【正文】 ．復(fù)利一定大于單利。正確錯(cuò)誤8．當(dāng)政府增加稅收時(shí)一般會(huì)降低經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度。正確錯(cuò)誤2．B股是以人民幣標(biāo)明面值，供國(guó)外投資者以人民幣購(gòu)買(mǎi)的股票。正確錯(cuò)誤6．出現(xiàn)十字星的K線(xiàn)往往暗示著行情要反轉(zhuǎn)。正確錯(cuò)誤10．開(kāi)放式基金的價(jià)格與其每單位資產(chǎn)凈值有非常密切的相關(guān)性正確錯(cuò)誤判斷題：（共10道試題，每題3分）1．目前在個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額最低為1000元，最高為100萬(wàn)元。正確錯(cuò)誤 5．分紅保險(xiǎn)的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。正確錯(cuò)誤 9．現(xiàn)在國(guó)際外匯交易的主流是投機(jī)性的，和國(guó)際貿(mào)易的影響不大。正確錯(cuò)誤 3．定價(jià)交易是世界黃金行市的晴雨表，世界各黃金市場(chǎng)均以此調(diào)整各自的金價(jià)。正確錯(cuò)誤 7．如果理財(cái)是以委托方式進(jìn)行的，委托人須以自己其他財(cái)產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。正確錯(cuò)誤第五篇：個(gè)人理財(cái)?shù)谝淮巫鳂I(yè)一、名詞解釋?zhuān)菏侵干虡I(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn) 管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)：是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品 推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)：是客戶(hù)在尋求個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)時(shí)與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境數(shù)據(jù)：是指?jìng)€(gè)人理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定客戶(hù)總資產(chǎn)在各 類(lèi)投資產(chǎn)品之間的合理分配比例：是指按照客戶(hù)的需求或特征將客戶(hù)市場(chǎng)分成若干個(gè)次市場(chǎng)，并針對(duì)不同 的次市場(chǎng)設(shè)計(jì)個(gè)性化銷(xiāo)售組合的過(guò)程二、簡(jiǎn)答題？答：個(gè)人理財(cái)策劃流程包括下面六個(gè)步驟1)建立客戶(hù)關(guān)系2)收集客戶(hù)數(shù)據(jù)及確定目標(biāo)與期望3)分析客戶(hù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況4)整合個(gè)人理財(cái)策略并提出個(gè)人理財(cái)計(jì)劃5)提出個(gè)人理財(cái)計(jì)劃6)監(jiān)控個(gè)人理財(cái)計(jì)劃？答：個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵膬?nèi)容包括現(xiàn)金流量管理、儲(chǔ)蓄策劃、證券投資策劃、房地產(chǎn)投資策劃、教育策劃、保險(xiǎn)策劃、個(gè)人稅收策劃、退休策劃、遺產(chǎn)策劃等內(nèi)容，應(yīng)該進(jìn)行哪些方面的準(zhǔn)備？答：主要應(yīng)該從下面五個(gè)方面進(jìn)行準(zhǔn)備1)明確與客戶(hù)面談的目的，確定談話(huà)的主要內(nèi)容2)準(zhǔn)備好所有的背景資料3)為面談選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間和地點(diǎn)4)確認(rèn)客戶(hù)是否有財(cái)務(wù)決定權(quán)，是否清楚自身的財(cái)務(wù)狀況5)通知客戶(hù)需要攜帶的個(gè)人材料？分別指的是什么？答：客戶(hù)的個(gè)人信息分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息財(cái)務(wù)信息是指客戶(hù)當(dāng)前的收支狀況、財(cái)務(wù)安排以及這些情況的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)非財(cái)務(wù)信息是指其他相關(guān)的信息，如社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力？分別包含哪些內(nèi)容？答：影響客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要有兩類(lèi)：市場(chǎng)參與者和影響客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況的經(jīng) 濟(jì)因素。近幾 年來(lái)，受特殊市場(chǎng)環(huán)境影響，銀行理財(cái)產(chǎn)品更是呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，并出現(xiàn)了“超短 期產(chǎn)品占據(jù)主導(dǎo)、收益率攀升”等情況。，商業(yè)銀行通過(guò)理財(cái)緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀 行的優(yōu)先選擇。當(dāng)然我們也不可否認(rèn)，我國(guó)的金融起步較晚，和發(fā)達(dá)國(guó)家相比我們還有一定的差距，我國(guó)的銀行理財(cái)產(chǎn)品是國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的必然結(jié)果，雖然前景廣闊，但始終受到經(jīng)濟(jì)環(huán)境和監(jiān)管要求的影響，歷經(jīng)了先發(fā)展、后規(guī)范，發(fā)展與規(guī)范并舉的過(guò)程。，商業(yè)銀行借力理財(cái)提升盈利的可持續(xù)性。個(gè)人財(cái)富規(guī)模的不斷擴(kuò)大使客戶(hù)提高了對(duì)資產(chǎn)保值增值的要求。三、開(kāi)放式論述題試結(jié)合我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷史，談?wù)勀銓?duì)我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展前景的認(rèn)識(shí)。正確錯(cuò)誤9．陸敏到另一家企業(yè)兼職取得收入不到2000元，不用繳納個(gè)人所得稅。正確錯(cuò)誤5．受托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的收益由委托人享受。正確錯(cuò)誤判斷題：（共10道試題，每題3分）1．黃金與美元在全年的大部分時(shí)間內(nèi)呈正相關(guān)。正確錯(cuò)誤 7．按直接標(biāo)價(jià)法表示的外匯匯率的升降與本國(guó)貨幣對(duì)外價(jià)值的高低成反比關(guān)系。正確錯(cuò)誤3．一般說(shuō)來(lái)，保險(xiǎn)金額的確定應(yīng)該以個(gè)人的收入水平為依據(jù)。正確 錯(cuò)誤8．開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是一回事。正確錯(cuò)誤4．只要大量投放貨幣就能使經(jīng)濟(jì)擺脫通貨緊縮，帶動(dòng)股市趨熱。正確錯(cuò)誤10．借款人以抵押方式申請(qǐng)個(gè)人住房貸款時(shí)，可以借款人為受益人購(gòu)買(mǎi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。正確錯(cuò)誤6．個(gè)人綜合消費(fèi)貸款能滿(mǎn)足客戶(hù)各方面的消費(fèi)需求，提前享受舒適生活。正確錯(cuò)誤2．遞延年金沒(méi)有第一期的支付額。A．信托契約 B．個(gè)人遺囑 C．個(gè)人宣言D．法院依法裁定的命令6．信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（）分離。A．必須先買(mǎi)入才能賣(mài)出 B．必須是足額交易C．可以在低價(jià)先買(mǎi)，待價(jià)格升高后再賣(mài)出 D．可以在高價(jià)位先賣(mài)，等價(jià)格跌落后再買(mǎi)入10．目前我國(guó)外匯交易市場(chǎng)只進(jìn)行人民幣與下列貨幣的交易：（）A．美元 B．日元 C．港元 D．歐元 E．韓元多選題：（共10道試題，每題4分）1．黃金按其來(lái)源的不同和提煉后含量的不同分為（）。A．國(guó)際性 B．可償性 C．可兌換性 D．可流通性7．在直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣量減少，表示（）。A．人身保險(xiǎn) B．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)）。A．價(jià)格反映市場(chǎng)一切信息 B．價(jià)格運(yùn)動(dòng)具有趨勢(shì)性 C．注意尋找“估值凹地” D．歷史會(huì)重演8．根據(jù)組織形式的不同，基金可分為（A．公司型投資基金）。5% 3．股票交易程序中，交割通常采用以下幾種方法：（）。A．股票 B．債券 C．基金 D．國(guó)債回購(gòu) 2．滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（A．177。A．了解自己的理財(cái)目標(biāo) B．評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．了解投資者購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品 D．選擇一個(gè)信任的銀行8．進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)資產(chǎn)配置的策略包括：（）。A．