【正文】 ，讓他的師父及師兄弟坐在里面，等他回來。在她的啟發(fā)下，我今天也借助西游記中，孫悟空手下那神奇的圈來比喻合規(guī)文化。合規(guī)是什么，合規(guī)是長期調(diào)研，研究討論出的發(fā)展計劃，合規(guī)是經(jīng)過深思熟慮后出臺的一條條規(guī)章制度，合規(guī)是精心檢查后的張張整改通知書，合規(guī)也是認(rèn)真落實后的一篇篇整改報告??這時我認(rèn)識到合規(guī)文化不是一個簡單的定義所涵蓋的，它是在防范風(fēng)險中一個動態(tài)知識積累的過程，演講稿《合規(guī)文化演講稿》。 在基層鍛煉 3 年后，我得到了到總行交流學(xué)習(xí)的機會， ()接觸到了一個我比較陌生的崗位 — 辦公室秘書?？僧?dāng)有一天，總行下來檢查了，查看了掛失登記簿、開卡申請書、業(yè)務(wù)傳票等，告訴我很多地方不合規(guī)。也從那一刻 起，我才明白“會”與“對”沒有直接的關(guān)系，我開始認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的流程，同時也將“合規(guī)文化”定義成每日不錯賬。那時候的我根本不懂什么是“合規(guī)文化”，每天就沉浸在學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的快樂中，記住一個操作代碼，就學(xué)會了一項業(yè)務(wù)，多簡單的一件事情啊。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。作為就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。 四要抓保障。同時要教育全體員工進(jìn)一步增強法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意 識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。 目前，我們正在打造一個全新的 x 行， 不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。 有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)” 作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。 總而言之，我眼中的合規(guī)，就是一顆責(zé)任心，對客戶，對自己，對單位。記得某日下班前，我給客戶修改銀行卡短信服務(wù)號碼時并沒有要他出示身份證，被檢查出后給予了兩百元的罰款，那刻我深刻的認(rèn)識到，銀行也存在著各種操作風(fēng)險，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，也許這正是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石，如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處 才是最重要的。故由之可見，合規(guī)隨著時代的發(fā)展被賦予了新的意義，而每個人對合規(guī)的理解也大相徑庭，此刻正在伏案寫此文的我，也來談?wù)勎已壑械暮弦?guī)。當(dāng)合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。 曾經(jīng)那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內(nèi)心； 曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志； 曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友； 曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手； 曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。一張三尺柜臺，一面七寸熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內(nèi)容。到現(xiàn)在，合規(guī)已經(jīng)與我們的思想融為一體，伴隨著我們與信用社共同成長與發(fā)展。要合規(guī)更要發(fā)展，讓合規(guī)為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展保駕護(hù)航！ 每天，當(dāng)忙完了一天的工作回到家中，看著本該安享晚年卻終日為我們操勞的父母，看著期盼我們回家的孩子，家務(wù)事我們無暇顧及，唯以兢兢業(yè)業(yè)地工作，才能回報家人的付出與支持。 作為一名長垣農(nóng)信人，當(dāng)我們?yōu)榭蛻艮k理存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時，想一想這些錢是農(nóng)民辛苦一年的收成、是工人在外打拼一年的收入??這都是客戶的血汗錢?。∧遣皇菃渭兊臄?shù)字，是客戶對我們的信任，也是我們對客戶的責(zé)任。平時，缺章少項、客戶未簽名等差錯最為常見，但這些常見的“小差錯”，每一筆背后都隱藏著“大風(fēng)險”。合規(guī)最終一定能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值，締造未來。 第四個方面，我想重復(fù)一句話，合規(guī)能夠不斷為喝里柴不斷的創(chuàng)造價值?今天同仁都在說，?需要將合規(guī)的管理貫穿于理財業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，需要銀行的高層高度重視，也需要我們對前臺、中臺和后臺的所有的從業(yè)人員都給予充分有效的培訓(xùn)，讓合規(guī)人人有責(zé)的理念深入人心。在這里可以簡單舉例跟我們分享一下，東亞銀行在理財?創(chuàng)新的做法，比方說我們在今天的 7 月 9 日，在內(nèi)部的銀行業(yè)售價推出了理財產(chǎn)品，銷售流程當(dāng)中各冷靜期的設(shè)置，所謂冷靜期就是客戶從認(rèn)證產(chǎn)品當(dāng)日，一直 到產(chǎn)品目擊其節(jié)結(jié)束，?這段時間里面客戶的投資金額仍然可以獲得活期儲蓄的利率，他可以在這段時間再做一些充分的考慮，對自己的風(fēng)險偏好和財務(wù)需求做出反復(fù)的評估，然后有機會做出第二個選擇，可以撤單，撤單也不需要額外的復(fù)出費用。從這個意義上來講，對從業(yè)人員和客戶的培訓(xùn)是理財業(yè)務(wù)有序開展的重要保障。對商業(yè)銀行本身來講要使理財業(yè)務(wù)獲得健康的發(fā)展，怎么樣把握監(jiān)管的精神，把握政策的動向，能夠及時制定和修訂覆蓋到理財業(yè)務(wù)各個焊接的規(guī)章制度，操作指引。接下來怎么樣讓理財客戶對銀行不再失望，讓理財經(jīng)理再石棉，讓理財市場百花齊放，我覺得理財產(chǎn)品的合規(guī)管理是重中之重，接下來我們從四個方面和大家分享一下東亞銀行的看法和了做法 第一就是立規(guī)，剛才很多同仁都談到，我覺得立規(guī)是理財健康發(fā)展的前提，第二方面是培訓(xùn)，培訓(xùn)是理財業(yè)務(wù)有訊開展的保障第三方面是創(chuàng)新，創(chuàng)新應(yīng)該是理財業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的動力。 我個人認(rèn)為這個題目?也事我們的自己。女士們、先生們，大家下午好！ 今天非常高興與新朋老友聚集在一起，以前也聆聽了很多領(lǐng)導(dǎo)和各位同仁的真知卓見，自己感覺收益很多，接下來我們跟他們商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。 ?就是怎么去應(yīng)對客戶的投訴甚至于起訴，理財業(yè)務(wù)一下子從香餑餑，變成了真實質(zhì)地，理財應(yīng)從潮流的弄潮兒，?理財?shù)氖袌鲋饾u卻向單一，現(xiàn)在大家看到 市場推出來的大部分是保本型的理財產(chǎn)品。立規(guī)可以從兩個方面，??一個是商業(yè)銀行為業(yè)務(wù)立規(guī)大家可以留意到，?一系列有關(guān)理財業(yè)務(wù)的法規(guī)、風(fēng)險管理的指引，以及有關(guān)問題的通知，看得出監(jiān)管機構(gòu)為商業(yè)銀行立規(guī)是煞費苦心。這樣就?提供充分有效的培訓(xùn)，讓他們真正的熟悉、了解理財服務(wù)和產(chǎn)品的特性，懂得客戶細(xì)分和評級的?真正到有長比尋，同時，商業(yè)銀行要有社會責(zé)任，為鋪戶投資理財活動提供各種各樣的教育，提高社會公眾對理財業(yè)務(wù)和投資風(fēng)險的人質(zhì)水平。我們不能夠因為客戶的投訴為首圍剿，也不能夠危機裹足不前，理財業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，不僅僅包括產(chǎn)品的設(shè)計和研發(fā)，也包括理財服務(wù)、營銷模式和風(fēng)險管控模式的創(chuàng)新。今后我們還將不斷的探索在理財產(chǎn)品的設(shè)計、銷售以及后續(xù)跟蹤各個環(huán)境推陳出新。概括的講，我想說立規(guī)可能億理財業(yè)務(wù)提供價值，提供充分有效的培訓(xùn)能夠給從業(yè)人員和客戶帶來價值的增值，而創(chuàng)新能夠為理財業(yè)務(wù)不斷的捕捉市場的機會