【正文】 。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第三篇：1企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策第一章總則第一條制定目的和依據(jù)為了建立企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理機(jī)制，確保本行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定，避免發(fā)生違規(guī)事件（本辦法所稱“違規(guī)事件”是指本行違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的違規(guī)事件），維護(hù)本行良好聲譽(yù)，借鑒巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行法律合規(guī)部》文件，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項(xiàng)規(guī)章制度并結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本政策。法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。第二條 適用范圍本指引適用于在境外開展對外貿(mào)易、境外投資、海外運(yùn)營以及海外工程建設(shè)等“走出去”相關(guān)業(yè)務(wù)的中國境內(nèi)企業(yè)及其境外子公司、分公司、代表機(jī)構(gòu)等境外分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“企業(yè)”）。企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)從制度、組織和人員安排及匯報規(guī)則上保證獨(dú)立性。同時，企業(yè)應(yīng)隨著所面臨的內(nèi)外部環(huán)境的變化持續(xù)調(diào)整和改進(jìn)合規(guī)管理體系。第七條 對外貿(mào)易中的合規(guī)要求企業(yè)開展對外貿(mào)易，應(yīng)遵守與企業(yè)業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）和國際組織在貿(mào)易管制與禁止交易方面的法律法規(guī)，避免風(fēng)險。第十條 海外工程建設(shè)中的合規(guī)要求企業(yè)開展海外工程建設(shè)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國內(nèi)有關(guān)部門的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）的相關(guān)法律法規(guī)，如投標(biāo)管理、合同管理、項(xiàng)目履約、捐贈與贊助、勞工管理、第三方連帶合規(guī)風(fēng)險管理等方面的監(jiān)管要求，防范海外工程建設(shè)中的重大合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。（二）企業(yè)的高級管理層應(yīng)分配充足的資源建立、制定、實(shí)施、評價、維護(hù)和改進(jìn)合規(guī)管理體系及其績效成果。規(guī)模較小的企業(yè)，可以不設(shè)立專門的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)，由相關(guān)部門履行合規(guī)管理職責(zé)，同時明確合規(guī)管理負(fù)責(zé)人。，指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查合規(guī)管理工作。，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門、所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題。，將其轉(zhuǎn)化為可行的方針、程序和流程，并及時將新識別出的合規(guī)職責(zé)融入現(xiàn)有方針、程序和流程。、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南性文件，評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南性文件的合法性和合理性，為員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和國際規(guī)則提供指導(dǎo)。，制定實(shí)施資料管理流程。第十三條 合規(guī)管理協(xié)調(diào)（一）與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作合規(guī)管理需要合規(guī)管理部門和業(yè)務(wù)部門密切配合。（二）與監(jiān)督部門的分工協(xié)作合規(guī)管理部門與其他具有合規(guī)管理職能的監(jiān)督部門應(yīng)協(xié)調(diào)配合，形成合力。第四章 合規(guī)管理規(guī)則體系 第十四條 合規(guī)行為準(zhǔn)則企業(yè)應(yīng)制定合規(guī)行為準(zhǔn)則，主要內(nèi)容應(yīng)適用于從事海外經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)的所有員工，以及代表企業(yè)從事海外經(jīng)營活動的第三方。包括但不限于：禮品及邀請政策、舉報管理和內(nèi)部調(diào)查政策、人力資源合規(guī)政策、贊助及捐贈政策、反洗錢政策、商業(yè)伙伴合規(guī)管理政策等。比如，金融行業(yè)的反洗錢政策，銀行、通信、醫(yī)療等行業(yè)的數(shù)據(jù)信息保護(hù)政策等。從事海外經(jīng)營相關(guān)工作的部門和駐外分支機(jī)構(gòu)的所有員工，均應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn)，了解并掌握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風(fēng)險防控要求。如果違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重并有可能給組織帶來重大合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)立即向決策層和高級管理層匯報，提出風(fēng)險警示，并及時采取糾正措施?？己私Y(jié)果應(yīng)與單位評優(yōu)評先、各級領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任免、員工職稱職務(wù)晉升以及薪酬待遇等掛鉤。企業(yè)應(yīng)該針對高合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域規(guī)定強(qiáng)制合規(guī)咨詢范圍。第二十一條 合規(guī)舉報和調(diào)查企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)和實(shí)際情況建立和完善本企業(yè)的合規(guī)信息舉報體系。第二十二條 合規(guī)審計企業(yè)合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。合規(guī)風(fēng)險的識別與評估是合規(guī)管理體系實(shí)施的基礎(chǔ)，合規(guī)風(fēng)險識別評估工作質(zhì)量決定合規(guī)管理體系的整體水平。通過法律顧問隨時了解掌握所在國（地區(qū)）政治經(jīng)濟(jì)和法律環(huán)境的變化，及時采取應(yīng)對措施，保證始終處于合規(guī)運(yùn)營的良性軌道。深入研我國及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國際條約等，對合規(guī)管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理，確認(rèn)合規(guī)管理存在的風(fēng)險。第二十六條 合規(guī)風(fēng)險評估報告企業(yè)合規(guī)風(fēng)險評估后應(yīng)形成評估報告，供決策層、高級管理層和業(yè)務(wù)部門使用。第二十八條 持續(xù)改進(jìn)企業(yè)應(yīng)根據(jù)合規(guī)評審情況，進(jìn)入合規(guī)風(fēng)險再識別和合規(guī)制度再制定的持續(xù)改進(jìn)階段，完善合規(guī)管理長效機(jī)制，保障合規(guī)管理體系全環(huán)節(jié)的穩(wěn)健運(yùn)行。第五篇：合規(guī)銀行 （模版）塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表?！澳銈儾幌勇闊┌?？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。第八章 合規(guī)文化培育第二十九條 合規(guī)文化建設(shè)企業(yè)應(yīng)將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。第七章 合規(guī)評審與改進(jìn) 第二十七條 合規(guī)評審為促進(jìn)合規(guī)體系的不斷完善，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中可能的問題，企業(yè)應(yīng)定期對合規(guī)管理的效果進(jìn)行評價，審查體系設(shè)計的全面性、執(zhí)行措施的有效性。企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、目標(biāo)、面臨的市場環(huán)境及風(fēng)險狀況確定合規(guī)風(fēng)險評估的標(biāo)準(zhǔn)和水平。收集其他企業(yè)在境外經(jīng)營的案例，剖析其成功或失敗的內(nèi)外原因，關(guān)注業(yè)務(wù)所在國合規(guī)監(jiān)管的特殊要求。圍繞關(guān)鍵崗位或者核心業(yè)務(wù)流程，通過合規(guī)咨詢、審核、檢查，違規(guī)查處、合規(guī)考核和評價等內(nèi)部途徑識別合規(guī)風(fēng)險，也可通過外部法律顧問咨詢、持續(xù)跟蹤監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布信息，以及參加行業(yè)組織研討等方式獲取了解外部監(jiān)管政策的變化，識別合規(guī)風(fēng)險。審計部門應(yīng)即時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)部門。合規(guī)管理部門應(yīng)針對舉報信息制定調(diào)查方案并開展調(diào)查。合規(guī)管理部門應(yīng)在合理時間內(nèi)答復(fù)或啟動合規(guī)審核流程。考核內(nèi)容可以包括但不限于：按時完成或參加所有的合規(guī)培訓(xùn)；嚴(yán)執(zhí)行組織合規(guī)政策和流程；積極支持和配合合規(guī)管理機(jī)構(gòu)工作；及時匯報合規(guī)風(fēng)險以避免或減少損失和負(fù)面影響等。合規(guī)考核和評價結(jié)果應(yīng)作為海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營管理考核指標(biāo)評分的重要依據(jù)。第十八條 合規(guī)匯報合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)定期向決策層和高級管理層匯報合規(guī)管理情況。也可將具體的標(biāo)準(zhǔn)和要求融入到現(xiàn)有的相關(guān)業(yè)務(wù)流程中去，以便讓員工明確合規(guī)政策需要怎么去做、標(biāo)準(zhǔn)是什么、由誰來決定等，確保各項(xiàng)經(jīng)營行為合法合規(guī)開展。企業(yè)還應(yīng)針對特定行業(yè)或地區(qū)特有的合規(guī)要求制定專門的合規(guī)管理制度。包括但不限于遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信、依法納稅，維護(hù)公平競爭、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)、保障信息安全等方面，以便從源頭上規(guī)范基本要求和管控流程。（三）與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)企業(yè)應(yīng)與境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立溝通渠道，構(gòu)建公開透明關(guān)系，了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)期望的合規(guī)流程，制定符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)則的合規(guī)制度，降低在報告義務(wù)和遭受處罰等方面的風(fēng)險。確保員工合規(guī)履職。，確保在建立、實(shí)施和維護(hù)合規(guī)管理體系流程中能夠獲得適當(dāng)?shù)膶I(yè)建議。為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。、程序和實(shí)施細(xì)則的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)控部門對各項(xiàng)政策、程序和實(shí)施細(xì)則進(jìn)行梳理和修訂。（三）合規(guī)管理部門企業(yè)應(yīng)根據(jù)發(fā)展需要，設(shè)置專職的合規(guī)管理部門，或者由具有合規(guī)管理職能的相關(guān)部門承擔(dān)合規(guī)