《現(xiàn)金資產(chǎn)管理》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 1985198719881998.3.211999.11.212003.9.212006.8.152006.11.152007.1.152007.2.252007.4.162007.5.152007.6.52007.8.152007.9.252007.10.152007.11.262007.12.25時(shí)間存款準(zhǔn)備金率系列1存款準(zhǔn)備金調(diào)整一覽表%%%%%%2011年3月25日2011年2月24日2011年1月20日2010年12月20日2010年11月29日2010年11月16日2010年5月10日2010年2月25日2010年1月18日2008年12月25日2008年12月5日2008年10月15日2008年9月25日2008年6月25日2008年5月20日2008年4月25日2008年3月25日2008年1月25日2007年12月25日系列1 ?存放同業(yè)存款是指商業(yè)銀行存放在代理行和相關(guān)銀行的存款 。 由兩部分構(gòu)成 ，一是法定存款準(zhǔn)備金 ， 二是超額準(zhǔn)備金 。 商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括以下幾類： ?庫存現(xiàn)金是指商業(yè)銀行保存在金庫中的現(xiàn)鈔和硬幣 。 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 ?現(xiàn)金資產(chǎn)是銀行持有的庫存現(xiàn)金以及與現(xiàn)金等同的可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn) 。 ?在中央銀行存款是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金 ， 即存款準(zhǔn)備金 。 ?我國存款準(zhǔn)備金制度的演變過程。 。 ?資金頭寸包括時(shí)點(diǎn)頭寸和時(shí)期頭寸兩種。 ?庫存現(xiàn)金和超額準(zhǔn)備金在資金運(yùn)用上有區(qū)別。 ?商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的核心任務(wù)是保證銀行經(jīng)營過程中的適度流動(dòng)性 。 銀行資金頭寸或流動(dòng)性準(zhǔn)備的變化 ， 最主要取決于銀行存貸款資金運(yùn)動(dòng)的變化 。 ? 可以把存款按其變化規(guī)律分為三類： 1) 一定會(huì)提取的存款，如到期不能自動(dòng)轉(zhuǎn)期的定期存款和金融債券，這類存款因?yàn)橛衅跫s，所以無需預(yù)測； 2) 可能會(huì)提取的存款，如定活兩便存款、零存整取存款，以及到期可以自動(dòng)轉(zhuǎn)存的存款等，這類存款有可能提取，但又不能肯定； 3) 隨時(shí)可能提取的存款，如活期存款。而波動(dòng)線則在趨勢線以下，表示不同點(diǎn)上貸款需要量變化的幅度和期限。 表 92 某銀行資金頭寸需要量預(yù)測 月份 存款總額 存款的 變化
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