如何為客戶(hù)設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-全文預(yù)覽
【正文】 不得轉(zhuǎn)載，翻印 幾個(gè)主要的投資目標(biāo) 不同的人投資目標(biāo)各不相同，但一般可概括為下述幾種 ?醫(yī)療或應(yīng)付不測(cè)事件 ?積累退休養(yǎng)老金 ?積累教育準(zhǔn)備金 ?購(gòu)置房產(chǎn)汽車(chē)等 ?積累創(chuàng)業(yè)資金 ?彌補(bǔ)當(dāng)前生活開(kāi)支 ? ? ? ? ? ? ? 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 二、如何選擇投資策略？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資期限的長(zhǎng)短反映了一個(gè)投資者對(duì)投資收益的預(yù)期，一般而言，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風(fēng)險(xiǎn)承受能力就越高 怎樣確定合適的投資期限？ 投資額 10， 000 期限 1年 2年 5年 10年 15年 20年 25年 目標(biāo) 20， 000 投資收益率 （復(fù)利） % % % % % % % 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資者分為那幾種主要類(lèi)型？ 個(gè)性： 理財(cái)方式： 理財(cái)工具： 風(fēng)險(xiǎn)容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機(jī)冒險(xiǎn)型 ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍(lán)籌股票、平衡型基金 、世紀(jì)理財(cái)保險(xiǎn) ?適中 ?穩(wěn)健成長(zhǎng) ?綜合平衡保守型與投機(jī)型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級(jí)債券 、傳統(tǒng)型保險(xiǎn)、分紅或萬(wàn)能型保險(xiǎn) ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險(xiǎn) ?投機(jī) ?成長(zhǎng)型股票、對(duì)沖型基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險(xiǎn)（二代） ?較高 ? 積極成長(zhǎng) ?低吸高拋法、集中投資法 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 如何確定客戶(hù)類(lèi)型？ 通過(guò)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受水平測(cè)試，可以確定客戶(hù)屬于那種類(lèi)型 ?理智穩(wěn)健型 ?保守謹(jǐn)慎型 ?投機(jī)冒險(xiǎn)型 風(fēng)險(xiǎn)承受水平測(cè)試 ?您目前的主要理財(cái)投資方式（比重最高的）是 —— A。股票（波段操作）或單日沖銷(xiāo)、期貨等 ?對(duì)于金錢(qián)的看法
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