【正文】 24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。樹立依法合規(guī)、守法誠信的價值觀，不斷提升員工的合規(guī)意識和行為自覺，積極履行社會責任，營造依規(guī)辦事、按章操作的良好文化氛圍，形成和諧友善的企業(yè)外部環(huán)境。合規(guī)管理部門在開展效果評價時，應考慮企業(yè)面臨的合規(guī)要求和承諾的變化情況，不斷調(diào)整合規(guī)管理目標，更新合規(guī)風險管理措施，以保障企業(yè)能夠滿足內(nèi)、外部合規(guī)管理要求。通過與企業(yè)可接受的合規(guī)風險水平比較，設定評價標準以及合規(guī)風險管理的優(yōu)先級，以助企業(yè)集中資源優(yōu)先處理更高級別的風險，并對識別評估出的合規(guī)風險采取恰當?shù)目刂拼胧?。企業(yè)境外分支機構(gòu)應熟悉業(yè)務所涉國家（地區(qū)）的經(jīng)營環(huán)境，了解其合規(guī)監(jiān)管的重點問題，以便有效識別各類合規(guī)風險，具體方式包括但不限于：。第六章 合規(guī)風險識別與評估 第二十三條 合規(guī)風險合規(guī)風險，是指因企業(yè)或其員工在開展業(yè)務時未遵循相關法律、規(guī)則和準則，而發(fā)生使企業(yè)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。形成調(diào)查結(jié)論以后，企業(yè)應按照相關的規(guī)章制度和管理流程對違規(guī)行為進行調(diào)查處理。對于重大復雜或?qū)I(yè)性強且存在重大合規(guī)風險的事項，合規(guī)管理部門應按照相關制度和流程聽取企業(yè)法律顧問意見或委托專業(yè)機構(gòu)召開論證會后再形成審核意見。第二十條 合規(guī)咨詢與審核海外經(jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風險事項，應及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С?。海外?jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)可以制定單獨的合規(guī)績效考核機制，也可以將合規(guī)考核標準融入到總體的績效管理體系中。匯報內(nèi)容一般涉及：合規(guī)風險評估情況，合規(guī)培訓的組織情況和效果評估，發(fā)現(xiàn)的違反合規(guī)的事項以及處理情況，違規(guī)行為可能給組織帶來的合規(guī)風險，已識別的政策或流程上的漏洞或缺陷，建議采取的糾正措施，合規(guī)管理工作的整體評價和分析等。第五章 合規(guī)管理運行機制 第十七條 合規(guī)培訓企業(yè)應將合規(guī)培訓納入員工培訓計劃。不同行業(yè)或地區(qū)的合規(guī)標準各異，企業(yè)需要根據(jù)相對應的國家（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求等，結(jié)合企業(yè)自身的特點和發(fā)展需要，制定相應的合規(guī)風險管理制度。第十五條 合規(guī)管理辦法和規(guī)范在統(tǒng)一管控的基礎上，企業(yè)應在合規(guī)行為準則的基礎上，針對特定主題或特定合規(guī)風險領域制定具體的合規(guī)管理辦法和規(guī)范，適用于全體員工、企業(yè)各部門及第三方，為企業(yè)日常運營活動中的主要合規(guī)風險領域提供具體指導原則和標準。（四）與第三方溝通協(xié)調(diào)企業(yè)應當向重要的第三方傳達合規(guī)要求，包括自身的合規(guī)要求和對對方的合規(guī)要求，并在商務合同中明確約定。，協(xié)助或者配合違規(guī)查處。跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。建立合規(guī)績效指標，監(jiān)控和衡量合規(guī)績效，識別改進行動的需求。，提供與合規(guī)程序和參考資料相關的資源，提供關于合規(guī)相關事項的客觀建議，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。合規(guī)管理部門應履行如下合規(guī)職責：（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求和國際規(guī)則的最新發(fā)展，及時為決策層高級管理層提供合規(guī)建議。首席合規(guī)官或合規(guī)負責人應履行以下合規(guī)職責： ，全面開展并具體實施合規(guī)管理的各項工作。，審批合規(guī)管理制度、程序和重大合規(guī)風險管理方案。合規(guī)管理機構(gòu)一般由合規(guī)委員會、首席合規(guī)官和合規(guī)管理部門組成。（一）企業(yè)的決策層在合規(guī)治理中應以保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營為目的，通過原則性頂層設計，解決合規(guī)管理工作中的權(quán)力配置問題。第九條 海外運營中的合規(guī)要求企業(yè)開展海外運營，應嚴格遵守國內(nèi)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，全面把握境外機構(gòu)管理和運營涉及國家（地區(qū)）的相關法律法規(guī)，如勞工權(quán)利保護、環(huán)境保護、反賄賂、數(shù)據(jù)保護、知識產(chǎn)權(quán)保護、反洗錢、貿(mào)易管制等方面的監(jiān)管要求，確保境外機構(gòu)管理和運營始終合法合規(guī)。第二章 合規(guī)管理目的和要求 第六條 合規(guī)管理目的企業(yè)合規(guī)管理工作應確保其對外貿(mào)易、境外投資、海外運營以及海外工程建設中全流程、全方位的合法合規(guī)，符合境內(nèi)外法律法規(guī)和監(jiān)管要求，避免重大合規(guī)風險，保障企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。企業(yè)的合規(guī)管理應從業(yè)務規(guī)模、發(fā)展狀況等實際出發(fā)，兼顧成本與效率，強化合規(guī)管理制度以及流程設計的可操作性，提高合規(guī)管理的實用有效性。第五條 合規(guī)管理原則（一）獨立性原則。為了更好地引導企業(yè)規(guī)范海外經(jīng)營合規(guī)管理工作，倡導企業(yè)建立健全合規(guī)管理體系，提高企業(yè)國際競爭力，根據(jù)國家相關法律法規(guī)和政策規(guī)定，參照GB/T35770《合規(guī)管理體系指南》及有關國際合規(guī)規(guī)則，制定本指引。合規(guī)管理是指，本行有效識別法律、規(guī)則和準則中的合規(guī)風險，主動采取措施將合規(guī)要求有機融入本行內(nèi)部規(guī)章制度，及時妥善處理違規(guī)事件，不斷完善內(nèi)部規(guī)章制度，彌補合規(guī)漏洞的持續(xù)性的循環(huán)過程。第五十四條 本政策自頒布之日起生效實施。第五十二條 檢舉合規(guī)問題路線企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 員工可以通過公開的舉報電話或郵箱主動報告可疑的合規(guī)問題。涉及違規(guī)事項應及時整改并將整改報告提交風險管理委員會。第四十七條 培訓與專項治理結(jié)合培訓與案件專項治理和治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，提高員工合法合規(guī)意識，鼓勵檢舉違紀違法事件，從而促進本行依法合規(guī)經(jīng)營。培訓要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。第八章 培訓計劃及實施第四十二條 法律合規(guī)部負責本行內(nèi)培訓工作中的合規(guī)性輔助工作。第四十一條 向銀監(jiān)會的報備本行應及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。第三十九條 報告要素報告要素至少應包括：合規(guī)風險的來源、事項特征、性質(zhì)、時間、地點、可企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度、已經(jīng)采取的措施或后續(xù)措施、有關意見或者建議、報告人聯(lián)系方式等。第三十七條 報告模式總行法律合規(guī)部是牽頭管理全行合規(guī)風險的職能部門，法律合規(guī)部部長向董事會風險管理委員會、行長、監(jiān)事報告，分行合規(guī)負責人同時向總行法律合規(guī)部與分行行長報告，同時抄報同級法律合規(guī)部。第三十四條 與財務管理部門的關系：財務會計部門應確保向監(jiān)管部門報送文件和資料的準確性和及時性，法律合規(guī)部有責任監(jiān)督財務會計部門的準確上報。第六章 與其他部門的關系第三十一條與業(yè)務部門的關系：企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部（一）各業(yè)務部門或業(yè)務條線應主動尋求法律合規(guī)部的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，并向法律合規(guī)部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合法律合規(guī)部的風險監(jiān)測和評估；（二）法律合規(guī)部有義務為各業(yè)務部門和職員提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設性意見，幫助業(yè)務部門或業(yè)務條線管理好合規(guī)風險，并為本行業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。在需要的情況下，可以要求本行內(nèi)部專業(yè)人員（如風險管理部門或會計審查部門）的協(xié)助，或外部聘請專業(yè)人士。在法律合規(guī)部職員的職位安排上避免合規(guī)職責與其他職責之間可能產(chǎn)生的利益沖突。不定期及特殊事項報告應得到法律合規(guī)部的批準。信息可以分為公開信息和非公開信息。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 第二十一條 業(yè)務外包法律合規(guī)部就業(yè)務推進部門所調(diào)查的外包服務提供商的評價給予意見，審核外包業(yè)務合同，評價外包業(yè)務風險是否有效控制并向董事會匯報，審查外包業(yè)務記錄檔案并保證其持續(xù)和連貫性。第十七條新產(chǎn)品開發(fā)與新產(chǎn)品和新業(yè)務開發(fā)相關的業(yè)務，法律合規(guī)部有權(quán)利向董事會報告建立新業(yè)務或建立新的客戶關系有可能導致的風險或發(fā)生重大變更等情況。合規(guī)性測試結(jié)果應按照本行的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求；（九）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況，反饋相關意見和建議；（十）撰寫、半及其他合規(guī)報告；（十一）（十二）參與本行的組織架構(gòu)和業(yè)務流程再造，提供合規(guī)支持； 承擔本行特定的法定職責，包括反洗錢管理組織工作，負責反洗錢制度的制訂和實施；對可疑及大額交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計、分析并上報；（十三）（十四）本行可能發(fā)生的訴訟工作、案件管理以及律師聘用等工作； 指定專人負責反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督。法律合規(guī)部部長不得分管業(yè)務條線。第九條監(jiān)事監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行，監(jiān)督本行合規(guī)政策的實施，要求董事會及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。第六條 適用