保全手冊》個人業(yè)務(wù)保全實(shí)務(wù)培訓(xùn)-全文預(yù)覽
【正文】 ?投保人身故的處理： 須提供投保人死亡證明，由原投保人的合法繼承人親辦。原簽名資格人在申請書上簽署風(fēng)格變化后的新簽名。 目錄 保全服務(wù)基本規(guī)則以及服務(wù)模式 總體內(nèi)容說明 一 二 個人保全業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)調(diào)整 三 合同內(nèi)容變更 六類 保全項(xiàng)目 B F C D A 客戶信息管理 給付類保全 其他保全 合同權(quán)益類變更 E 保險合同解除 個人保全業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)調(diào)整 客戶信息管理實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－聯(lián)系信息變更 ?身份證明： 必須提供申請資格人 (投保人或被保險人 )身份證明 ，若委托他人辦理，須同時提供受托人身份證明。 添加標(biāo)題 代審 身份證明 ? 允許公司服務(wù)人員代審客戶身份證明。領(lǐng)款賬戶名稱應(yīng)為款項(xiàng)所有人或其監(jiān)護(hù)人。 ? 申請資格人簽字須與投保單（或與變更后）簽字一致。 ? 涉及 保單號、姓名、保額、險種、金額、簽字、轉(zhuǎn)賬信息不得涂改 。 ?特殊情況下： 在申請資格人身故、入獄、病危情形下的處理規(guī)則，詳見新保全手冊。 ?經(jīng)辦人員簽名： ? 查驗(yàn)相關(guān)人員的身份證明、各類證明材料等原件后，對于需要留存復(fù)印件的，復(fù)印件上蓋章確認(rèn) “ 原件已核 ” ，由核對人簽名、注明年月日。 目錄 保全服務(wù)基本規(guī)則以及服務(wù)模式 總體內(nèi)容說明 一 二 個人保全業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)調(diào)整 三 保全服務(wù)基本規(guī)則以及服務(wù)模式（ 1） 規(guī)則要點(diǎn)－－保全作業(yè)時效 ?資料受理： 資料齊全、符合規(guī)定，自保全申請之日起 2個工作日內(nèi)完成受理； 補(bǔ)充資料：自收到保全申請之日起 5個工作日內(nèi)一次性通知保全申請人。 正式施行時間： 自 2022年 7月 1日 起正式施行。 規(guī)則要點(diǎn)－－柜面服務(wù)流程 ?資料受理： 在辦理任何保全業(yè)務(wù)前，均須對客戶信息進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。 規(guī)則要點(diǎn)－－申請人資格 ?一般情況下： 多數(shù)保全服務(wù)應(yīng)由投保人申請；生存給付類業(yè)務(wù)權(quán)益歸屬被保險人；變更受益人申請人為被保險人，投保人申請須被保險人書面同意；要約確認(rèn)申請人為原簽名資格人，包括投保人、被保險人。 ?申請書填寫：
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