財(cái)務(wù)公司運(yùn)營狀況調(diào)查分析報(bào)告(doc)(文件)
【正文】 四）具有符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員； （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度； （六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施； （七）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。 第七條 財(cái)務(wù)公司的資本金應(yīng)主要從成員單位（包括中外合資的成員單位）中募集，成員單位以外的股份不得高于 40％。 由外資企業(yè)集團(tuán)設(shè)立的財(cái)務(wù)公司， 其高級(jí)管理人員中至少須有 1 名中國公民。申請(qǐng)人如為外資或中外合資的企業(yè)集團(tuán)，須同時(shí)附英文文本。逾期不申請(qǐng)開業(yè)或籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。 第十五條 財(cái)務(wù)公司的開業(yè)申請(qǐng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后，由中國人民銀行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。 第十八條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)變更《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》上有關(guān)內(nèi)容后，需按規(guī)定到中國人民銀行更換許可證。 第二十二條 財(cái)務(wù)公司對(duì)股東融資逾期 1 年后未歸還，人民銀行可責(zé)成財(cái)務(wù)公司股東會(huì)轉(zhuǎn)讓該股東出資及其他權(quán)益，用于償還對(duì)財(cái)務(wù)公司的負(fù)債。 第二十五條 財(cái)務(wù)公司必須按照國家有關(guān)規(guī)定，實(shí)行審慎會(huì)計(jì)原則和會(huì)計(jì)制度。 第二十七條 財(cái)務(wù)公司應(yīng)按照中國人民銀行的規(guī)定，制 定本公司的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本公司的業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理和安全防范制度。 第三十一條 中國人民銀行根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，可以向財(cái)務(wù)公司的法定代表人和其他高級(jí)管理人員提出質(zhì)詢，并責(zé)令該公司限期改正或進(jìn)行整頓，拒不改正或整頓的，中國人民銀行可以取消該公司法定代表人或有關(guān)高級(jí)管理人員的任職資格。中國人民銀行認(rèn)為有必要時(shí)，可授權(quán)行業(yè)性自律組織行使有關(guān)行業(yè)管理職能。 第三十七條 中國人民銀行責(zé)令財(cái)務(wù)公司整頓后，可對(duì)財(cái)務(wù)公司采取下列措施： （一）要求更換或禁止更換財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理人員； （二）暫停其 部分或全部業(yè)務(wù)活動(dòng)； （三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金； （四）責(zé)令改變股權(quán)結(jié)構(gòu)； （五）責(zé)令財(cái)務(wù)公司重組； （六）中國人民銀行認(rèn)為必要的其他措施。 接管的目的是對(duì)被接管的財(cái)務(wù)公司采取必要措施，恢復(fù)財(cái)務(wù)公司的正常經(jīng)營能力。 第四十一條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或有重大違法違規(guī)行為時(shí)，中國人民銀行可依法對(duì)其予以撤銷。經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)，向人民法院申請(qǐng)?jiān)撠?cái)務(wù)公司破產(chǎn)。 第四十六條 本辦法頒布前設(shè)立的財(cái)務(wù)公司須按本辦法進(jìn)行規(guī)范 ，過渡期由中國人民銀行另行通知。 附表 2 財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間 同業(yè)拆借市場和債券市場管理規(guī)定 第一條 為發(fā)展貨幣市場，拓寬企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司融資渠道，特制定本規(guī)定。 第五條 中國人民銀行根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)和銀行間同業(yè)拆借市場的管理規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，批準(zhǔn)符合條件的財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場。 第九條 財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間債券市場，須向中國人民銀行提交以下申請(qǐng)材料： （一）進(jìn)入全國銀行間債券市場的申請(qǐng)； （二）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》（復(fù)印件）； （三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（復(fù)印件）； （四）公司章程； （五）以法人為單位持有的全部債券的明細(xì)情況； （六）公司的債券管理內(nèi)控制度； （七）公司負(fù)責(zé)在一級(jí)市場購買債券和在二級(jí)市場進(jìn)行債券交易的部門和人員情況； （八）中國人民銀行要求提供的其他材料。 。 第十一條 財(cái)務(wù)公司在全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場進(jìn)行交易的資金清算方式由雙方自行商定，但本金和利息的支付都必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，不得收付現(xiàn)金。 第七條 財(cái)務(wù)公司拆入、拆出資金余額均不得超過實(shí)收資本金的 100％。 第三條 申請(qǐng)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的財(cái)務(wù)公司須符合以下基本標(biāo)準(zhǔn)： （一）資產(chǎn)負(fù)債比例符合中國人民銀行有關(guān)規(guī)定； （二）前三個(gè)年度連續(xù)盈利； （三）按中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍規(guī)范經(jīng)營，內(nèi)控制度健全； （四）未因違規(guī)經(jīng)營受中國人民銀行及其它主管或 1 處罰； （五）拆借資金余額不超過中國人民銀行規(guī)定的比例。中國人民銀行原發(fā)布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理暫行辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資金管理有關(guān)問題的通知》及《關(guān)于外資企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司設(shè)立及經(jīng)營有關(guān)問題的通知》同時(shí)廢止。財(cái)務(wù)公司對(duì)中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依法提請(qǐng)復(fù)議或者向人民法院提起行政訴訟。 中 國人民銀行可直接委派清算組成員并監(jiān)督清算過程。 接管由中國人民銀行決定并組織實(shí)施。 整頓時(shí)間最長不超過 1 年。 第五章 整頓、接 管及終止 第三十五條 財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難等緊急情況時(shí)，應(yīng)立即向中國人民銀行報(bào)告，其董事會(huì)有義務(wù)對(duì)財(cái)務(wù)公司采取必要的救助措施。 財(cái)務(wù)公司的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)于每年初委托具有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司上一年度的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行一次審計(jì)，并于每年的 4 月 15 日前將經(jīng)董事長或監(jiān)事會(huì)主席簽名確認(rèn)的年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國人民銀行。 第二十九條 中國人民銀行對(duì)財(cái)務(wù)公司實(shí)行現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查制度。 財(cái)務(wù)公司的法定代表人及直接經(jīng)辦人員應(yīng)對(duì)所提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。 第四章 監(jiān)督管理與行業(yè)自律 第二十四條 財(cái)務(wù)公司應(yīng)按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定其貸款利率及各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)率。 第二十條 企業(yè)集團(tuán)規(guī)模較大、集團(tuán)成員單位之間經(jīng)濟(jì)往來密切、且結(jié)算業(yè)務(wù)量較大的財(cái)務(wù)公司，需辦理成員單位之間內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的，應(yīng)另行報(bào)中國人民銀行批準(zhǔn)。 第十六條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的財(cái)務(wù)公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當(dāng)理由 3 個(gè)月不開業(yè)或開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù) 6 個(gè)月的，由中國人民銀行吊銷其許可證，并予以公告?；I建期內(nèi)不得以財(cái)務(wù)公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)。如未獲書面批復(fù)，申請(qǐng)人在 6 個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的申請(qǐng)。 第十一條 申請(qǐng)籌建財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人須向中國人民銀行提交下列文件、資料： （一
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