應由母公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　〉诙粭l 申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照?！　∝攧展緫灶I取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告?！　〉诙l 外資投資性公司申請設立財務公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。　　第二節(jié) 金融租賃公司法人機構設立　　第二十三條 設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程?！　?二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人?！　?三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的50%。　　(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系?！　?六)建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施?！　?七)有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人?！　°y監(jiān)會認可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機構和境外金融機構?！　〉诙鍡l 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求?！　?二)具有良好的公司治理結構、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系?！　?三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?四)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?五)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?六)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。　　(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制?！　?八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙鶙l 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。　　(二)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?三)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?四)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?五)最近1年主營業(yè)務銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上?！　?六)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?八)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股?！　?十)承諾5年內(nèi)不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明?！　?十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙邨l 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結構、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系?！　?二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?三)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?五)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好。　　(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股?！　?七)承諾5年內(nèi)不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙藯l 金融租賃公司至少應當有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%?！　〉诙艞l 其他境內(nèi)法人機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。　　(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?四)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　∑渌硟?nèi)法人機構為非金融機構的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%?！　∑渌硟?nèi)法人機構為金融機構的，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。　　第三十條 其他境外金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求?！　?二)具有良好的公司治理結構、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系。　　(三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換