【正文】 提示： —— 【 抵押權(quán)和租賃權(quán)關(guān)系 】 ? 《 物權(quán)法 》 第一百九十條 【 抵押權(quán)和租賃權(quán)關(guān)系 】 訂立抵押合同前抵押財產(chǎn)已出租的，原租賃關(guān)系不受該抵押權(quán)的影響。抵押人若要出租抵押的房屋，須征得抵押權(quán)人的同意。 67 標(biāo)題 整體風(fēng)險管理方法的優(yōu)點 68 標(biāo)題 整體風(fēng)險管理方法的優(yōu)點 營業(yè)部法務(wù)中的實踐問題 7—— 房產(chǎn)抵押要求我司承諾 事項 :? 簽章某房產(chǎn)投資貸款抵押我部所承租房產(chǎn)相關(guān)承諾函并在該承諾函上加蓋公章 ? 法言法語 ? 對于我司租賃在前抵押在后的房產(chǎn)，不建議簽署三方協(xié)議或承諾函，同時要求保證我司優(yōu)先租賃權(quán)； ? 不輕易放棄優(yōu)先購房權(quán)利 營業(yè)部法務(wù)中的實踐問題 8—— 保潔事項 事項 :? 營業(yè)部關(guān)于續(xù)簽保潔、值班承包合同問題 ” ? 法言法語 ? 按勞動合同法規(guī)定營業(yè)部要監(jiān)督承包者不能再招用勞動者 .如果能在當(dāng)?shù)卣乙患曳ㄈ藛挝慌神v人員進(jìn)行保潔 ,則建議變更合同主體 ? 營業(yè)部在簽訂、履行租賃合同中應(yīng)注意的事項 ? ★確定房屋能否出租 ? A、出租房屋應(yīng)具備哪些合法條件 ? （ 1）有合法的房屋產(chǎn)權(quán)證件； ? （ 2）房屋為共有產(chǎn)權(quán)的，有共有人同意租賃的證明； ? （ 3）將住宅或其他用房改作經(jīng)營用房出租的，應(yīng)提交規(guī)劃和房管部門同意的證明； ? （ 4）將房管部門直管公房內(nèi)的場地出租的，應(yīng)提交經(jīng)房管部門同意的證明； ? （ 5）住宅用房的租賃，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家和房屋所在城市人民政府規(guī)定的租賃政策； ? （ 6）房屋能正常使用。 2021年公司工資薪酬實際發(fā)放額為 8億元，同比下降 44%。 ? 國泰君安證券高薪門 ? 突然爆出。 ? 在回答記者提問時，中石化集團新聞發(fā)言人黃文生表示，魯廣余現(xiàn)在還是中石化員工。此外，還有一張日期不明的酒類發(fā)票，無稅金額近 54萬元，清單中包含了 12瓶價格高達(dá) ?拉菲 1996”。裕隆汽車目前規(guī)劃在今年底實施健康操，讓生產(chǎn)線員工兩小時休息十分鐘時，也能做一段健康操。和泰員工表示，把自己的空間好好布置，只要看到自己小孩照片貼在辦公桌前，均可減低工作上精神壓力。目前，公司已經(jīng)安排工作小組，幫助該名員工的家人料理后事，也為與其共事的同事提供心理輔導(dǎo)。 營業(yè)部法務(wù)中的實踐問題 5—— 人事問題（續(xù)） ? 法言法語 —— 過勞死問題引勞資矛盾升級 ?普華永道 25歲女碩士過勞死? 普華永道方面只是證實有審計部門入職半年的新員工近日不幸病逝，不過他們否認(rèn)“過勞死”的說法。工作時間不滿一年的按一年的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給經(jīng)濟補償金 ” 中規(guī)定了法定的、強制性補償金。 這幾年銀行大幅裁員使銀行的 ? 金飯碗 ? 從此打破了。否則，就是對勞動者工資權(quán)益的侵犯，就應(yīng)承擔(dān)違法責(zé)任。 營業(yè)部法務(wù)中的實踐問題 5—— 人事問題 ? 法言法語 —— 離職員工工資不能隨便扣 工資是勞動者通過勞動而依法獲得的勞動報酬，勞動者這種獲取工資的權(quán)利，在法律上是有明文規(guī)定的 。 注意對不安全因素做出明顯的警示、勸告、說明提示。但在人多時，或在無叫號機、排隊等待的營業(yè)場所，大堂保安人員就要注意維護秩序， 避免客戶財產(chǎn)在?一米線?內(nèi)遭到損失。 要不定期進(jìn)行安全防范演練，讓員工明了可能發(fā)生人身損害賠償?shù)氖录?，知曉突發(fā)事件發(fā)生時應(yīng)及時采取的相關(guān)制止措施，主動對受害人及時予以救助，避免因怠于采取安全保障措施而導(dǎo)致承擔(dān)賠償責(zé)任。 營業(yè)部法務(wù)中的實踐問題 3—— 物業(yè)費與租賃費各半 ? 糾紛一：某營業(yè)部租賃開發(fā)商房產(chǎn)，商定租賃合同中租金表現(xiàn)為物業(yè)費一半，租賃費一半，甚至提出物業(yè)費八成，租賃費二成。房產(chǎn)所有人或使用人應(yīng)當(dāng)按照有利生產(chǎn)，方便生活，相互團結(jié)，公平合理的精神正確處理截水、排水、通行、通風(fēng)、采光等方面的相鄰關(guān)系。我現(xiàn)在想把廣告位收回來，可是承租人說廣告位應(yīng)該包括在門面之內(nèi)，再說門面打招牌也需要地方，而且他說這事已經(jīng)向律師和法院作了咨詢，他可以與我打官司。 由此，該舉報人認(rèn)為，肖俊光存在借他人？其愛人？名義持有買賣股票，并且利用特殊權(quán)限查詢跟蹤自營賬戶進(jìn)行股票買賣操作之嫌。 ? 三、我公司正在積極協(xié)助公安機關(guān)全力偵查此案，希望當(dāng)事各方都積極配合公安機關(guān)辦案，依法保護自身合法權(quán)益。 ? 二、梁鍵偉案是我公司發(fā)現(xiàn)并報案，目的正是為了保護投資者合法權(quán)益。由于經(jīng)濟案件的復(fù)雜性，具體的涉案金額以及受害人數(shù)，目前并無定論。 ? 據(jù)報道，梁某在幾年前向客戶宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項目，在保本的情況下，保證年固定收益率為 10%。 營銷人員 ? 認(rèn)真仔細(xì)地做好營銷工作，不要逾越紅線； ? 引導(dǎo)客戶合理投資，對客戶資產(chǎn)不要有非分之想。 ? 發(fā)現(xiàn)可疑人員，要技巧應(yīng)對，及時報警。 保安員不得有下列行為： ? 《保安服務(wù)條例》第三十條 ? （一）限制他人人身自由、搜查他人身體或者侮辱、毆打他人； ? （二）扣押、沒收他人證件、財物； ? （三）阻礙依法執(zhí)行公務(wù)； ? （四）參與追索債務(wù)、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛； ? （五）刪改或者擴散保安服務(wù)中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄； ? （六）侵犯個人隱私或者泄露在保安服務(wù)中獲知的國家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息； ? （七）違反法律、行政法規(guī)的其他行為。 ?公司財物意外發(fā)生損害，要及時向公司相應(yīng)負(fù)責(zé)人員報告，及時修理或購買，維護公司的對外形象。? 《 最高人民法院關(guān)于適用 擔(dān)保法 若干問題的解釋 》 第一百零三條第二款規(guī)定：?以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。但是， 股東代碼卡僅僅是證券交易所提供給股東為交易之目的而設(shè)立的一個交易帳號，它是交易的憑證，并不代表股東帳戶中的股票本身，因此不具備反映一定財產(chǎn)價值的權(quán)利的特征。在沒有李先生明確授權(quán)的情況下，祝先生無權(quán)擅自擴大代理范圍。 對公司財產(chǎn)、客戶資金負(fù)有保管義務(wù)的人員，不要有非分之想 ? 【 職務(wù)侵占罪 】 第二百七十一條第一款 公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占位己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以下有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。 《 治安管理處罰法 》 第四十九條 盜竊、詐騙、哄搶、搶奪、敲詐勒索或者故意損毀公私財物的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款。 《 刑法 》 第二百三十四條：故意傷害他人身體的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。 遇到困難和危險時 ，應(yīng)當(dāng)一致對外，如同戰(zhàn)友。 分析： 本起糾紛中營業(yè)部 在田某持有其賬戶有效交易證件的情況下滿足田某提款要求，且無證據(jù)證明營業(yè)部知道田某與趙某存在合伙關(guān)系以及合伙協(xié)議中有關(guān)不得提款的約定，故營業(yè)部是善意無過失的，趙某、肖某索賠要求不成立。 合伙炒股內(nèi)部約定，證券部有責(zé)任嗎？ ? 案例： 趙某、肖某與田某三人合伙炒股，田某為具體操作人，三方為此約定以田某名義設(shè)立賬戶，未經(jīng)趙某和肖某同意不得提現(xiàn)、轉(zhuǎn)款、撤銷指定交易。 不得對消費者進(jìn)行侮辱、誹謗，不得搜查消費者的身體及其攜帶的物品，不得侵犯消費者的人身自由。 【 監(jiān)督權(quán) 】 第十五條消費者享有對商品和服務(wù)以及保護消費者權(quán)益工作進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利。 【 知情權(quán) 】 第八條消費者享有知悉其購買、使用的商品或者接受的服務(wù)的真實情況的權(quán)利。 20 客服人員與客戶 ? 客服人員與客戶的關(guān)系，是一種服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，是委托合同法律關(guān)系，雙方按契約辦事。未經(jīng)股東會、股東大會同意，國有資本控股公司、國有資本參股公司的董事、高級管理人員不得在經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的其他企業(yè)兼職。法院以張海犯 職務(wù)侵占罪 判處其有期徒刑十年，以犯 挪用資金罪 判處其有期徒刑七年，決定執(zhí)行有期徒刑十五年。 ? 上述規(guī)定非常明確，提成制是計件工資的一種，不因?qū)嵭辛颂岢芍?，就免除用人單位為它的職工辦理法定保險的義務(wù)。你與保險公司之間是勞動關(guān)系，公司給的你的?傭金?具有明顯的勞動報酬的性質(zhì)，只不過是一種提成制，是工資種類中特殊形式。后來，我又到社保局去問，社保局答復(fù)說： 實行提成制的收入，不是工資，不在強制保險之列 。試用期包含在勞動合同期限內(nèi)。公司也要思考員工的難處，理解員工，尊重和考慮的員工和建議。證券營業(yè)部法務(wù)要點講座 合規(guī)部 第一部分 法律風(fēng)險防范 關(guān)于法律的基本認(rèn)識 3 法律是一種工具 法律的精華在于事前 法律強調(diào)證據(jù) 跳出法律看法律 1 法律是一種工具 4 民刑訴訟 依法治國 以德治國 息訴調(diào)解 2 法律的精華在于事前防范 5 保健 醫(yī)生 外科醫(yī)生 結(jié)果好 成本低 結(jié)果差 成本高 3 法律強調(diào)證據(jù) 6 客觀性 合法性 關(guān)聯(lián)性 7 4 跳出法律看法律 法律 法律規(guī)定 證據(jù)事實 人情事故 國家政策 經(jīng)濟算計 前期印象 特別說明 8 經(jīng)濟上合理 政治上可行 政治原則是紅線 經(jīng)濟風(fēng)險必須可控 細(xì)微之處可以判定交易對象 結(jié)論與擴展 ?事前防控（內(nèi)控）是關(guān)鍵 ?證據(jù)的取得與保存（檔案工作）非常重要 ?法律是多種因素的結(jié)果 ? 法律是紅線，絕對不可碰；經(jīng)營風(fēng)險必須在法律和政策框架之內(nèi)進(jìn)行 ? 法律是為經(jīng)營和管理服務(wù)的，不能本末倒置 9 第二部分 營業(yè)部各層級法律關(guān)系 員工分類 ?營業(yè)部負(fù)責(zé)人； ?客戶服務(wù)人員； ?市場營銷人員 ?合規(guī)監(jiān)察員 /綜合人員； ?保安員； ?保潔員； 法律關(guān)系分類 ?勞動者與企業(yè)； ?業(yè)務(wù)人員與客戶； ?合規(guī)監(jiān)察員與員工； ?員工與員工； ?員工與財物； ?保安與客戶、可疑人員 勞動者與企業(yè)和諧關(guān)系的建立 ?換位思考，相互理解。 ?勞動者與企業(yè)發(fā)生矛盾，應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)?shù)嘏c公司管理層溝通，善意地提出建議。以完成一定工作任務(wù)為期限的勞動合同或者勞動合同期限不滿三個月的，不得約定試用期。我要求單位為我投法定保險，但單位說我們不存在勞動關(guān)系。 ? 你與保險公司簽訂的 《 聘用合同 》 就是明確與你保險公司權(quán)利、義務(wù)的協(xié)議，你已成為保險公司的業(yè)務(wù)部成員之一，并為保險公司發(fā)展業(yè)務(wù)提供有償勞動。這說明提成制仍然是計件工資中的一種。根據(jù)法院的判決書，被告人張海利用職務(wù)之便，共侵占健力寶集團資金人民幣，挪用健力寶集團資金人民幣 8644萬余元。 ?嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控規(guī)范 ?正確對待合理與合法 ?與地方和諧共生 19 新型職務(wù)不當(dāng)及防范 ? 《 企業(yè)國有資產(chǎn)法 》 ? 第二十五條 未經(jīng)履行出資人職責(zé)的機構(gòu)同意，國有獨資企業(yè)、國有獨資公司的董事、高級管理人員不得在其他企業(yè)兼職。 ? 第二十六條 國家出資企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及企業(yè)章程，對企業(yè)負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者取得其他非法收入和不當(dāng)利益，不得侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，不得超越職權(quán)或者違反程序決定企業(yè)重大事項，不得有其他侵害國有資產(chǎn)出資人權(quán)益的行為。 23 標(biāo)題 營業(yè)部堅持整體風(fēng)險管理方法的優(yōu)點 減少用于 ”救火 ? 的管理時間 較少的突發(fā)事件 較少的訴訟 遵循法律法規(guī) 較好地理解風(fēng)險揭示 ,在一般情況下及特定情況下 較好地配置資源 更加集中地以正確的方式作正確的事 能從過去的失誤中吸取教訓(xùn) 能更好地溝通 ,在同事、客戶等之間 更好地分享公司目標(biāo)、程序和風(fēng)險 更加可能地完成公司下達(dá)的目標(biāo) 更加系統(tǒng)地決策，導(dǎo)致較高質(zhì)量的決策 增加主動變革的可能性 在合規(guī)前提下能夠成功地接受更高風(fēng)險的業(yè)務(wù) —— 獲得更高的回報 總體風(fēng)險成本降低