【正文】 種業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，以及每種業(yè)務(wù)所要求的內(nèi)控程序有何不同，以減少發(fā)生業(yè)務(wù)錯(cuò)誤或舞弊的可能性。管理層必須對(duì)其所經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)有充分的認(rèn)識(shí)現(xiàn)今跨國(guó)銀行的業(yè)務(wù)正日益復(fù)雜和多元化，銀行交易業(yè)務(wù)的不斷拓展使銀行的利潤(rùn)來(lái)源日益多元化，同時(shí)也改變了銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)，使銀行的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源日益多元化。有關(guān)人士還提出了將交易合約數(shù)量與投資者的資金實(shí)力相掛鉤，雖然這樣可能使市場(chǎng)成交量受到影響，但市場(chǎng)的健康發(fā)展可能會(huì)吸引更多的投資者。有鑒于此，金融機(jī)構(gòu)在制定有關(guān)從事衍生性金融商品交易的內(nèi)控制度時(shí)，應(yīng)該考慮自身從事該類交易的目的、對(duì)象、合約類別、交易數(shù)量等。事件也反映了對(duì)從事跨國(guó)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)施以更加嚴(yán)密監(jiān)管的必要性。風(fēng)險(xiǎn)啟示 必須加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)，特別是跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管巴林銀行已經(jīng)有200多年的經(jīng)營(yíng)歷史，理應(yīng)有一套完善的內(nèi)部管理制度，如果個(gè)別職員在職權(quán)范圍內(nèi)違反操作規(guī)程是可能發(fā)生的。缺乏全球性的信息溝通與協(xié)調(diào)據(jù)金融時(shí)報(bào)報(bào)道，英格蘭銀行行長(zhǎng)埃迪巴林1994年的1億英鎊獎(jiǎng)金在公司倒閉前幾天剛剛宣布分配。一般根據(jù)員工的職務(wù)、工作經(jīng)驗(yàn)、工作成績(jī)以及其他諸多因素來(lái)確定，各個(gè)公司規(guī)定不一。里森所做的交易也曾受到巴林新加坡期貨部同行們的質(zhì)詢，但是他總是說(shuō)自己是代客戶交易。當(dāng)然，第二種情況公司會(huì)問(wèn)客戶收取一定的傭金或交易費(fèi)。雖然公司總部對(duì)他的職責(zé)非常清楚，尚并未采取任何行動(dòng)，他們生怕因得罪他而失去了這個(gè)“星級(jí)交易員”。他分管交易和結(jié)算，這與讓一個(gè)小學(xué)生給自己改作業(yè)、打分沒什么區(qū)別。巴林破產(chǎn)后不久，該銀行高級(jí)主管人員稱對(duì)里森在新加坡的所為一無(wú)所知，直到里森辭職的那天，即2月23日，公司的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告仍出現(xiàn)交易平衡。1月份第一周，里森持有合約3024份，20天后，即持有合約16852份，短短20天內(nèi)，合約持有額增長(zhǎng)4倍。同樣，瓊斯對(duì)新加坡國(guó)際金融交易所的兩封信的態(tài)度，也反映了他對(duì)問(wèn)題掉以輕心到了令人無(wú)法接受的程度。當(dāng)時(shí)，新加坡國(guó)際金融交易所發(fā)現(xiàn)新加坡巴林期貨公司的交易中存在若干異常，并向巴林集團(tuán)提出了一些關(guān)于新加坡巴林期貨公司的征詢。原因分析巴林集團(tuán)管理層的失職在考慮新加坡國(guó)際金融交易所是否稱職時(shí)，有一點(diǎn)必須先弄清楚，新加坡國(guó)際金融交易所沒有管理新加坡巴林期貨公司或任何清算會(huì)員的事務(wù)的責(zé)任。里森又試圖通過(guò)大量買進(jìn)的方法促使日經(jīng)指數(shù)上升，但失敗了。里森被巴林銀行總部任命為新加坡巴林期貨有限公司的總經(jīng)理兼首席交易員，負(fù)責(zé)該行在新加坡的期貨交易并實(shí)際從事期貨交易。1995年2月26日，英國(guó)中央銀行英格蘭銀行宣布——巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)資產(chǎn)清理。1993年，巴林銀行的資產(chǎn)有59億英鎊，負(fù)債56億英鎊，海內(nèi)外職員4000人，；1994年，管理300億英鎊的基金資產(chǎn)，15億英鎊的非銀行存款和10億英鎊的銀行存款，其核心資本在全球1000家大銀行中排名第489位 。銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析和風(fēng)險(xiǎn)提示篇六。二是根據(jù)單因素指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度值和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的合成模型。經(jīng)過(guò)多年的探索和努力，建立煤炭風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，這套指標(biāo)體系包括8大風(fēng)險(xiǎn)，含59項(xiàng)定量指標(biāo)、20項(xiàng)定性指標(biāo)，每一項(xiàng)指標(biāo)設(shè)立警度和參考標(biāo)準(zhǔn)。公司高層通過(guò)管理信息系統(tǒng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行多層次管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多渠道防控。同時(shí)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)技術(shù)等新興技術(shù)深挖數(shù)據(jù)的價(jià)值，在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，支撐傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新變革。以“兩橫一縱”三大信息平臺(tái)為核心、全面集成的信息平臺(tái)已經(jīng)建成并投入使用。全員參與內(nèi)部控制培訓(xùn)，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、管理人員和生產(chǎn)一線的工人都能夠了解到實(shí)施內(nèi)部控制的重要性、必要性，不斷提升內(nèi)部控制管理的常態(tài)化，將生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)活動(dòng)都貫穿到內(nèi)部控制的體系中去，并逐漸形成自覺執(zhí)行內(nèi)部控制的意識(shí)和氛圍。加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)專業(yè)化管理 中國(guó)石化在全公司范圍內(nèi)，有針對(duì)性的挑選人才，充實(shí)內(nèi)部控制管理隊(duì)伍。戰(zhàn)略組的職責(zé)是制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)度量模型和標(biāo)準(zhǔn)等,及時(shí)修訂有關(guān)辦法或調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略,并且指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員的日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。集團(tuán)堅(jiān)持“總體規(guī)劃、分步實(shí)施、突出重點(diǎn)、務(wù)求實(shí)效”的總體方針，做好內(nèi)控診斷工作，建立統(tǒng)一的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)，梳理內(nèi)控評(píng)價(jià)方法和流程，以試點(diǎn)單位為對(duì)象探討標(biāo)準(zhǔn)的適用性，逐步實(shí)現(xiàn)運(yùn)行規(guī)范的中國(guó)五礦內(nèi)控體系。因此本文選取中國(guó)石油、中國(guó)石化、中國(guó)神華、中國(guó)建筑、五礦集團(tuán)等幾家典型央企，重點(diǎn)分析各單位風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建設(shè)、組織架構(gòu)建立、人才隊(duì)伍建設(shè)、建立指標(biāo)體系等方面的典型做法，為集團(tuán)公司提高自身風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理水平提供借鑒與指導(dǎo)。按照建設(shè)節(jié)約型機(jī)關(guān)的要求，加強(qiáng)預(yù)算管理，堅(jiān)持經(jīng)費(fèi)跟著預(yù)算走，嚴(yán)格按上級(jí)撥款項(xiàng)目安排財(cái)務(wù)收支，把日常開支納入到制度化、規(guī)范化的管理軌道。設(shè)置了崗位間的相互監(jiān)督，明確的職責(zé)分工有效的制約了工作權(quán)力的使用。組織財(cái)務(wù)人員開展《會(huì)計(jì)法》等財(cái)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律知識(shí)學(xué)習(xí)。五、抽取他人前已報(bào)賬憑證，重新報(bào)銷一次，騙取現(xiàn)金。一、隱瞞現(xiàn)金收入，據(jù)為己有。弄虛作假。完善的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制還應(yīng)包括“回訪”安排，即由內(nèi)部審計(jì)部門在內(nèi)部審計(jì)結(jié)束之日起若干日內(nèi)對(duì)被審計(jì)單位再進(jìn)行突擊式的現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，以確認(rèn)管理層和業(yè)務(wù)部門是否已采取了必要的整改措施。內(nèi)部審計(jì)功能不應(yīng)單獨(dú)存在，而應(yīng)與外部審計(jì)相配套、互溝通，并與管理層之間保持暢通的聯(lián)絡(luò)渠道。英格蘭銀行認(rèn)為，內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)置有助于將重大事項(xiàng)和業(yè)務(wù)弱項(xiàng)及時(shí)反饋給最高管理層，并有助于金融機(jī)構(gòu)研究和計(jì)劃在整個(gè)集團(tuán)內(nèi)資源的合理配置問(wèn)題。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門還負(fù)責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)部門是否遵守限定風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)政策，審查收益和損失的帳實(shí)相符情況，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略等。巴林銀行案件的一個(gè)關(guān)鍵線索是巴林銀行倫敦總部向其新加坡分行提供的巨額資金的去向，巴林總部的官員相信這筆錢是應(yīng)客戶要求的付款，而實(shí)際上該資金轉(zhuǎn)移是里森用來(lái)拆東墻補(bǔ)西墻的伎倆。盡管后臺(tái)業(yè)務(wù)與前臺(tái)業(yè)務(wù)往往是并行發(fā)生，一一對(duì)應(yīng)，如一筆交易必然伴隨著相應(yīng)的清算交割和業(yè)務(wù)稽核，但并不等于說(shuō)，后臺(tái)業(yè)務(wù)是從屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)的，巴林銀行顯然就混淆了前臺(tái)業(yè)務(wù)和后臺(tái)業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，將后臺(tái)業(yè)務(wù)作為前臺(tái)業(yè)務(wù)的附屬品，這種以交易盈利作為重心的作法必然導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素和稽查工作的忽視，造成嚴(yán)重的危機(jī)隱患。巴林銀行在倒閉前兩年就進(jìn)行了類似的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，巴林銀行總部允許里森同時(shí)負(fù)責(zé)交易和清算，前臺(tái)辦公和后臺(tái)稽核等性質(zhì)完全不同的業(yè)務(wù)，最終使得新加坡分行的業(yè)務(wù)完全操控在里森一人手里，為其舞弊交易提供了便利，最終釀成無(wú)可收拾的局面。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)，不能因?yàn)槠涫杖牒陀^高就回避其面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而應(yīng)對(duì)其適用更嚴(yán)格的避險(xiǎn)和內(nèi)控措施，因?yàn)榻鹑跇I(yè)的多次危機(jī)證明，盈利收入越高，尤其是收入增長(zhǎng)最快的業(yè)務(wù)，往往也是風(fēng)險(xiǎn)最為集中的領(lǐng)域。同時(shí)，金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息技術(shù)的飛速發(fā)展使銀行內(nèi)舞弊和欺詐行為變得更加隱蔽和快捷，造成的損失也更大。由于里森業(yè)務(wù)熟練，所以被委以重任，但卻疏于對(duì)他進(jìn)行考核管理。較完善的內(nèi)控制度應(yīng)包含：交易的目標(biāo)價(jià)、交易流程、坐盤限額、權(quán)責(zé)劃分、預(yù)立止蝕點(diǎn)、報(bào)告制度等。（二）必須建立衍生工具交易的嚴(yán)密的內(nèi)部監(jiān)管制度從理論分析和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，衍生工具一旦脫離了貿(mào)易保值的初衷而成為投機(jī)手段時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)是極大的，尤其是當(dāng)交易員孤注一擲時(shí)，可能會(huì)招致無(wú)法挽回的損失。但一名交易員能夠違反制度，擅自越權(quán)操作，將相當(dāng)于其母行資本幾倍的資金作賭注，而且能夠掩藏幾周不為監(jiān)管部門所知曉，可見巴林銀行內(nèi)部的監(jiān)管漏洞很多。喬治 1995年4月5日曾對(duì)公共財(cái)政部和內(nèi)務(wù)委員會(huì)中的國(guó)會(huì)成員講，巴林在未通知英格蘭銀行的情況下，擅自將 。幾個(gè)主要總裁可望拿到100多萬(wàn)英鎊。當(dāng)然，表彰工作成績(jī)是一回事，根據(jù)交易所得利潤(rùn)支付大筆獎(jiǎng)金，而不考慮公司的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)或公司的長(zhǎng)期策略，則是另一回事。也有人提出里森在對(duì)巴林撒謊，因?yàn)榇蛻魤|付期貨合同的維持金是非常少有的事。比如說(shuō)我們大家熟悉的股票交易，公司一般根據(jù)客戶的要求做交易，當(dāng)然有時(shí)也提供一些建議。他既負(fù)責(zé)前臺(tái)交易又從事行政財(cái)務(wù)管理，就像一個(gè)人既看管倉(cāng)庫(kù)又負(fù)責(zé)收款。這種做法給了里森許多自己做決定的機(jī)會(huì)。但是，據(jù)新加坡有關(guān)當(dāng)局說(shuō)，；據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，英格蘭銀行行長(zhǎng)埃迪到2月中旬，里森持有的合約突破20000份，比在同一市場(chǎng)操作的第二大交易商持有頭寸多出8倍。我們無(wú)法理解，瓊期作為新加坡巴林期貨公司的財(cái)務(wù)董事，何以未經(jīng)獨(dú)立地詳細(xì)了解整個(gè)事件，就在里森草擬的回復(fù)新加坡國(guó)際金融交易所征詢里森交易活動(dòng)的復(fù)函上簽字。這些原本是可能促成較早發(fā)現(xiàn)里森活動(dòng)的。新加坡國(guó)際金融交易所只是個(gè)供清算會(huì)員進(jìn)行交易的交易場(chǎng)所。隨著日經(jīng)指數(shù)的進(jìn)一步下跌，里森越虧越多，眼睜睜地看著10億美元化為烏有。從1994年底開始，里森覺得日本股市將上揚(yáng)，未經(jīng)批準(zhǔn)就做風(fēng)險(xiǎn)極大的金融衍生品交易，期望利用不同地區(qū)交易市場(chǎng)上的差價(jià)獲利。10天后，這家擁有233年歷史的銀行以1英鎊的象征性價(jià)格被荷蘭國(guó)際集團(tuán)收購(gòu)。（二）巴林銀行的倒閉就是這樣一個(gè)具有233年歷史、在全球范圍內(nèi)掌控270多億英鎊資產(chǎn)的巴林銀行，竟毀于一個(gè)年齡只有28歲的毛頭小子尼克1.農(nóng)行柜面實(shí)習(xí)心得2.信用社柜面實(shí)習(xí)心得3.銀行柜面工作小結(jié)4.最新外貿(mào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法5.國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控分析6.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析7.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其控制要點(diǎn)8.校園貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控仍是重點(diǎn)銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析和風(fēng)險(xiǎn)提示篇三一、案例簡(jiǎn)介（一）巴林銀行的歷史巴林銀行是英國(guó)歷史最悠久的銀行之一，于1762年由法蘭西斯五是做好預(yù)警管理，筑牢整改防線。四是強(qiáng)化崗位職責(zé)，筑牢責(zé)任防線。三是抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，筑牢技能防線。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，筑牢思想防線。一是健全內(nèi)控機(jī)制，筑牢制度防線。進(jìn)一步規(guī)范代理基金、代理保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的政策宣傳和營(yíng)銷推介行為，理順投資理財(cái)產(chǎn)品銷售管理，定期開展銷售合規(guī)性檢查，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念，嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶銷售代理、基金、保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品。（四）加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理。存款失蹤事件的肇始——“貼息存款”正是在這樣的條件下出現(xiàn)的。（三）改變環(huán)境，期冀于利率市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)際執(zhí)行差，源于銀行自身的導(dǎo)向與糾結(jié)。案例中該儲(chǔ)蓄所確實(shí)保留了黎萍本人一年前辦理“轉(zhuǎn)匯”的視頻，在該視頻中可以聽到，銀行柜員告知了黎萍“錢已經(jīng)轉(zhuǎn)出去了”的提示。但內(nèi)部控制作為防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，減少可能發(fā)生巨大虧損的一套機(jī)制往往被人忽略。另一方面，也讓儲(chǔ)戶容易上當(dāng)，因?yàn)闄C(jī)構(gòu)性的“貼息存款”可是實(shí)打?qū)嵈嬖诘?。而?chǔ)戶一般也特別聽話，在存款期限內(nèi)不查賬戶，不問(wèn)信息，不開通短息。盡管“貼息存款”已經(jīng)被明確喊停，可潛規(guī)則還是蔓延。這得說(shuō)說(shuō)一種叫“貼息存款”的金融服務(wù)，顧名思義，它指的是在正常利率之外，還要貼上更高的利息來(lái)招攬儲(chǔ)戶。然而，3個(gè)月前，當(dāng)黎萍和堂哥趕往該銀行網(wǎng)點(diǎn)取款時(shí)，卻驚訝地發(fā)現(xiàn)存折里根本就沒錢，3000萬(wàn)元存款不知去向。最新銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析 銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析和風(fēng)險(xiǎn)提示(九篇)最新銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析 銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析和風(fēng)險(xiǎn)提示(九篇)在日常的學(xué)習(xí)、工作、生活中，肯定對(duì)各類范文都很熟悉吧。雙方約定：存滿活期一年，一年內(nèi)“不準(zhǔn)提前支取、不得對(duì)外抵押和擔(dān)?！?，一年后即可取回。把責(zé)任推給“貪心”儲(chǔ)戶的借口經(jīng)不起推敲。對(duì)于前者來(lái)說(shuō)，貼息者是銀行本身，對(duì)于后者，額外付利息的其實(shí)是企業(yè)。類似的案件都有高利息忽悠的特征。銀行自身灰色行為的存在，一方面讓許多“內(nèi)鬼”有了詐騙的基礎(chǔ)和空間。對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，絕大多數(shù)人想的都是如何增加收入，節(jié)約開支。約束人員，再嚴(yán)密的制度，不執(zhí)行都是空話，所以得來(lái)點(diǎn)硬的判例。這都反映出該行人員的膽大妄為，其相關(guān)制度并不能有效地約束員工從而保障客戶的權(quán)益，體出該行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理的缺陷。為了拉存款，拼回扣、拼關(guān)系十分常見，腐敗也應(yīng)運(yùn)而生。正如湖北社科院經(jīng)濟(jì)學(xué)所所長(zhǎng)葉學(xué)平所說(shuō)，利率管制導(dǎo)致了資金市場(chǎng)的雙軌制，有價(jià)差肯定就有尋租空間，要鏟除金融領(lǐng)域的腐敗土壤，需要通過(guò)利率市場(chǎng)化，讓金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)回歸正軌，把精力集中到主業(yè)當(dāng)中。他們加速推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制管理的電子化和流程化，組織推廣零售網(wǎng)點(diǎn)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，為零售網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查提供工具和平臺(tái)，為非現(xiàn)場(chǎng)檢查提供分析模型和數(shù)據(jù)。工商銀行廣西玉林分行認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要求，采取積極措施抓好柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，進(jìn)一步提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，減少了業(yè)務(wù)差錯(cuò)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)控制同步發(fā)展。實(shí)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，做到事前管理抓重點(diǎn)，事中管理著重抓，事后管理重點(diǎn)抓，認(rèn)真把風(fēng)險(xiǎn)防控工作抓實(shí)。組織學(xué)習(xí)上級(jí)行和銀監(jiān)部門下發(fā)的案情通報(bào)，抓好警示教育，教育和引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。利用晨會(huì)時(shí)間，對(duì)重要業(yè)務(wù)、重大事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)及工作中遇到的疑點(diǎn)或難點(diǎn)進(jìn)行分析，研究對(duì)策，交流處理疑難業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，使大家掌握控制風(fēng)險(xiǎn)措施，從而有效防控業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。柜員必須嚴(yán)格按照操作規(guī)程履行工作職責(zé)，堅(jiān)持一筆一清制度，防止業(yè)務(wù)差錯(cuò)，保證核算質(zhì)量。重視對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，做到問(wèn)題原因查找到位、教育認(rèn)識(shí)到位、整改落實(shí)到位、責(zé)任人處理到位，確保實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。1993年，巴林銀行的資產(chǎn)有59億英鎊，負(fù)債56億英鎊，海內(nèi)外職員4000人，；1994年，管理300億英鎊的基金資產(chǎn)，15億英鎊的非銀行存款和10億英鎊的銀行存款，其核心資本在全球1000家大銀行中排名第489位。1995年2月26日，英國(guó)中央銀行英格蘭銀行宣布——巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)資產(chǎn)清理。里森被巴林銀行總部任命為新加坡巴林期貨有限公司的總經(jīng)理兼首席交易員，負(fù)責(zé)該行在新加坡的期貨交易并實(shí)際從事期貨交易。里森又試圖通過(guò)大量買進(jìn)的方法促使日經(jīng)指數(shù)上升，但失敗了。二、原因分析（一）巴林集團(tuán)管理層的失職在考慮新加坡國(guó)際金融交易所是否稱職時(shí)，有一點(diǎn)必須先弄清楚，新加坡國(guó)際金融交易所沒有管理新加坡巴林期貨公司或任何清算會(huì)員的事務(wù)的責(zé)任。當(dāng)時(shí)，新加坡國(guó)際金融交易所發(fā)現(xiàn)新加坡巴林期貨公司的交易中存在若干異常，并向巴林集團(tuán)提出了一些關(guān)于新加坡巴林期貨公司的征詢。同樣，瓊斯對(duì)新加坡國(guó)際金融交易所的兩封信的態(tài)度，也反映了他對(duì)問(wèn)題掉以輕心到了令人無(wú)法接受的程度。1月份第一周，里森持有合約3024份，20天后，即持有合約16852份，短短20天內(nèi)，合約持有額增長(zhǎng)4倍。巴林