如何為客戶設(shè)計理財計劃-全文預(yù)覽
【正文】 不得轉(zhuǎn)載，翻印 幾個主要的投資目標(biāo) 不同的人投資目標(biāo)各不相同，但一般可概括為下述幾種 ?醫(yī)療或應(yīng)付不測事件 ?積累退休養(yǎng)老金 ?積累教育準(zhǔn)備金 ?購置房產(chǎn)汽車等 ?積累創(chuàng)業(yè)資金 ?彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支 ? ? ? ? ? ? ? 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 二、如何選擇投資策略？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資期限的長短反映了一個投資者對投資收益的預(yù)期，一般而言，實現(xiàn)投資目標(biāo)所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風(fēng)險承受能力就越高 怎樣確定合適的投資期限？ 投資額 10， 000 期限 1年 2年 5年 10年 15年 20年 25年 目標(biāo) 20， 000 投資收益率 （復(fù)利） % % % % % % % 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資者分為那幾種主要類型？ 個性： 理財方式： 理財工具： 風(fēng)險容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機(jī)冒險型 ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍(lán)籌股票、平衡型基金 、世紀(jì)理財保險 ?適中 ?穩(wěn)健成長 ?綜合平衡保守型與投機(jī)型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級債券 、傳統(tǒng)型保險、分紅或萬能型保險 ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險 ?投機(jī) ?成長型股票、對沖型基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險（二代） ?較高 ? 積極成長 ?低吸高拋法、集中投資法 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 如何確定客戶類型？ 通過對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受水平測試，可以確定客戶屬于那種類型 ?理智穩(wěn)健型 ?保守謹(jǐn)慎型 ?投機(jī)冒險型 風(fēng)險承受水平測試 ?您目前的主要理財投資方式（比重最高的）是 —— A。股票（波段操作）或單日沖銷、期貨等 ?對于金錢的看法
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