部分工程項(xiàng)目管理資金管理案例分析教材第五章第三節(jié)-全文預(yù)覽
【正文】 項(xiàng)目部商務(wù)部門及時(shí)解決涉及工程合同條款的爭(zhēng)議問題，做好洽商、索賠等的確認(rèn)工作，及時(shí)回收這部分工程款。 35 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 （二）資金管理目標(biāo)和模式 公司確定的項(xiàng)目資金管理目標(biāo) （ 1）保留資金的余額，不超支； （ 2）保證按合同進(jìn)行相關(guān)款項(xiàng)的支付； （ 3）按時(shí)、足額回收工程款。 （ 3）融資成本 =月度加權(quán)平均使用融資額 895萬(wàn)元 *12月 *融資平均成本 8%=859萬(wàn)元 （ 4）實(shí)際獲得經(jīng)濟(jì)效益 =2139+129859=1409萬(wàn)元 32 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 銀行保理業(yè)務(wù)效益計(jì)算 ( 1 ) 減少延期付款成本 =（月度加權(quán)平均使用融資額 1468萬(wàn)元*12月） / /T*每日延期支付成本（ 3元） *360天 =3805萬(wàn)元。 通過商票保貼業(yè)務(wù)創(chuàng)造效益 1409萬(wàn)元；通過銀行保理業(yè)務(wù)創(chuàng)造效益2607萬(wàn)元 ， 合計(jì)創(chuàng)造效益 4016萬(wàn)元 。 更加直觀鮮活地展現(xiàn)了供應(yīng)鏈融資在建筑施工企業(yè)中強(qiáng)大的生命力 。 （ 6） 以供應(yīng)商為貸款主體，以供應(yīng)商對(duì)建筑施工企業(yè)的應(yīng)收款項(xiàng)為質(zhì)押，有效解決了擔(dān)保問題。 （ 2） 以建筑施工企業(yè)為牽頭人，以供應(yīng)商為貸款主體，不占用建筑施工企業(yè)授信指標(biāo)。 二是逾期還貸或者無(wú)法償貸所帶來(lái)的信用下降的風(fēng)險(xiǎn) 。 26 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 (4)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制 在與銀行的合作中應(yīng)注重兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn) 。以防范到期無(wú)法償還債務(wù)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。并將評(píng)價(jià)結(jié)果備案，作為供應(yīng)商以后的信用評(píng)級(jí)使用。 22 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 （ 5）付款與融資 付款時(shí)使用供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品進(jìn)行融資。所以，供應(yīng)商評(píng)價(jià)應(yīng)分為三個(gè)階段：通過相關(guān)采購(gòu)部門評(píng)審，通過主管資金部門評(píng)估和通過銀行授信。 （ 5） C+級(jí)：授信額度大（ 1億以下 5000萬(wàn)以上）、基本能保證及時(shí)放款、融資成本較高（同期貸款利率上浮 30%以下）、貸款期半年以上。 （ 1） A+級(jí)：授信額度大（ 3億以上）、能保證及時(shí)放款、融資成本低（同期貸款利率上浮 10%以下）、貸款期一年以上、手續(xù)簡(jiǎn)單，丌占用公司融資額度。 一般供應(yīng)商信用等級(jí)低 ， 談判能力弱 ， 取得的貸款利率較基準(zhǔn)利率上浮 30% ~ 50%。 放貸比例 銀行必須要不我們配合減少供應(yīng)鏈融資過程的風(fēng)險(xiǎn)。 所以，我們應(yīng)該與有能力的銀行深入開展合作，建立長(zhǎng)期有效的合作關(guān)系。 （ 5） C+級(jí)： 指綜合得分在 50分以上 60分以下的供應(yīng)商，具有一定合作意向和可能。 序號(hào) 指標(biāo) 分?jǐn)?shù) 打分 備注 1 產(chǎn)品性價(jià)比 30 2 供貨能力 15 3 交貨時(shí)間 20 4 合作年限 15 5 財(cái)務(wù)狀況 20 總評(píng)分 100 （ 1） A+級(jí)：指綜合得分在 90分以上的供應(yīng)商，具有長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系，且無(wú)違約情況。（歷史業(yè)績(jī)、場(chǎng)地團(tuán)隊(duì) ） 產(chǎn)品的性價(jià)比 衡量產(chǎn)品的質(zhì)量與價(jià)格的相對(duì)水平 比率 衡量提供產(chǎn)品的服務(wù)能力 15 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 2）在供應(yīng)商進(jìn)入一段時(shí)間后，我們就需要對(duì)進(jìn)入的供應(yīng)商進(jìn)行再評(píng)價(jià)。 14 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 供應(yīng)商評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的建立 建立和充分運(yùn)用供應(yīng)鏈的目的就是充分利用外部現(xiàn)有資源和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)低成本、高質(zhì)量、柔性生產(chǎn)、快速反應(yīng)。 12 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 供應(yīng)鏈供應(yīng)商伙伴關(guān)系建立機(jī)制 伙伴關(guān)系建立階段 供應(yīng)商評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的建立 13 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 伙伴評(píng)價(jià)與選擇 伙伴 培育 伙伴關(guān)系維持與后評(píng)估評(píng)估 伙伴關(guān)系建立階段 (1) 伙伴評(píng)價(jià)與選擇：公司必須全面權(quán)衡各種因素，對(duì)潛在的候選企業(yè)進(jìn)行全面考察，并從中選出最優(yōu)化的伙伴組合。融資產(chǎn)品使用的管理必須精細(xì)化，以滿足需要，管控成本，把握風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)由專人對(duì)融資產(chǎn)品作可行性研究報(bào)告。我公司提供一個(gè)廣闊的融資平臺(tái)，使銀行對(duì)以我公司為核心的整條供應(yīng)鏈整體信心增強(qiáng)，評(píng)價(jià)提高。核心企業(yè)就是諸如我公司之類的建筑施工總承包企業(yè)。 供應(yīng)鏈融資最重要的三方主體為：核心企業(yè) 、 銀行和核心企業(yè)的配套企業(yè) 。 它包含很多種業(yè)務(wù)模式 ， 每種業(yè)務(wù)模式又包含很多金融產(chǎn)品 。 傳統(tǒng)的融資主要考察單一融資主體的信用 ， 而供應(yīng)鏈融資是針對(duì)整個(gè)鏈條的授信 。 2022央行連續(xù)大動(dòng)作 ，三次加息七次提準(zhǔn) ， 企業(yè)融資環(huán)境不斷惡化 。 自 2022年全球金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái) ， 國(guó)家從穩(wěn)健的貨幣政策轉(zhuǎn)向緊縮的貨幣政策 ， 信貸融資總量受限 。 它的新穎之處在于： 【案例內(nèi)容】 4 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 銀行評(píng)級(jí)角度不同 。 它僅是一種籠統(tǒng)的概念 。 供應(yīng)鏈融資是三方利益或多方利益關(guān)系 。 5 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理工程學(xué)院 （二）西南分公司供應(yīng)鏈融資的應(yīng)用 建筑施工企業(yè)供應(yīng)鏈融資，是以建筑施工總承包企業(yè)為核心，由銀行對(duì)核心
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