【正文】 ）賬戶核對的要求。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過期不用的印章、密押、憑證及時(shí)收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門核對后，移交財(cái)務(wù)部門。（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對－6－每個(gè)職工都能進(jìn)行一次家訪。2011年8月1日至10日，各信用社（營業(yè)部）一是結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和“不良貸款真實(shí)性”排查工作對轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況進(jìn)行排查。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。－7－六、工作要求（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題。二〇一一年七月三十一日－8－第四篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案.關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動(dòng)實(shí)施方案為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識,進(jìn)一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號,結(jié)合我行實(shí)際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)(以下簡稱“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。深化“執(zhí)行年”活動(dòng),堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持以人為本,和諧發(fā)展,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識,以鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)情況為重點(diǎn)內(nèi)容,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問責(zé),強(qiáng)化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。三、深化“執(zhí)行年”活動(dòng)時(shí)間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前主要做好以下5個(gè)方面工作:,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。,學(xué)習(xí)傳達(dá)市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)。(三自查自糾階段(2011年8月16日9月15日前各部門應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的自查重點(diǎn)放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“上面。專項(xiàng)檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。(四檢查階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行落實(shí)整改。(七總結(jié)提高階段。深化“制度執(zhí)行年” 活動(dòng)是貫徹落實(shí)省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級抓一級,層層抓落實(shí)。（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營造開展活動(dòng)的良好氛圍。通過前一階段的開展活動(dòng)情況，結(jié)合自身實(shí)際，我認(rèn)為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人，我不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，而且要提高指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。我結(jié)合全社開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動(dòng)的開展，把學(xué)習(xí)法律法規(guī)的最新理論成果作為提高執(zhí)行力的基準(zhǔn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的意識。執(zhí)行規(guī)章制度不僅是強(qiáng)化內(nèi)控管理、實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，而且是領(lǐng)導(dǎo)干部政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)水平的重要體現(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)干部作為執(zhí)行的主體，必須通過健全的制度、科學(xué)的機(jī)制、完善的體制規(guī)范其執(zhí)行規(guī)章制度的行為，確保上級主管部門的決策部署能夠到位、有實(shí)效。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。尤其在當(dāng)前全省乃至全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。加強(qiáng)執(zhí)行情況的督查，堅(jiān)持定期與不定期、常規(guī)與專項(xiàng)督查相結(jié)合，完善有利于發(fā)展的績效考核和競爭激勵(lì)機(jī)制，建立起有效的反饋機(jī)制、自我約束機(jī)制和更新機(jī)制多角度、多層面地督查責(zé)任落實(shí)情況和執(zhí)行效果，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，抓住不落實(shí)的事，追究不負(fù)責(zé)的人，較好地解決了“上有政策，下有對策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問題，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。三、增強(qiáng)實(shí)效性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的根本。內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)中，我結(jié)合自己負(fù)責(zé)的工作，注重實(shí)效抓整改，逐條對照規(guī)章制度具體要求，在切實(shí)抓好部門工作整改的同時(shí)，認(rèn)真開展自我查找、自我剖析，主動(dòng)接受部門和員工的監(jiān)督，通過自身把內(nèi)化了的規(guī)章制度基本要求轉(zhuǎn)化為貫徹落實(shí)上級主管部門決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的堅(jiān)定性。自覺性表現(xiàn)為領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實(shí)上級決策部署的思想認(rèn)識是否到位。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門和上級主管部門的統(tǒng)一安排部署，結(jié)合肅南縣信用社實(shí)際情況，從6月份開始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內(nèi)開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)。（四）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進(jìn)業(yè)務(wù)開展。部門應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動(dòng)全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結(jié)報(bào)告，于 12 月 11 日前 上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對在案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。自查自糾結(jié)束后,各部門應(yīng)寫出自查分析報(bào)告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評議和監(jiān)督,并與9月29日前上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)帳,督促整改或定期通報(bào),加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實(shí)整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。大額不良貸款專項(xiàng)檢查小組以上述原則進(jìn)行大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。既要查有章不循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題。各部門結(jié)合自身實(shí)際,制定深化“執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)制度,細(xì)化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動(dòng),采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合等方式,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號文件《關(guān)于印發(fā)的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動(dòng)的全過程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容等。、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對照檢查規(guī)章制度目錄。力爭通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng),使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控