【正文】 ? 進口商遲遲不派人驗貨，出口商無法在信用證效期內交單，造成單證不符 ? 進口商以不符點為由，要求降價（運回、轉賣） ? 進口商要求先寄 1/3提單 / 空運單 ? 提前取得貨物（未經開證行） ? 仍根據單據的不符點拒付（貨物有問題） ? 開證行資信（是否按國際慣例操作） ? 審單標準不規(guī)范 ? 無理拒付 ? 對催收 /提出理由不回復 ? 孟加拉、巴基斯坦、土耳其、古巴、也門、部分巴西、意大利、印度銀行 /// UCP500與審單標準 ? UCP500《 跟單信用證統一慣例 》 ? ICC UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS ? （ ICC PUBLICATION ） ? 1993年修訂本（ 1994年 1月 1日起實行） ? ISBP《 關于審核跟單信用證項下單據的國際標準銀行實務 》 （ 2021年，補充） ? 對信用證業(yè)務中各方當事人操作的規(guī)范、審單標準的規(guī)范 UCP500 ? UCP500 1994年 1月 1日 ? ISBP 2021年 1月 ? 世界各國開展信用證業(yè)務的主要依據，審單的標準 ? 約 60%單據遭拒付，各國標準不統一 ? ISBP進一步細化、補充 UCP500的不足 對單據的要求 ? 發(fā)票、裝箱單 ? 港到港提單（ ocean/marine） ? 多式聯運單據 (multimodal) ? 空運單 ? 保險單 ? 原產地證明 ? 證明和聲明 發(fā)票 ? 必須由受益人出具，作成申請人抬頭 ? 貨物描述須與信用證規(guī)定的一致 ? 反映實際裝運的貨物 ? （單價、數量、總金額、價格條款等） ? 如價格有折扣，應注明貨物原價、折扣率、折后價 ? 不能顯示信用證未要求的貨物（樣品等），即使免費 ? 名稱與地址 —傳真、電傳號碼可不同 裝箱單 ? 無須簽字 ? 內容與其他單據不矛盾 ? 信用證要求的其他內容 港到港提單 ? 清潔提單 無對貨物或包裝的破損或有缺陷的描述 ? 簽署 明確簽發(fā)人身份、明確承運人名稱 ? 裝船日 簽發(fā)日或裝船批注的日期 ? 裝貨港 卸貨港 ? 貨物描述：統稱、與信用證不矛盾即可 ? 抬頭 記名式（ TO）或指示式（ TO ORDER OF） ? 運費已付 運費到付 ? Freight prepaid freight collect ? Prepayment freight prepayable ? Payment freight to be prepaid ? 分批裝運：兩條船 ? 多份提單、同一艘船、目的港、航程的不屬分批 多式聯運單據 ? 清潔提單 無對貨物或包裝的破損或有缺陷的描述 ? 抬頭 記名式（ TO）或指示式（ TO ORDER OF） ? 簽署 明確身份、明確承運人或多式聯運經營人或船長名稱 ? 裝船日 簽發(fā)日或批注日期 ? 收貨地 裝貨港 卸貨港 最終目的地 ? 貨物描述：統稱、與信用證不矛盾即可 空運單 ? 清潔空運單 無對貨物或包裝的破損或有缺陷的描述 ? 抬頭 必須是記名式 ? （不是貨權憑證，抬頭不能作成 TO ORDER） ? 簽署 明確身份、明確承運人名稱 ? 裝船日 簽發(fā)日 （信用證要求標注實際發(fā)運日時才用發(fā)運日期） ? 出發(fā)地機場、目的地機場可用代碼 ? 貨物描述：統稱、與信用證不矛盾即可 ? 正本 1份即可（發(fā)貨人 /托運人的正本） 保險單 ? 表面看由保險公司簽發(fā) ? 如出具多份，應全部提交 ? 簽發(fā)日期不遲于裝船日期 ? 幣別與信用證相同 ? 金額至少為貨款的 110% ? 險別 ? INS CERTIFICATE /INS POLICY 原產地證明 ? 必須簽署，注明日期 ? 如信用證未規(guī)定簽發(fā)人，可由任一方簽發(fā) ? 貨描、發(fā)票號等與其他單據一致 ? 與提單中的收貨人 不矛盾，如提單是 to order/ to order of shipper/issuing bank則產地證的收貨人可填申請人 appl/轉讓證的第一受益人 證明和聲明 ? 有相應的發(fā)票或信用證號碼 ? 內容與其他單據不矛盾 ? 有出具的日期 ? 表面看是由信用證要求的人 /公司簽發(fā) 質檢證明（第三方） ? 由信用證要求的單位簽發(fā) ? 內容不矛盾 ? 檢驗日期 /簽發(fā)日期不應遲于船期 ? 檢驗結果按信用證要求顯示 /// 主要審單原則 ? 信用證僅寫要求而未要求提交單據，銀行可忽略，即單據化條款（明確提交的單據 /可在單據上顯示） ? 修改發(fā)出后即對開證行生效；受益人書面表示接受 /單據一致時才表明被受益人接受（不能部分接受） ? 單據與單據間不一致視為單證不符 ? 提交了信用證未要求的單據，銀行可不審并將其退回或轉交 ? 開證行審單 不超過收單后 7個工作日 ? 交單期（裝運后 到銀行交單 /單據寄到開證行） 21天 ? 對出單人或單據內容未作規(guī)定 只要提交的單據內容與其他單據不矛盾 ? WELL KNOWN、 INDEPENDENT、QUALIFIED—受益人以外第三方出具 ? 多份單據 —一份正本、其余復印件即可（單據另有標注除外） ? one Invoice/Invoice in 1copy/fold ? one copy of Invoice ? 金額的浮動 ABOUT、APPROXIMATELY—10% ? 數量非按個數計算 數量有 5%浮動，但金額不超信用證金額 ? 1 分批裝運 信用證不作規(guī)定時為可分批 ? 1分期裝運 一期不按規(guī)定裝，信用證失效 ? 1拼寫 /打印錯誤 是否影響含義 ? 1 SHIPPING DOCS—除匯票以外的所有單據 ? 1 SHIPPING DOCS—除匯票以外的所有單據 ? 1 THIRD PARY DOCS ACCEPTABLE–除匯票以外的單據可由受益人以外的第三方出具