【正文】 關于印發(fā)農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知各銀監(jiān)局：現將《農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統稱《目錄》）印發(fā)給你們，并就有關事項通知如下：一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農村中小金融機構行政許可事項申請人應按照《目錄》規(guī)定的內容和格式要求提交申請材料。二、銀監(jiān)會將根據農村中小金融機構改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》規(guī)定內容予以調整和完善，并通過網站公布。請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內銀監(jiān)分局和農村中小金融機構。 二0一二年一月五日農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求目 錄一、機構設立 1（一）法人機構設立 1農村商業(yè)銀行 1農村合作銀行 9村鎮(zhèn)銀行 10貸款公司 15農村信用合作聯社 17農村資金互助社 24（二）分支機構設立 27農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內支行 27農村商業(yè)銀行、農村合作銀行異地分支行 28農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處 30貸款公司分公司 31農村信用合作聯社信用社 32農村信用合作社、縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社分社 33?。▍^(qū)、市）農村信用社聯合社辦事處 34農村中小金融機構自助銀行 35二、機構變更 35（一）法人機構變更 35變更名稱 35變更住所 36變更組織形式 37變更股權 38變更注冊資本 39修改章程 43存續(xù)分立 43新設分立 44吸收合并 45新設合并 45臨時停業(yè) 46（二）分支機構變更 46變更名稱 46變更營業(yè)場所 47機構升格 48臨時停業(yè) 49三、機構終止 49（一）法人機構終止 50解散 50破產前審批 51（二）分支機構終止 51分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所 51辦事處 52自助銀行 52四、調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種 52（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種 52（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券 53募集次級定期債務 53發(fā)行次級債券 54（三）開辦衍生產品交易業(yè)務 55（四）發(fā)行貸記卡（信用卡） 56（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務 57（六）開辦離岸銀行業(yè)務 58（七）開辦股票質押貸款業(yè)務 58（八）開辦其他業(yè)務 59五、董（理）事和高級管理人員任職資格 60（一）法人機構 60（二）分支機構 62六、申請材料格式要求 64 一、 機構設立 （一）法人機構設立 農村商業(yè)銀行：縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發(fā)起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農村商業(yè)銀行的設立條件。內容包括當地經濟金融發(fā)展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉換經營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經營風險分析。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設置及具體構成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設立為農村商業(yè)銀行的決議。決議內容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農村合作金融機構新設合并為農村商業(yè)銀行，新設立的農村商業(yè)銀行承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案，授權籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產核資報告中的委托人應與此一致）、處置凈資產等工作；清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果的處置意見；原股東（社員）股份（股金）處置意見；農村合作金融機構股東（社員）委托授權其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果處置意見的議案。另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所的資質證明材料。 。內容包括本次股份發(fā)行概況（股權設置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數），發(fā)起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業(yè)務發(fā)展、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村商業(yè)銀行發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）]、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等；（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占比等）；（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、股份數、轉股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認購股份數（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權機構同意向農村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；（6）法人機構關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業(yè)入股情況、其本身及關聯企業(yè)向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯交易，最近2年內無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；（7）發(fā)起人為境內金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內部控制、監(jiān)管評級等內容）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見、銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權機構同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協議。、資產評估及凈資產處置工作方案。內容包括清產核資和資產評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產核資和資產評估基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產置換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產置換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。如農村合作金融機構于2003年以來存在與政府進行不良資產置換的情況，清產核資報告的重大事項應對此進行說明。如地方政府對農村合作金融機構清產核資和資產評估后存在的所有者權益小于股本的缺口以現金形式予以無償彌補的，清產核資報告的期后事項應對此進行說明。清產核資、資產評估報告有效期為6個月（清產核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執(zhí)業(yè)證明。，由中介機構（會計師事務所和資產評估機構）、籌建工作小組、農村合作金融機構三方簽字確認。《企業(yè)名稱預先核準通知書》。，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產置換不良資產的，應提供該資產的權證以及地方政府和籌建工作小組關于置換資產在農村商業(yè)銀行開業(yè)前變現的承諾書等材料。如清產核資和資產評估后，農村合作金融機構的所有者權益小于股本的，應提交地方政府彌補缺口的現金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務等。、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件。（2）初審意見報告,內容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標達標情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產核資和資產評估的真實有效性、凈資產處置包括老股金處置情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產風險分類應作為驗收工作的重點內容）。：縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：。內容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。：（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關審查并在初審意見中反映。、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況；（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。、職責及主要負責人名單。《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農”發(fā)展的決議；（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；（10）審議通過部門設置、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；