【正文】 （5）客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來源于或者業(yè)務(wù)往來于高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū) A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）（D）：（1）在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4），附加了解以下 信息（B）：（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對(duì)象。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（1）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（5）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。 30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上的。（A）50%（B）60%（C）80%（D）90%在對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時(shí)，如獨(dú)立董事委員會(huì)委員之間意見不一致，應(yīng)同時(shí)列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨(dú)立董事委員會(huì)意見應(yīng)以超過該委員會(huì)（B）委員意見為準(zhǔn)。以依法取得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的（土地使用權(quán)）同時(shí)抵押,以出讓方式取得的國有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國有土地上的（附著物（房屋）同時(shí)抵押。聯(lián)社信貸檔案資料分為__授信資料_____、_用信資料_______和_貸后資料。1申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的客戶，擁有自資金不得低于總資金需求的_30__%。1根據(jù)法通則規(guī)定，向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為兩年，法律另有規(guī)定的除外。聯(lián)社現(xiàn)在主推的特色信貸業(yè)務(wù)包括_農(nóng)貸寶_____、_商貸寶______。根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》下列陳述正確的是：（C）A：動(dòng)產(chǎn)、倉單、提單質(zhì)押率不得超過70%； B：存單、匯票、本票、質(zhì)押率為90%；C：房產(chǎn)、國有土地使用抵押的抵押率不超過70%。1我聯(lián)社開辦的個(gè)人住房按揭貸款期限最長為：（B或C）A:20年 B:25年 C:30年1可以作為抵押物的森林資源為：（A）A: 用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林B：用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林的林地所有權(quán)；C:公益林。A、30 B、10 C、152對(duì)個(gè)人類貸款的首次跟蹤檢查要在貸款發(fā)放后（A）天內(nèi)進(jìn)行。A、１ B、２ C、３三、多選題，每題有1個(gè)以上答案是正確的，全部正確得2分，答錯(cuò)不扣分。A、30 B、10 C、152對(duì)企業(yè)類客戶，至少每季度全面檢查一次，于季末后（A）日內(nèi)完成。2首次跟蹤檢查。1聯(lián)社開展的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，利用中央銀行對(duì)支農(nóng)支小政策的是：（C）A：直貼；B：轉(zhuǎn)貼；C：再貼1下列業(yè)務(wù)需要授信的是：(C)A: 未建立信貸關(guān)系客戶的一次性貼現(xiàn)；B: 提供100%保證金的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)C:借款擔(dān)保業(yè)務(wù)1客戶授信被批準(zhǔn)授信期限為二年，聯(lián)社審批時(shí)間為2014年4月12日，根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社信 2貸業(yè)務(wù)授信管理辦法》則該客戶應(yīng)最晚在什么時(shí)候用信：（A）A:2015年4月11日；B:2014年10月11日；C:2014年7月11日。根據(jù)《擔(dān)保法》，下列不可以做保證人的是：（B）A：具有代為清償債務(wù)能力的法人B：國家機(jī)關(guān)C：企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門根據(jù)《擔(dān)保法》，下列可以做抵押的是：(B)A：抵押人所有的房屋和其他地上定著物 B：抵押人所有的機(jī)器設(shè)備 C：國有的土地所有權(quán)同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押物所得的價(jià)款清償須序不正確的是：(B)A：抵押合同以登記生效的，按照抵押物登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償；B：抵押合同自簽訂之日起生效的，按照合同生效時(shí)間的先后順序清償；C：抵押合同自簽訂之日起生效的，合同生效時(shí)間的早的先抵押物辦理登記的。1貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要遵循先__授信_(tái)__、再辦理__貼現(xiàn)____的原則，授信資料按《靈壽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸檔案管理辦法》的要求收集。1職工貸款最高授信額度=（上兩年平均工資額）*貸款年限。對(duì)500萬元（含）以上的授信經(jīng)辦客戶部或微貸分中心應(yīng)成立（調(diào)查小組取消貸款卡后，借款企業(yè)可通過征信系統(tǒng)取得（中政碼），進(jìn)行征信查詢。質(zhì)押分為（動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押）和（權(quán)利質(zhì)押）。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題員工（C）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)； A、允許 B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得 D、業(yè)余時(shí)間可以員工對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起＿＿日內(nèi)向＿＿＿監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；（B）A、10，上級(jí) B、30，同級(jí) C、20，同級(jí) D、30，上級(jí)員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論＿＿＿與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人＿＿＿進(jìn)行申辯；（C）A、無需，無權(quán) B、應(yīng)當(dāng)，無需 C、應(yīng)當(dāng)，有權(quán) D、不必，有權(quán)員工應(yīng)遵守國家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定； A、規(guī)章制度等 B、各項(xiàng)經(jīng)營管理 C、業(yè)務(wù)操作 D、實(shí)施細(xì)則員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)事先將理由書面通知（C）；A、上級(jí)工會(huì) B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo) C、本級(jí)工會(huì) D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）； A、警告至記過處分 B、記過處分 C、解除勞動(dòng)合同 D、記過至撤職處分違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的經(jīng)營和有償中介活動(dòng)的，給予記過至撤職處分； A、經(jīng)商 B、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦企業(yè) D、股票從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出；（B）A、3個(gè)月、1個(gè)月 B、5個(gè)月、3個(gè)月 C、6個(gè)月、3個(gè)月 D、6個(gè)月、1個(gè)月對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批； A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu) B、二級(jí)分行 C、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu) D、省分行有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分； A、私自修改、泄露客戶資料的 B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的 C、私自泄露客戶信息的 D、私自保管客戶資料的1未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾； A、委托理財(cái) B、投資理財(cái) C、理財(cái)咨詢 D代買代賣基金1在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A、不必提示 B、應(yīng)當(dāng)暗示 C、可以暗示 D應(yīng)主動(dòng)提示1銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門的鑰匙，必須（C）； A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B、由業(yè)務(wù)經(jīng)理保管 C、內(nèi)、外門分人保管 D、內(nèi)、外門一人保管1對(duì)違規(guī)行為或問題，員工（A）反映；A、可以越級(jí) B、無需越級(jí) C、只能平級(jí) D只能越級(jí)1出具虛假資信證明的，給予（C）；A、警告處分 B記過或撤職處分 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D解除勞動(dòng)合同1對(duì)重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置，應(yīng)當(dāng)做到（B）； A職責(zé)分離 B相互監(jiān)督制約 C相互監(jiān)督 D有效制衡1違反規(guī)定（C），給予主管人員和其他責(zé)任人員記過至撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A截留收入 B虛列成本 C設(shè)立“小金庫” D超費(fèi)用支出1對(duì)（D）儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A丟失 B隱藏 C私自變?cè)?D隱藏、竊取1挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管和其他責(zé)任人員（B）； A警告至記大過處分 B記過至撤職處分或解除勞動(dòng)合同 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D撤職處分 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接應(yīng)當(dāng)（A）；A辦理交接登記 B辦理交接 C辦理移交 D事前審批2《員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）；A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則；A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績效考核工資； A、警告 B、記過 C、記大過D、撤職2《員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分； A、從重 B、加重 C、從輕D、減輕2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）； A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無權(quán)提出任何意見2《員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）； A、初次違規(guī)B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響2儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）； A、事故 B、重大事故 C、特大事故D、巨大事故2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）； A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）； A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業(yè)機(jī)密的，給予主管人員和其他責(zé)任人員（C）；A警告處分 B警告至記過處分 C警告至記大過處分 C解除勞動(dòng)合同第三篇：2016客戶經(jīng)理考試試題（最終版）一、填空（每空1分共計(jì)30分）擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式為（保證）（（抵押））（質(zhì)押）留置和定金。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%對(duì)新獲任職位或成為本行股東的人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報(bào)表副本送交總行法律與合規(guī)部；（A）5個(gè)（B）10個(gè)（C）15個(gè)（D）30個(gè)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每年定期向（C）報(bào)告本行的關(guān)聯(lián)方名單（A）董事會(huì)（B）監(jiān)事會(huì)（C）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)（D）股東大會(huì)對(duì)于需予披露的持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類設(shè)定（C）最高限額（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年各主控部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過有關(guān)的限額。本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。 三、關(guān)聯(lián)交易試題各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。 （A），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（3）客戶的財(cái)富或資金的來源、資金用途。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（2）金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告 A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對(duì)于聯(lián)合國制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn) A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。 （C）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。 4.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定5債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無條件支付的“委托” D、付款日期5根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、15 B、90 C、180D、3654根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、6個(gè)月B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月4根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、5人以上B、19人