【正文】 中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法(修訂)　　第一章 總 則　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)非銀行金融機構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法?！　〉诙l 本辦法所稱非銀行金融機構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處等機構(gòu)。　　第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機構(gòu)實施行政許可?！　〉谒臈l 非銀行金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項?！　〉谖鍡l 申請人應(yīng)按照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料?！　〉诙?機構(gòu)設(shè)立　　第一節(jié) 企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構(gòu)設(shè)立　　第六條 設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司(以下簡稱財務(wù)公司)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模。　　(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程。　　(三)有符合規(guī)定條件的出資人?！　?四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員。　　(六)財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一?！　?七)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。　　(八)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施?！　?九)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谄邨l 財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者?！　〕龂蚁拗仆獠客顿Y者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人?；蚺c商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財務(wù)公司提供機構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、風(fēng)險管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員?！　〉诎藯l 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。　　(二)最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%?！　?三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣?！　?四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模?！　?五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗。　　(六)母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于8億元人民幣?！　?七)母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易?！　?八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?十)成員單位數(shù)量較多，需要通過財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)?！　?十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诰艞l 成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格?！　?二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式?！　?三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?四)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?五)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(六)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。　　(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(八)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑畻l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格?！　?二)有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機構(gòu)的成功經(jīng)驗?！　?三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系?！　?四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑粭l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰?！　?二)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的，其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上。　　(四)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。　　(二)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?三)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?四)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑龡l 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人：　　(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷?！　?二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常?！　?三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多。　　(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大。　　(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平?！　?六)代他人持有財務(wù)公司股權(quán)?！　?七)其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況?！　〉谑臈l 申請設(shè)立財務(wù)公司，母公司董事會應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財務(wù)公司章程中載明?！　〉谑鍡l 單個戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方(非成員單位)向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。　　第十六條 一家企業(yè)集團只能設(shè)立一家財務(wù)公司?！　〉谑邨l 財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　〉谑藯l 企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉谑艞l 財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。　　第二十條 財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　〉诙粭l 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。　　財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告?！　〉诙l 外資投資性公司申請設(shè)立財務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序?！　〉诙?jié) 金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立　　第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程。　　(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人?！　?三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%?！　?五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系?！　?六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施。　　(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙臈l 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。　　銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機構(gòu)和境外金融機構(gòu)?！　〉诙鍡l 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系?！　?三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?六)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制?！　?八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙鶙l 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。　　(二)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?四)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?五)最近1年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上?！　?六)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?八)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(十)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明。　　(十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诙邨l 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系?！　?二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　?四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。　　(五)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好?！　?六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?七)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　第二十八條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%?！　〉诙艞l 其他境內(nèi)法人機構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式?！　?二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄?！　?三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。　　(四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　∑渌硟?nèi)法人機構(gòu)為非金融機構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%。　　其他境內(nèi)法人機構(gòu)為金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求?！　〉谌畻l 其他境外金融機構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。　　(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系。　　(三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換